Intesa Sanpaolo - Intesa Sanpaolo

Intesa Sanpaolo S.p.A.
Uvedené
Obchodováno jakoBIT: ISP
Součást FTSE MIB
ISINIT0000072618
PrůmyslFinanční služby
Předchůdci
Založený2007; Před 13 lety (2007)
Hlavní sídloTorre Intesa Sanpaolo, Turín, Itálie
Počet míst
5 843 poboček 4 694 v Itálii
1149 v zahraničí
Obsluhované oblasti
Klíčoví lidé
produkty
Zvýšit €4,18 miliarda  (2019)
Aktiva celkemZvýšit 796 miliard EUR (konec roku 2017)
Celkový kapitálZvýšit 44 miliard EUR (konec roku 2019)
Počet zaměstnanců
Zvýšit 96892 (konec 2017)
Poměr kapitáluZvýšit 13,3% (skupina CET1, konec 2017)
Hodnocení
BBB(Fitch, prosinec 2017)[1]
baa3(Moody's, únor 2018)[2]
webová stránkawww.intesasanpaolo.com
Poznámky pod čarou / odkazy
v konsolidovaná účetní závěrka;[3] jiný zdroj[4][5][6]

Intesa Sanpaolo Lázně. je italština bankovní skupina vzniklá fúzí Banca Intesa a Sanpaolo IMI sídlící v Torre Intesa Sanpaolo, Turín, Itálie. V roce 2014 to byla největší bankovní skupina v Itálii Tržní kapitalizace a za druhé podle celkových aktiv.[7][8] Banka také zaznamenala růst na mezinárodním trhu se zaměřením na Střední a východní Evropa, střední východ a Severní Afrika.[9]

Když byla založena v roce 2007, předběhla Unicredit Group jako největší banka v Itálii s 13 miliony zákazníků a AMERICKÉ DOLARY$ Aktiva v hodnotě 690 miliard.[10] Do roku 2010 se její aktiva rozrostla na 877,66 miliard USD, což ji řadí na 26. místo Forbes Global 2000.[11][12] Společnost je součástí Euro Stoxx 50 index akciového trhu.[13] V srpnu 2018 spustila Intesa Sanpaolo placenou digitální peněženku XME.[14][15]

Dějiny

Banca Intesa a Sanpaolo IMI, dvě banky, které se spojily v roce 2007 a vytvořily Intesa Sanpaolo, byly samy produktem mnoha fúzí.[16] Cariplo a Banco Ambrosiano Veneto sloučeny v roce 1998 a vytvořeny Banca Intesa. Následující rok Banca Commerciale Italiana se připojil ke skupině. Sanpaolo IMI se narodil v roce 1998 sloučením společností Istituto Bancario San Paolo di Torino, která se specializuje na retailové bankovnictví, a IMI (Istituto Mobiliare Italiano), investiční banky.[16]

Banca Intesa

Nejstarší částí bankovní skupiny je Cariplo Sp.A .., která sahá až k domácím spořitelnám Austrian Empire Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde která byla založena v roce 1823 v Miláně. The cassa di risparmio byl zahájen Italem dobročinný skupina, ústřední výbor pro charitu; reakce vlády na těžké ekonomické časy na počátku 19. století. Na počátku 20. století banka pomáhala italským společnostem v Severní získávat kapitál během a po 1. a 2. světové válce, zejména pod vedením Giordano Dell'Amore. Bankovní reformy v roce 1990 začaly Giuliano Amato (Amato Law; Legge Amato [to ]) vedl k restrukturalizaci / reorganizaci bank tím, že nutil vládu, aby se nad nimi vzdala kontroly (výsledkem byla tržně orientovaná banka, která se méně zaměřovala na sociální programy / sociální příčiny byly opuštěny).[17]

Společnost Cariplo SpA byla založena v roce 1991, kdy Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde (Prodáno Ente Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde ) se spojil s dceřinou společností IBI. Banco Ambrosiano Veneto vznikl s Nuovo Banco Ambrosiano a Banca Cattolica del Veneto která se spojila v roce 1989. Velikost banky se v průběhu 90. let zvýšila díky mnoha akvizicím (mimo jiné Citibank Italia, Banca Vallone di Galatina a evropský obchodník s cennými papíry Caboto).[Citace je zapotřebí ]

