Banorte - Banorte

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V.
Sociedad Anónima Bursátil de Capital Variable
Obchodováno jako
PrůmyslFinance a pojištění
Založený1899; Před 121 lety (1899)
Hlavní sídloMonterrey, Mexiko
Počet míst
1269 poboček
Oblast sloužila
Mexiko
Klíčoví lidé
Carlos Hank González
(Předseda) José Marcos Ramírez Miguel
(VÝKONNÝ ŘEDITEL)
Službykomerční bankovnictví, důchody, pojištění, zprostředkování
PříjmyZvýšit Mx 60,3 miliard $ (2014)
Zvýšit 4,5 miliardy USD
Zvýšit Mx 15,2 miliardy $ (2014)
Zvýšit 1,1 miliardy USD
Aktiva celkemZvýšit Mx 1 098 miliard dolarů (2014)
Zvýšit 82 miliard USD
Počet zaměstnanců
27,000
webová stránkawww.banorte.com

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V., dělat byznys jako Banorte (Banco Mercantil del Norte) a jako IXE, je mexická holdingová společnost pro bankovní a finanční služby se sídlem v Monterrey a Mexico City. Je to jedna ze čtyř největších komerčních bank banky Mexiko podle aktiv a půjček a největší správce penzijního fondu.[1]

Grupo Financiero Banorte provozuje svou komerční banku pod značkami Banorte a Ixe a nabízí spořicí účty, kreditní karty, půjčky v den výplaty, hypotéky, komerční půjčky a půjčky na auto. Její výkonné úvěrové portfolio činilo v roce 2014 35 miliard USD.[2] Provádí také pojišťovací, penzijní, leasingové a zprostředkovatelské činnosti.

Banorte má po celé zemi 1 269 poboček a 7 297 bankomatů. Může také přijímat vklady ve více než 5 200 komerčních zařízeních, jako jsou obchody s drogami, samoobsluhy a supermarkety.[1]

Grupo Financiero Banorte je uveden na Mexická burza, na Latibexu a na americkém OTC trhu cenných papírů prostřednictvím ADR. Je složkou IPC, hlavní srovnávací index indexu Mexická burza a S&P Latinská Amerika 40, který zahrnuje vedení, modrý čip společnosti z Latinská Amerika.

Dějiny

Banorte je primární dceřinou společností Grupo Financiero Banorte, jedné z největších a nejstarších mexických finančních institucí, která působí v Mexiku od roku 1899. Ochranná známka „Banorte“ je v Mexiku známou značkou. Název webové domény „banorte.com“ byl vytvořen 13. října 1998.

Jedná se o společnost Forbes Global 2000 s více než 30 miliardami dolarů ve správě, 12 500 zaměstnanci a 950 pobočkami. V současné době[když? ], je to jediná velká banka v Mexiku, kterou nevlastní žádná zahraniční skupina. Banorte s celkovými konsolidovanými aktivy ve výši přibližně 15,1 miliardy USD je pátou největší bankou v Mexiku.

Byla založena v roce 1889 jako Banco Mercantil de Monterrey a v roce 1985 se spojil s Banco Regional del Norte založit Banco Mercantil del Norte (Banorte). Na konci roku 2001 získala Banorte Bancrecer v USA 125 milionů USD. Bancrecer byla v roce 1999 převzata IPAB. Bancrecer sám převzal jinou banku, Banco del Noroeste (Banoro ), v roce 1997.

V roce 1992 jej koupila od mexické vlády skupina investorů v čele s mexickým podnikatelem Roberto González Barrera. Banorte rozšířila své podnikání na leasingové služby (Arrendadora Banorte) v roce 1990, na skladovací a factoringové služby (Almacenadora Banorte a Factor Banorte) v roce 1991. V roce 1997 Banorte uzavřela alianci s italskou skupinou Generali, hlavní evropská pojišťovací společnost, nabízet pojištění, penzijní fondy a služby společnosti Afore prostřednictvím svých dceřiných společností Afore Banorte-Generalli, Seguros Banorte-Generalli a Pensiones Banorte-Generalli. Banorte také působí v New Yorku (Banorte Securities) a Grand Cayman (Pobočka Banorte Grand Cayman).

