Rada pro dohled nad finanční stabilitou - Financial Stability Oversight Council
![]() 3. zasedání FSOC (18. ledna 2011) | |
Přehled agentury | |
---|---|
Tvořil | 21. července 2010 |
Jurisdikce | Vláda Spojených států |
webová stránka | Treasury.gov/FSOC |
The Rada pro dohled nad finanční stabilitou (FSOC) je Federální vláda Spojených států organizace zřízená hlavou I úmluvy Dodd – Frank Wall Street Reform and Act Protection Act, kterou podepsal do práva Prezident Barack Obama 21. července 2010.[1] The Úřad finančního výzkumu je určen k podpoře rady.
Dodd-Frankův zákon poskytuje Radě široké pravomoci k identifikaci a sledování nadměrná rizika do USA finanční systém vyplývající z nouze nebo selhání velkého, vzájemně propojeného bankovní holdingové společnosti nebo nebankovní finanční společnosti nebo z rizik, která by mohla vzniknout mimo finanční systém; eliminovat očekávání, že každá americká finanční firma je “příliš velký na to, aby zkrachoval „; a reagovat na vznikající hrozby pro finanční stabilitu USA.[2]
Zákon rovněž stanoví Ministr financí jako předseda. Součástí role FSOC jako poradní rady je usnadnění komunikace mezi finančními regulátory. FSOC má oprávnění určité vyčlenit finanční předpisy publikoval Úřad pro ochranu spotřebitele pokud by tato pravidla ohrozily finanční stabilitu.
Účel a povinnosti
Minimálně se musí scházet čtvrtletně.
Konkrétně jsou Radě přiděleny tři účely:[3]
- identifikovat rizika pro finanční stabilitu USA ze strany finančních i nefinančních organizací
- podporovat tržní disciplínu odstraněním očekávání, že je vláda ochrání před ztrátami v případě selhání
- reagovat na vznikající hrozby pro stabilitu finančního systému USA
Činnosti
26. července 2011, první výroční zpráva Rady pro dohled nad finanční stabilitou [4] byl vydán Radou, která plní mandát Kongresu k podávání zpráv o činnosti Rady. Účelem této zprávy je popsat významný vývoj na finančních trzích a v oblasti regulace, analyzovat potenciální nově vznikající hrozby a učinit určitá doporučení. Zpráva z 26. července 2011 varovala, že USA čelí potenciálním ztrátám spojeným s evropskou dluhovou krizí.[5]
V září 2014 skupina republikánských zákonodárců obvinila americké regulační orgány z „nerovného zacházení“ s nebankovními finančními společnostmi, o nichž se v současné době uvažuje kvůli přísnějšímu dohledu. Zákonodárci uvedli, že regulační orgány by před formálním zvážením, zda určit jinou pojišťovnu, měly provést stejnou úroveň analýzy a náležité péče v pojišťovnictví jako v odvětví správy aktiv.[6]
Po mnoha očekáváních a debatách o tom, zda by FSOC měla a měla určit jednotlivé správce aktiv (nebankovní finanční společnost) jako systémově významné finanční instituce (SIFI), které by je podrobily většímu dohledu, FSOC v srpnu 2014 oznámila, že spíše než označení jednotlivých aktiv správců jako SIFI, zaměřilo by se na zkoumání systémového rizika, které představují produkty a činnosti správců aktiv. V důsledku oznámení FSOC se nyní očekává, že Komise pro cenné papíry a burza převezme vedle výkonu svého tradičního mandátu ochrany investorů také obezřetnostní dohled nad jednotlivými správci aktiv.[7]
Od vzniku FSOC označila Rada vybrané nástroje finančního trhu za „systémově důležité“. Určení systémově důležitých subjektů FMU pro lepší regulační dohled. Tři dozorčí agentury pověřené regulací systémově důležitých FMU jsou: Federální rezervní rada, Komise pro cenné papíry a burzu a Commodity Futures Trading Commission.[8]
Zdroje
The Zákon o federálním poradním výboru, který omezuje působnost poradních výborů, se na radu nevztahuje. Rada má téměř neomezený rozpočet v tom, že Rada může čerpat prakticky z jakéhokoli zdroje jakéhokoli oddělení nebo agentury federální vlády. Jakýkoli zaměstnanec federální vlády může být podroben radě bez náhrady a bez přerušení nebo ztráty statutu nebo privilegia státní služby. Kterýkoli člen Rady, který je zaměstnancem federální vlády, slouží bez další náhrady. Kromě toho „Zaměstnanec spolkové vlády podrobně informovaný Radě bude podřízen Radě a bude podléhat dohledu během přidělení Radě a bude odměněn útvarem nebo agenturou, z níž byl zaměstnanec podrobně informován.“[9] Dále „Všechny výdaje Rady jsou považovány za výdaje Úřadu pro finanční výzkum a jsou jimi hrazeny“.[10]
Úřad