Banca Commerciale Italiana

Sekundární ředitelství Intesa Sanpaolo. Budova Ca 'de Sass v Miláně

Banca Commerciale Italiana (BCI) začala v roce 1894 jako poskytovatel podnikových půjček působících v EU komerční průmysl severní Itálie. V roce 1994 koupila společnost Mediobanca podíl v BCI (ironicky byla BCI jednou ze 3 bank, které vytvořily Mediobanca téměř před 50 lety). BCI se ve stejném roce pokusila získat Banco Ambrosiano Veneto, ale byla odmítnuta akcionáři, kteří by nepřijali nabídku 1,13 miliardy USD. V roce 1999 největší italská banka Unicredit Group v té době se pokusil o nepřátelské převzetí BCI, ale neuspěl kvůli zájmu Mediobancy o společnost (Mediobanca chtěla sloučit Banca di Roma s BCI)[18]BCI se spojila s bývalou Banca Ambrosiano a Cariplo v roce 1998 a vytvořila finanční instituci přejmenovanou na Banca Intesa v roce 2003.[Citace je zapotřebí ]

Sanpaolo IMI

Společnost Sanpaolo IMI byla založena v roce 1998, kdy Istituto Bancario San Paolo di Torino a Istituto Mobiliare Italiano (IMI) se spojil, (samotný IMI byl založen v roce 1931) v transakci v hodnotě 37,8 miliard USD.[10]

Intesa Sanpaolo

V lednu 2007 se Banca Intesa a Sanpaolo IMI, dvě ze tří největších italských bank, oficiálně spojily.[19]

V rámci povolení fúze Italský úřad pro hospodářskou soutěž (AGCM) zakazuje společnosti Intesa Sanpaolo otevírat nové pobočky na dva roky v EU provincie Udine a Gorizia (Region Friuli - Venezia Giulia), provincie Rovigo a Padova (Region Veneto), údolí Aosta, provincie Biella a Alessandria (region Piemont), provincie Bolzano (Jižní Tyrolsko), Provincie Bologna (Region Emilia-Romagna), provincie Pavia (region Lombardie), Provincie Neapol (Region Kampánie), provincie Imperia (region Ligurie), provincie Sassari a Cagliari (ostrov Sardinie), Provincie Rieti (Region Lazio), provincie Terni (Region Umbrie), Province of Pesaro-Urbino (Region Marche), provincie Pescara (region Abruzzo) a provincie Catanzaro (region Kalábrie).[20]

Francouzská bankovní skupina Crédit Agricole se začal oddělovat od společnosti Intesa Sanpaolo získáním Cariparma, FriulAdria v roce 2007 a Carispezia v roce 2011, stejně jako pobočky z Intesa Sanpaolo. V roce 2012 prodala Crédit Agricole všechny akcie společnosti Intesa Sanpaolo.[Citace je zapotřebí ]

V prosinci 2007 Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli byl také prodán Banca Monte dei Paschi di Siena za 399 milionů EUR.[21]

V roce 2008 získala společnost Intesa Sanpaolo Banca CR Firenze. V prosinci 2008 Cassa di Risparmio di Fano byl prodán Credito Valtellinese.[Citace je zapotřebí ]

V roce 2009 zahrnovaly skupinové akvizice 30% podíl v obchodní informační společnosti MF Honyvem a zvýšený podíl ve společnosti Alitalia - Compagnia Aerea Italiana až 33,3%[22] I když se říkalo, že banka spolupracuje s vládou na udržení Air France od získání podílu ve společnosti Alitalia získala Air France nakonec 25%.[23][24] Alitalia - Compagnia Aerea Italiana prodala část svého podílu v letecké společnosti společnosti Etihad Airways v roce 2015.