Za méně než 10 let se Banorte transformovala z regionální banky se sídlem hlavně v severním Mexiku na banku s celostátním pokrytím. K dosažení tohoto cíle Banorte s velkou investicí koupil čtyři mexické banky (mezi nimi Banco del Centro a Bancrecer). Za účelem založení finanční skupiny s úplnými službami chtěla Banorte pod svou kontrolou společnost s cennými papíry. Banorte uzavřel dohodu o sloučení Casa de Bolsa Afin v červenci 1993.

Klíčová čísla pro fiskální rok končící 31. prosince 2011 pro Grupo Financiero Banorte:

Celková aktiva: 829 miliard pesos (62,9 miliardy USD)
Vlastní kapitál: 77 miliard pesos (5,8 miliardy USD)
Návratnost aktiv (ROA): 1,1%
Návratnost kapitálu (ROE): 14,1%

Zapojení praní peněz do americké operace Casablanca

Tato část pojednává o americkém vyšetřování mexických drogových kartelů. Pro další použití viz Fáze provozu Mytí aut § Provoz Casablanca.

Operace Casablanca bylo tříleté tajné vyšetřování USA, kde Američané vyšetřovali hlavní mexické bankovní instituce pro praní zisků z nelegálních drog. Mexické orgány nebyly o vyšetřování informovány.

Tato operace vedla americké celní agenty k zatčení 22 vysoce postavených a středních bankéřů z 12 největších mexických bank, když cestovali do USA v polovině května, zatímco si mysleli, že se chystají na bankovní konferenci. Vyšetřování přineslo 160 obžalob, včetně 3 mexických bank a 26 mexických bankéřů. Americké ministerstvo spravedlnosti mělo v úmyslu stíhat banky podle amerických zákonů s maximálními tresty, zabavením a zrušením, aby mohly působit ve Spojených státech.

Banorte byl mezi bankami a bankéři, kteří byli podle operace Casablanca uvězněni v prádelně peněz. Od června do července 1998, vydání Money Laundering Alert, bylo podezření, že Banorte propadl 7 323 103,51 USD,[Citace je zapotřebí ] takže Banorte čelil občanskoprávnímu trestnímu řízení podle hlavy 18, USC Sec. 1956 (b) a občanskoprávní propadnutí podle hlavy 18, USC Secs. 981 a 984.

1. července 1999 americký federální soudce v Los Angeles s „extrémními předsudky“ zamítl žalobu o propadnutí 7,3 milionu dolarů proti Banorte. Nebyla podána žádná trestní oznámení a americké orgány jim vrátily 1,4 milionu $ zabavených při operaci.

Banorte zavedl politiky a postupy proti praní peněz a před operací Casablanca zjistil a uzavřel účty praní peněz. Tyto zásady a postupy umožnily společnosti Banorte hájit poplatky za praní peněz.

Vstup Banorte na bankovní trh v USA

V roce 2006 Banorte získala 70% akcií INB Financial Corp za 259 milionů $.[3] INB Financial Corp je holdingová společnost se sídlem v Texasu Inter národní banka. Banorte využila své možnosti získat zbývajících 30% akcií INB Financial Corp za 146,6 milionu USD v roce 2009.[3] V březnu 2013 má Inter National Bank aktiva v hodnotě 2,1 miliardy USD a je 19. největší bankou v Texasu.[4]

Viz také

Zdroje

Reference

  1. ^ A b Grupo Financiero Banorte 2014 Výroční zpráva
  2. ^ Konferenční hovor Banorte 4Q14
  3. ^ A b „Banorte - El Banco Fuerte de México“. Citováno 2. května 2015.
  4. ^ „Archivovaná kopie“. Archivovány od originál dne 2013-06-14. Citováno 2013-08-26.CS1 maint: archivovaná kopie jako titul (odkaz)