Rada má velmi široké pravomoci sledovat, vyšetřovat a hodnotit veškerá rizika pro finanční systém USA. Rada má oprávnění shromažďovat informace od jakýchkoli státních nebo federálních finančních regulačních agentur a může nařídit Úřad finančního výzkumu, který podporuje práci Rady, „shromažďovat informace od bankovních holdingových společností a nebankovních finančních společností“.[11] Rada sleduje domácí a mezinárodní regulační návrhy, včetně otázek pojištění a účetnictví, a radí Kongresu a Federálnímu rezervnímu systému ohledně způsobů, jak zvýšit integritu, účinnost, konkurenceschopnost a stabilitu finančních trhů USA. Rada je pravidelně povinna předložit Kongresu zprávu popisující stav amerického finančního systému. Každý hlasující člen Rady je povinen buď potvrdit, že federální vláda podniká veškeré rozumné kroky k zajištění finanční stability a zmírnění systémového rizika, nebo popsat další kroky, které je třeba podniknout.[12] Za určitých okolností může předseda Rady (který je zároveň ministrem financí), za souběžného hlasování 2/3 členů, umístit nebankovní finanční společnosti nebo domácí dceřiné společnosti mezinárodních bank pod dohled Federálního rezervního systému, pokud Zdá se, že tyto společnosti by mohly představovat hrozbu pro finanční stabilitu USA.[13] Federální rezervní systém může se souhlasem Rady vyhlásit předpisy o bezpečném přístavu, které vyjmou určité typy zahraničních bank z regulace.[14] Za určitých okolností může Rada stanovit přísnější regulaci finanční činnosti vydáním doporučení primární finanční regulační agentuře, která je primární finanční agentura povinna provádět - Rada informuje Kongres o provádění nebo neprovedení těchto doporučení .[15]
Finanční zprávy Radě
Rada může požadovat, aby jakákoli bankovní nebo nebankovní finanční instituce s aktivy nad 50 miliard USD předložila certifikované zprávy týkající se společnosti:[16]
- finanční stav
- zavedené systémy pro monitorování a kontrolu veškerých rizik
- transakce s dceřinými společnostmi, které jsou regulovanými bankami
- rozsah, v jakém by některá z činností společnosti mohla mít potenciální rušivý dopad na finanční trhy nebo celkovou finanční stabilitu země
The Generální kontrolor Spojených států může provádět audit u Rady nebo u kohokoli, kdo pracuje pro Radu, a může mít přístup k jakýmkoli informacím pod kontrolou nebo používaným Radou.[17]
Recenze 2017
21. dubna 2017, předsedo Donald Trump podepsal Výkonná objednávka: 13789;[18][19][20] a dva Prezidentská memoranda: Prověrka orgánu pro řádnou likvidaci a Rada pro dohled nad finanční stabilitou[21][22][23] přezkoumat Radu a části EU Dodd – Frank Wall Street Reform and Act Protection Act.
Organizace
Hlasující členové
Rada pro dohled nad finanční stabilitou má deset hlasujících členů:[24]
- Ministr financí (předsedá Radě)
- Předseda Federálního rezervního systému
- Kontrolor měny
- Ředitel Úřad pro ochranu spotřebitele
- Předseda Americká komise pro cenné papíry
- Předseda Federální korporace pro pojištění vkladů
- Předseda Komise pro obchodování s komoditními futures
- Ředitel Federální agentura pro financování bydlení
- předseda Národní správní rada úvěrové unie
- nezávislý člen (s odbornými znalostmi v oblasti pojištění) jmenovaný prezidentem
Současní voliči
Agentura | V současné době | Strana | Jmenován | Odnímatelné | Poznámky |
---|---|---|---|---|---|
Státní pokladna | Steven Mnuchin | Republikán | Přímo | Kdykoli | |
SEK | Jay Clayton | Nezávislý | Od 5 členů správní rady | Po pětiletém období | |
CFTC | Heath Tarbert | Republikán | Od 5 členů správní rady | Po pětiletém období | |
Fed | Jerome Powell | Od 7 členů rady | Po čtyřletém funkčním období | ||
OCC | Joseph Otting | Přímo | Po pětiletém období | ||
CFPB | Kathleen Kraninger | Přímo | Kdykoli | ||
FDIC | Jelena McWilliams | Od 3 členů správní rady | Po pětiletém období | ||
FHFA | Mark Kalábrie | Přímo | Po pětiletém období | ||
NCUA | Rodney Hood | Od 3 členů správní rady | Po šestiletém funkčním období | ||
Pojištění | Thomas E. Workman | Přímo | Po šestiletém funkčním období |
Nehlasující členové
Existuje pět nehlasujících členů:
- Ředitel Úřad finančního výzkumu (nezávislá agentura v rámci ministerstva financí a stanoveno zákonem Dodd-Frank ): Dino Falaschetti
- Ředitel Federální pojišťovací úřad (součást ministerstva financí a stanovených v tomto zákoně ): Steven E. Seitz
- státní komisař pro pojištění, který bude jmenován výběrovým řízením stanoveným komisaři pro státní pojištění (dvouleté funkční období): Maine Superintendent Eric Cioppa[25] delegovat na FSOC.[26]
- státní bankovní dohled, který bude jmenován výběrovým řízením určeným státními bankovními orgány (dvouleté funkční období): John P. Ducrest, komisař Louisianského úřadu finančních institucí
- státní komisař pro cenné papíry (nebo úředník vykonávající obdobnou funkci), který bude jmenován výběrovým řízením stanoveným takovými komisaři pro státní bezpečnost (dvouleté funkční období): Melanie Senter Lubin, Marylandská komisařka pro cenné papíry.
