Newyorské ministerstvo financí - New York State Department of Financial Services

Oddělení finančních služeb
Vlajka New Yorku.svg
Přehled oddělení
Tvořil3. října 2011
JurisdikceNew York
Hlavní sídloNew York, NY
Vedoucí oddělení
Klíčový dokument
webová stránkawww.dfs.ny.gov

The Newyorské ministerstvo financí (DFS nebo NYSDFS) je oddělení Vláda státu New York odpovědný za regulaci finančních služeb a produktů, včetně těch, na které se vztahuje Newyorské zákony o pojišťovnictví, bankovnictví a finančních službách.[1][2]

Dějiny

Guvernér v rámci státního rozpočtu na rok 2011 Andrew M. Cuomo a Zákonodárce státu New York konsolidoval New York State Insurance Department a Oddělení bankovnictví státu New York a vytvořilo státní ministerstvo finančních služeb v New Yorku s účinností od 3. října 2011.[2] Účelem konsolidace agentur a vytvoření Oddělení finančních služeb bylo modernizovat regulaci tím, že agentuře umožní dohlížet na širší škálu finančních produktů a služeb.[2]

Mise

Posláním ministerstva podle jeho webových stránek je: podporovat růst finančního průmyslu v New Yorku a podněcovat ekonomický rozvoj státu prostřednictvím uvážlivé regulace a ostražitého dohledu; zajistit trvalou solventnost, bezpečnost, spolehlivost a obezřetnost poskytovatelů finančních produktů a služeb; zajistit spravedlivé, včasné a spravedlivé plnění finančních závazků těchto poskytovatelů; chránit uživatele finančních produktů a služeb před finančně postiženými nebo insolventními poskytovateli těchto služeb; podporovat vysoké standardy poctivosti, transparentnosti, čestných obchodních praktik a veřejné odpovědnosti; vyloučit finanční podvody, jiné zneužívání kriminality a neetické chování v tomto odvětví; a vzdělávat a chránit uživatele finančních produktů a služeb a zajistit, aby uživatelům byly poskytovány včasné a srozumitelné informace pro přijímání odpovědných rozhodnutí o finančních produktech a službách.[3]

Dozor

Ministerstvo dohlíží na přibližně 4 400 subjektů s aktivy v hodnotě přibližně 6,2 bilionu USD.[4] Mezi tyto entity patří: state-chartered banky a důvěryhodné společnosti; pojišťovny; výrobci pojištění; pojistitelé; agenti kauce; smlouvy o službách; životní osady; plánovači rozpočtu; charitativní nadace; šekové pokladní; družstevní záložny; investiční společnosti; licencovaní věřitelé; převaděče peněz; hypoteční bankéři; hypoteční makléři; správci hypotečních úvěrů; prémiové finanční agentury; soukromí bankéři; bezpečné vkladové společnosti; společnosti financující prodej; spořitelny; a spoření a půjčky.[5]

Vedení lidí

The Zákonodárce státu New York jednomyslně potvrzeno Benjamin M. Lawsky dne 24. května 2011 jako první dozorce finančních služeb v New Yorku.[3] Od 24. května 2011 do 3. října 2011 byl Lawsky také jmenován a působil jako úřadující dozorce bank u bývalého Oddělení bankovnictví státu New York.[3] Jako dozorce bank vedl Lawsky guvernéra Andrew M. Cuomo Iniciativa na konsolidaci Oddělení bankovnictví státu New York a New York State Insurance Department směrem k novému finančnímu regulátoru s názvem ministerstvo finančních služeb.[3]

James J. Wrynn, bývalý dozorce pro pojišťovnictví, byl jmenován zástupcem dozorce pro finanční služby pro ministerstvo.[3] Z oddělení odešel v březnu 2012, aby se stal partnerem ve společnosti Goldberg Segalla LLP.[6]

Organizace

Oddělení má pět divizí: divizi pojištění; bankovní divize, finanční podvody a ochrana zákazníka divize („FFCPD“), divize kapitálových trhů a divize nemovitostí. Pojišťovací divize má úřady pro život, zdraví a majetek. FFCPD byl vytvořen zákonem o finančních službách a jeho cílem je chránit a vzdělávat spotřebitele finančních produktů a služeb.[3] Jeho cílem je také bojovat proti finančním podvodům.[3] FFCPD provádí občanskoprávní a trestní vyšetřování činností, které mohou představovat porušení zákona o finančních službách, zákona o bankovnictví, zákona o pojišťovnictví nebo jiných zákonů, a v případě potřeby přináší donucovací řízení.[3]