Od roku 2012 do roku 2013 Intesa Sanpaolo odepisuje hodnotu investice do Banca delle Marche (minoritní podíly s 5,84% základním kapitálem) v celkové výši 90 milionů EUR (18 + 72 milionů EUR), jakož i 26 milionů EUR na menšinový podíl v Cassa di Risparmio della Provincia di Chieti v roce 2014. Akcionáři bank byli v záchranném plánu zachráněni v roce 2015.[Citace je zapotřebí ]

V roce 2014 Cassa di Risparmio di Venezia a Banca di Credito Sardo byly absorbovány do Intesa Sanpaolo. Obchodní plán banky na období 2014–2017 uváděl, že bankovní skupina zjednoduší jejich právní strukturu.[Citace je zapotřebí ]

V roce 2015 místní banky Banca Monte Parma, Banca di Trento e Bolzano, Cassa di Risparmio di Civitavecchia, Cassa di Risparmio di Rieti a Cassa di Risparmio della Provincia di Viterbo byly absorbovány do Intesa Sanpaolo. Banca dell'Adriatico a Casse di Risparmio dell'Umbria měla být absorbována společností Intesa Sanpaolo v polovině roku 2016. V roce 2016 byl pro zbývající retailové banky skupiny použit také jednotný web.[Citace je zapotřebí ]

V letech 2016–17 prodala bankovní skupina také své vedlejší činnosti, například 0,49% kmenových akcií ve společnosti Visa Europe v hotovosti plus obchod s akciemi;[25] Karta Intesa Sanapolo a dceřiná společnost Setefi společnosti Mercury (mateřská společnost společnosti Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane ) za 1,035 miliardy EUR[26][27] a 4,88% akcií společnosti Bank of Italy akcionářům banky Compagnia di San Paolo, Fondazione Cariplo a penzijní fondy skupiny za 366 milionů EUR.[28]

Dne 26. června 2017[29] jako součást záchrany vkladů financované vládou (a záchrany investorů selhávajících bank) získala Intesa Sanpaolo dobrá aktiva Banca Popolare di Vicenza (BPVi) a Veneto Banca, včetně některých dceřiných společností, jako je Banca Apulia a Banca Nuova. Pobočky společností BPVi a Veneto Banca se nejprve staly pobočkami Intesa Sanpaolo, ale některé z nich by kvůli efektivitě byly v blízké budoucnosti zavřeny, protože Intesa Sanapolo byla také jednou z hlavních bank v regionu Veneto, které banky, které selhaly, založily. V říjnu 2017 byl také oznámen plán absorbovat Banca Nuova do Intesa Sanpaolo. V prosinci 2017 byl plán absorbován Cassa di Risparmio del Friuli Venezia Giulia bylo oznámeno.

Dne 6. února 2018 bylo v obchodním plánu na období 2018–2021 oznámeno 10 dalších fúzí: Banco di Napoli. Banca CR Firenze, CR Pistoia e della Lucchesia, CR Veneto, Carisbo, Cariromagna, Banca Apulia, Banca IMI, Banca Prossima a Mediocredito Italiano.[30]

Dne 5. října 2020 bylo oznámeno, že pobočka soukromé banky Intesa Sanpaolo dosáhla dohody o koupi 69% ve švýcarské bance REYL & Cie.[31]

Hlavní akcionáři

Ke dni 16. května 2018[32]

Akcionáři Intesa Sanpaolo s více než 3% podílem

AkcionářVklad (% kmenových akcií)
Compagnia di San Paolo [to ]9.888%
Fondazione Cariplo4.680%

Mnoho akcionářů skupiny bylo bývalým vlastníkem (základem) spořitelen, které získaly Intesa a Sanapaolo IMI prostřednictvím výměny akcií. Například k 31. prosinci 2013 Fondazione Carisap (Ascoli ) držel 0,3537% akcií,[33] Fondazione Carisbo (Bologna) držel 2,023%,[34] Fondazione Cariparma (Parma, nyní součást Crédit Agricole Skupina) držel 0,67%,[35] Fondazione Carispezia (La Spezia, nyní součást Crédit Agricole Skupina) držel 0,25%,[36] Fondazione di Venezia (Benátky ) držel 0,33215%.[37]

Správa a řízení společnosti

Intesa Sanpaolo má jednostupňový systém správy a řízení společnosti, ve kterém je pouze představenstvo odpovědné za strategický dohled a kontrolu. Posledně jmenovanou povinnost vykonává řídící výbor pro řízení místo samotné správní rady. Banka přijala tento jednostupňový systém v dubnu 2016 a nahradila jej dvoustupňový struktura. Dříve byl dozorčí rada vykonával funkce kontroly a strategického řízení, zatímco správní rada dohlížela na řízení podnikání společnosti. Dozorčí radu jmenovali akcionáři na svém výročním zasedání. Dohlížela na činnosti prováděné správní radou a zejména schvalovala hlavní strategické iniciativy navržené správní radou. Představenstvo jmenovalo jednoho ze svých členů výkonným ředitelem.[38][39]