Viz také
- Dodd-Frank Wall Street Reform and Act Protection Act
- Federální zkušební komise pro finanční instituce
- Úřad finančního výzkumu
- Systémové riziko
- Hlava 12 Kodexu federálních předpisů
- Volckerovo pravidlo
Reference
- ^ „Shrnutí a stav návrhu zákona - 111. kongres (2009–2010) - H.R.4173 - Všechny informace - THOMAS (Kongresová knihovna)“. Knihovna Kongresu. Citováno 22. července 2010.
- ^ Stupak, Jeffrey M. (12. února 2018). Rada pro dohled nad finanční stabilitou (FSOC): Struktura a činnosti (PDF). Washington, DC: Kongresová výzkumná služba. Citováno 27. února 2018.
- ^ HR 4173, § 112 písm. A) bod 1
- ^ „Výroční zpráva za rok 2011“. Americké ministerstvo financí. Citováno 8. srpna 2011.
- ^ Centrum pro veřejnou integritu. „Pokles amerického akciového trhu následoval varování Rady pro dohled nad finanční stabilitou“. The Přehled vnitrostátních právních předpisů. Citováno 8. srpna 2011.
- ^ Stephenson, Emily. „Republikánští zákonodárci v USA tvrdí, že regulační orgány zacházejí s pojišťovnami nespravedlivě“. Reuters.
- ^ „Správci aktiv: FSOC stojí, SEC stojí“ (PDF). Regulační praxe PwC Financial Services. Prosince 2014.
- ^ „Bližší pohled: Nástroje finančního trhu: Je systém bezpečnější?“ (PDF). Regulační praxe PwC Financial Services. Února 2015.
- ^ HR 4173 § 111 písm. J)
- ^ HR 4173 § 118
- ^ HR 4173 § 112 písm. A) odst. 2
- ^ HR 4173 § 112 písm. B)
- ^ HR 4173 § 113
- ^ HR 4173 § 170
- ^ HR 4173 § 120
- ^ HR 4173, § 116
- ^ HR 4173 § 122
- ^ Kancelář tiskového tajemníka (21. dubna 2017). „Prezidentské memorandum o kontrole orgánu pro řádnou likvidaci“. whitehouse.gov. Washington DC.: Bílý dům. Citováno 3. května 2017.
- ^ Tausche, Kayla; Javers, Eamon (20. dubna 2017). „Trump v pátek podepíše„ finanční “výkonná opatření“. CNBC. Englewood Cliffs, New Jersey: NBC Universal (CNBC LLC). Citováno 3. května 2017.
- ^ Boyd, Brecke (21. dubna 2017). „Zpráva POTUS o přezkoumání řádné likvidace může vyčistit cestu pro legislativu, kterou se mění zákon o bankrotu“. Baker Botts. Houston: Baker Botts L.L.P.. Citováno 3. května 2017.
- ^ Kancelář tiskového tajemníka (21. dubna 2017). „Prezidentské memorandum o Radě pro dohled nad finanční stabilitou“. whitehouse.gov. Washington DC.: Bílý dům. Citováno 3. května 2017.
- ^ Lane, Sylvan (20. dubna 2017). „Trump podepíše výkonnou objednávku, memoranda o finanční regulaci na státní pokladně“. Kopec. Washington DC.: Capitol Hill Publishing Corp. Citováno 3. května 2017.
- ^ Puzzanghera, Jim (21. dubna 2017). „Trump se zaměřuje na pravidla Dodd-Frank navržená tak, aby zastavila rizikové banky. Los Angeles Times. Tromc Inc. Citováno 3. května 2017.
- ^ HR 4173, § 111
- ^ „Komisař Bio - Missouri“.
- ^ „ZVLÁŠTNÍ ČÁST: Rada pro dohled nad finanční stabilitou“.
Další čtení
- Podle zákona
- Plán integrované implementace
- Zásady transparentnosti
- Často kladené otázky
- Struktura výboru
- Kdo je příliš velký na to, aby selhal ?: Hodnocení GAO Rady pro dohled nad finanční stabilitou a Úřadu pro finanční výzkum: slyšení před podvýborem pro dohled a vyšetřování Výboru pro finanční služby, Sněmovna reprezentantů USA, Sto třináctý kongres, První zasedání , 14. března 2013