Oddělení má také kancelář hlavního právního zástupce, která je právní složkou oddělení.[7] Vypracovává právní předpisy, předpisy a oběžníky, vydává právní stanoviska a poskytuje právní poradenství zaměstnancům oddělení.[7] Současný hlavní právní zástupce je Richard Weber od 1. května 2020.[8]

Kanceláře a lokality

Hlavní kancelář ministerstva je v New Yorku na One State Street. Oddělení má také kanceláře na One Commerce Plaza v Albany, 333 East Washington Street v Syrakusách, 65 Court Street v Buffalu a 163B Mineola Boulevard v Mineola.[7]

Činnosti

Předpisy oddělení jsou shrnuty v hlavách 3, 11 a 23 zákona Newyorské kódy, pravidla a předpisy (NYCRR).

Bitcoin

V srpnu 2013 Forbes časopis uvedl, že ministerstvo zahájilo vyšetřování bitcoin vydáváním předvolání k soudu několika společnostem a investorům.[9]

Dne 17. července 2014 ministerstvo zveřejnilo podrobnosti o navrhovaném BitLicense, který ukládá předpisy na jakoukoli společnost nebo osobu, která používá kryptoměny bydlící v New Yorku.[10] Navrhovaná nařízení byla oficiálně zveřejněna v EU Státní registr New York 23. července, počínaje 45denním obdobím pro komentování.[10][11] 25. února 2015 bylo zveřejněno revidované oznámení o návrhu, které začalo další třicetidenní lhůtu pro připomínky.[12]

Standard Chartered pokutován

Dne 19. srpna 2014 Standard Chartered byl pokutován ministerstvem pokutou 300 milionů USD za porušení předpisů týkajících se praní peněz souvisejících s potenciálně vysoce rizikovými transakcemi zahrnujícími klienty banky v Hongkong a Spojené arabské emiráty. Banka vydala prohlášení přijímající odpovědnost a litující nedostatků.[13]

Reference

  1. ^ Zákon o finančních službách § 102. „Zákonodárce tímto prohlašuje, že účelem této kapitoly je konsolidovat útvary pojišťovnictví a bankovnictví a zajistit vymáhání zákonů o pojišťovnictví, bankovnictví a finančních službách pod záštitou jediné státní agentury, která má být známa jako „oddělení finančních služeb“ [...] “
  2. ^ A b C „Historie, o nás“. Newyorské ministerstvo financí. Citováno 9. ledna 2012.
  3. ^ A b C d E F G h „Mission, About Us“. Newyorské ministerstvo financí. Archivovány od originál 19. srpna 2012. Citováno 9. ledna 2012.
  4. ^ Lawsky, dozorce finančních služeb, Benjamin M. „Vedení, o nás“. Newyorské ministerstvo financí. Citováno 9. ledna 2012.
  5. ^ „Na koho dohlížíme, o nás“. Newyorské ministerstvo financí. Citováno 9. ledna 2012.
  6. ^ „Goldberg Segalla jmenuje Jamese Wrynna partnerem“. Citybizlist New York. Citováno 3. března 2012.
  7. ^ A b C „Kontaktujte nás, o nás“. Newyorské ministerstvo financí. Citováno 9. ledna 2012.
  8. ^ „Bývalý hlavní vyšetřovatel IRS jmenován hlavním právním zástupcem NY oddělení finančních služeb“. law.com. 5. ledna 2020. Citováno 15. února 2020.
  9. ^ Kašmír Hill, „Každá důležitá osoba v bitcoinech právě obeslala newyorský finanční regulátor“, Forbes, 12. srpna 2013. Citováno 13. srpna 2013.
  10. ^ A b Newyorské ministerstvo financí (17. července 2014). „NYDFS uvádí navrhovaný regulační rámec BitLicense pro firmy s virtuální měnou“ (Tisková zpráva). Archivovány od originál 23. září 2014. Citováno 19. července 2014.
  11. ^ Státní registr New York, Sv. XXXVI, vydání 23 (23. července 2014), str. 14-16. Tvorba pravidel I.D. Č. DFS-29-14-00015-P.
  12. ^ Státní registr New York, Sv. XXXVII, vydání 8 (25. února 2015), str. 17-18. Tvorba pravidel I.D. Č. DFS-29-14-00015-RP.
  13. ^ „Americké regulační orgány žádají Standard Chartered o zaplacení pokuty ve výši 300 milionů USD“. New York City News.Net. 19. srpna 2014. Citováno 19. srpna 2014.

externí odkazy