Představenstvo

Členové byli jmenováni 27. dubna 2016 na následující finanční roky: 2016, 2017 a 2018.[6]

Pozicenázev
PředsedaGian Maria Gros-Pietro
MístopředsedaPaolo Andrea Colombo
Výkonný ředitel a generální ředitelCarlo Messina[40]
ŘeditelBruno Picca
ŘeditelRossella Locatelli
ŘeditelGiovanni Costa
ŘeditelLivia Pomodoro
ŘeditelGiovanni Gorno Tempini
ŘeditelGiorgina Gallo
ŘeditelFranco Ceruti
ŘeditelGianfranco Carbonato
ŘeditelFrancesca Cornelli
ŘeditelDaniele Zamboni
ŘeditelMaria Mazzarella
ŘeditelMaria Cristina Zoppo
ŘeditelEdoardo Gaffeo
ŘeditelMilena Teresa Motta
Předseda výboru pro kontrolu řízeníMarco Mangiagalli
ŘeditelAlberto Maria Pisani

Finanční informace

Tabulka s porovnáním finanční výkonnosti Intesa Sanpaolo za poslední roky.[6]

RokČistý příjem (v milionech EUR)Celková aktiva (v milionech EUR)Celkový kapitál (miliony EUR)
2017[3]7 354 (s 3 500 miliardami jednorázových příjmů od italské vlády)796,86156,205
20163,111725,10048,911
20152,739676,56847,776
20141,251646,42744,683
2013-4,550624,17944,520
20121,605673,47249,613
2011-8,190639,22147,040
20102,705657,02553,533
20092,805624,84452,681
20082,533636,13348,954

Obchodní jednotky

Činnosti skupiny jsou rozděleny do 7 částí[41]

  • Banca dei Territori - Zdaleka největší divizí je domácí komerční banka společnosti v Itálii. Dceřiné společnosti zahrnují Mediocredito Italiano, Banca Prossima a Banca 5.
  • Korporátní a investiční bankovnictví - Tato divize, která je přítomna ve 29 zemích, působí jako „globální partner“ podporující rozvoj finančních institucí na národní i mezinárodní úrovni.
  • Mezinárodní dceřiné banky - přítomný v 10 zemích střední a východní Evropy, střední východ, a Severní Afrika.
  • Divize pojištění zahrnuje dceřiné společnosti Fideuram Vita, Intesa Sanpaolo Assicura a Intesa Sanpaolo Vita
  • Kapitálové světelné banky zahrnuje Intesa Sanpaolo Re.O.CO.
  • Eurizon Capital - Jeden z největších v Itálii Investiční manažer[42] která investuje do takových věcí, jako jsou dluhopisy (včetně vládních institucí), veřejně obchodované společnosti a také se zabývá krátkodobými půjčkami a půjčkami.
  • Divize soukromé banky - zahrnuje soukromé bankovnictví Intesa Sanpaolo, Sirefid, soukromé bankovnictví Intesa Sanpaolo Suisse a Banca Fideuram nabízející služby finančního poradenství. Byla založena v roce 1968 jako dceřiná společnost IMI (později sloučená se Sanpaolo a poté Banca Intesa za vzniku současné společnosti) za účelem řízení lucemburského podnikání v lucemburských podílových fondech. V roce 1992 byla sloučena s jinou dceřinou společností Manusardi, kdy se oficiálně stala Banca Fideuram. V roce 1997 vstoupila do odvětví privátního bankovnictví, v roce 2000 se stala makléřem po akvizici francouzské společnosti Groupe Wargny (byla založena v roce 1806, část podnikání ve Wargny byla prodána v roce 2007), poté v roce 2004 převzala její činnost v oblasti životního pojištění mateřská společnost IMI. Jeho spojení s americkou společností Frank Russell group jí dalo oporu na trhu osobního finančního plánování.[43][44]

Dceřiné společnosti

Kromě silné přítomnosti v Itálii má Intesa Sanpaolo pobočky a zastoupení po celém světě. Skupina také přímo ovládá mnoho zahraničních bank, zejména ve středovýchodních Evropa a střední východ a Severní Afrika s přibližně 1600 pobočkami a přibližně 8,3 miliony klientů působících v retailovém a komerčním bankovnictví.[41][45]

Intesa Sanpaolo Banka d.d. Bosna a HercegovinaBosna a Hercegovina
Banca FideuramItálie
Banca Intesa BeogradSrbsko
Banka Intesa Sanpaolo - (Banka Koper)Slovinsko
CIB bankaMaďarsko
Bank Intesa Sanpaolo v AlbániiAlbánie
Bank of AlexandriaEgypt
Pravex BankUkrajina
Banka IntesaRusko
Všeobecná úverová bankaSlovensko
Intesa Sanpaolo Rumunsko SARumunsko
Privredna banka ZáhřebChorvatsko

FOTOGALERIE

  • Bývalé sídlo Intesa Sanpaolo na náměstí Piazza San Carlo v Turíně

  • Budova Intesa Sanpaolo Palazzo delle Colonne, Milán

  • Palazzo delle colonne, interno 01.jpg
  • Palazzo delle colonne, interno 06.jpg
  • Palazzo delle colonne, interno 15.jpg
  • Palazzo delle colonne, interno 19.jpg

Viz také

Reference

  1. ^ „Fitch potvrzuje Intesa Sanpaolo na„ BBB “; Outlook Stable“ (Tisková zpráva). Tchoř. 16. prosince 2017. Citováno 21. května 2018 - prostřednictvím agentury Reuters.
  2. ^ „Hodnocení Akce: Moody potvrzuje hodnocení Intesy Sanpaolo (Tisková zpráva). Moody's. 16. února 2018. Citováno 21. května 2018.
  3. ^ A b „Výroční zpráva 2017“ (PDF). Intesa Sanapolo. Citováno 21. května 2018.
  4. ^ "Životopisy". Intesa Sanpaolo.
  5. ^ Podniky Intesa Sanpaolo Intesa Sanpaolo
  6. ^ A b C "Profil společnosti". Borsa Italiana. Citováno 24. dubna 2015.
  7. ^ „Borsa Italiana - KAPITALIZAČNÍ FTSE MIB KOŠÍK 29. 1. 2016“. Citováno 4. března 2016.
  8. ^ „LE PRINCIPALI BANCHE ITALIANE“ (PDF) (v italštině). Ricerche e Studi. 10. listopadu 2015. Citováno 21. února 2016.
  9. ^ „Výroční zpráva 2011“. Intesa Sanpaolo. Citováno 12. října 2012.
  10. ^ A b Timmons, Heather (2006-08-28). „Vytvoření bankovního obra v Itálii je považováno za předchůdce“. The New York Times.
  11. ^ „The Global 2000 - Forbes.com“. www.forbes.com. Citováno 2019-07-16.
  12. ^ „Intesa Sanpaolo S.P.A.“ Archivovány od originál dne 2012-02-29. Citováno 2010-09-13.
  13. ^ Frankfurtská burza Archivováno 08.02.2019 na Wayback Machine
  14. ^ „Intesa Sanpaolo lancia il portafoglio digitale XME Pay - FIRSTonline“. PRVNÍ online (v italštině). 13. 8. 2018. Citováno 2018-09-11.
  15. ^ „XME Pay: nuova funzionalità per app Intesa Sanpaolo Mobile“. 43. Lettera (v italštině). 14. 8. 2018. Citováno 2018-09-11.
  16. ^ A b "Dějiny". Intesa Sanpaolo. Citováno 14. prosince 2012.
  17. ^ „Itálie, Evropa a finanční nařízení“. users.ox.ac.uk. Citováno 2019-07-16.
  18. ^ Rozhodovací čas se blíží pro BCI, Banca di Roma
  19. ^ „Quotazioni, Azioni, Obbligazioni, ETF, Fondi, Indici - Borsa Italiana“ (PDF). www.borsaitaliana.it. Citováno 2019-07-16.
  20. ^ „Provvedimento n. 16249 C8027 - BANCA INTESA / SANPAOLO IMI“ (PDF) (v italštině). Autorita Garante della Concorrenza e del Mercato. 20. prosince 2006. Archivovány od originál (PDF) dne 5. března 2016. Citováno 5. března 2016.
  21. ^ „Dokončena společná tisková zpráva o prodeji 55% Biverbanca“. Intesa Sanpaolo a Banca Monte dei Paschi di Siena. 20. prosince 2007. Citováno 16. února 2016.
  22. ^ „Leali, další investoři kupují nákladní jednotku Alitalia, Corriere říká“. 2009-04-02.
  23. ^ Owen, Richard (2008-03-22). „Silvio Berlusconi může zachránit společnost Alitalia před Air France“. Časy. Londýn.
  24. ^ „Generální ředitel společnosti Intesa útočí na francouzský nákup společnosti Alitalia“. Reuters. 2007-12-10. Citováno 2019-07-16.
  25. ^ „Intesa Sanpaolo prodává podíl ve společnosti Visa Europe společnosti Visa Inc“. Intesa Sanpaolo. 21. června 2016. Citováno 13. února 2017.
  26. ^ „Intesa Sanpaolo podepisuje dohodu o prodeji karet Setefi a Intesa Sanpaolo společnosti Advent, Bain Capital a Clessidra“. Intesa Sanpaolo. 2. května 2016. Citováno 13. února 2017.
  27. ^ „ntesa Sanpalo dokončuje prodej karet Setefi a Intesa Sanpaolo na Advent, Bain Capital a Clessidra“. Intesa Sanpaolo. 15. prosince 2016. Citováno 13. února 2017.
  28. ^ „Intesa Sanpaolo: Představenstvo rozhodlo o schválení prodeje za 4,88% kapitálu italské banky“. Intesa Sanpaolo. 3. února 2017. Citováno 13. února 2017.
  29. ^ „Intesa Sanpaolo podepisuje smlouvu o nabytí určitých aktiv a pasiv Banca Popolare di Vicenza a Veneto Banca“. Intesa Sanpaolo. 26. června 2017. Citováno 26. června 2017.
  30. ^ „Podnikatelský plán na období 2018–2021“ (Tisková zpráva). Intesa Sanpaolo. 6. února 2018. Citováno 11. února 2018.
  31. ^ „Intesa Sanpaolo S p A: Nakupuje 69% podíl ve švýcarské bance REYL“. 2020-10-05. Citováno 2020-10-05.
  32. ^ http://www.consob.it/
  33. ^ "bilancio 2013" (PDF) (v italštině). Fondazione Carisap. 22.dubna 2014. Citováno 27. března 2015.
  34. ^ "bilancio 2013" (PDF) (v italštině). Fondazione Carisbo. 22. dubna 2014. Archivovány od originál (PDF) dne 25. března 2015. Citováno 27. března 2015.
  35. ^ „bilacnio 2013“ (v italštině). Fondazione Cariparma. 30. dubna 2014. Archivovány od originál dne 2. dubna 2015. Citováno 27. března 2015.
  36. ^ "bilancio 2013" (PDF) (v italštině). Fondazione Carispezia. 7. května 2014. Citováno 27. března 2015.
  37. ^ „2013 bilancio“ (PDF) (v italštině). Fondazione di Venezia. 19. ledna 2015. Archivovány od originál (PDF) dne 2. dubna 2015. Citováno 27. března 2015.
  38. ^ „CSR Europe:“ Intesa Sanpaolo vydává zprávu o udržitelnosti 2015"". Citováno 14. října 2016.
  39. ^ „Intesa Sanpaolo - představenstvo“. Citováno 14. října 2016.
  40. ^ „Představenstvo společnosti Intesa Sanpaolo plní úkoly generálního ředitele při dokončování nákupu aktiv benátských bank“. Reuters. 25. června 2017. Citováno 23. října 2017.
  41. ^ A b "O nás". Intesa Sanpaolo. Citováno 26. listopadu 2012.
  42. ^ „Eurizon Capital SGR implementuje Charles River Trader“. Citováno 26. listopadu 2012.
  43. ^ "Google Překladač". translate.google.ca. Citováno 2019-07-16.
  44. ^ Sanpaolo SEC
  45. ^ „Institucionální brožura“ (PDF). Intesa Sanpaolo. str. 23. Archivovány od originál (PDF) 20. prosince 2016. Citováno 26. listopadu 2012.

externí odkazy