Ameriprise Financial - Ameriprise Financial

Ameriprise Financial, Inc.
Veřejná společnost
Obchodováno jakoNYSE: AMP
Index S&P 500 komponent
PrůmyslFinanční služby
Založený1894; Před 126 lety (1894)
ZakladatelJohn Tappan a J. R. Ridgway
Hlavní sídlo
Americké finanční centrum
Minneapolis, Minnesota, USA
Oblast sloužila
Celosvětově
Klíčoví lidé
James M. Cracchiolo, Předseda & výkonný ředitel
Walter S.Berman, Finanční ředitel
Jeff Noddle, ředitel
Lon R. Greenberg, ředitel
produktyInvestice
Služby
PříjmyZvýšit 12,967 miliardy $ (2019)
Pokles 1,893 miliardy $ (2019)
AUMZvýšit 973 miliard USD (2019)
Aktiva celkemZvýšit 151,828 miliard $ (2019)
Celkový kapitálZvýšit 5,729 miliardy $ (2019)
Počet zaměstnanců
2,722 (2019)
webová stránkawww. překvapení.com
Poznámky pod čarou / odkazy
[1]

Ameriprise Financial, Inc. je diverzifikovaná finanční služby společnost a bankovní holdingová společnost začleněna do Delaware a se sídlem v Minneapolis, Minnesota.[1] Poskytuje produkty a služby finančního plánování, včetně správa majetku, správa majetku, pojištění, anuity, a plánování nemovitostí.[1]

V roce 2019 pocházelo více než 85% příjmů společnosti správa majetku.[1]

Mezi hlavní dceřiné společnosti společnosti patří Ameriprise Financial Services, RiverSource Life Insurance Company a Columbia Threadneedle Investments, její globální značka pro správu aktiv, a poskytovatel investic institucionálním a retailovým klientům.

Ameriprise byla dříve divizí American Express, který dokončil firemní spin-off společnosti v září 2005.

Společnost je na 249. místě Fortune 500.[2] Je na seznam největších bank ve Spojených státech. Je to také 9. největší nezávislý makléř-obchodník na základě spravovaná aktiva.[3] Je to jedna z největších společností finančního plánování ve Spojených státech a patří mezi 25 největších správců aktiv na světě.[1] Je na 8. místě v dlouhodobých aktivech podílových fondů v USA, na čtvrtém místě v retailových fondech ve Velké Británii a na 27. místě v globálních spravovaných aktivech.

Aktuální operace

Společnost se specializuje na odchod do důchodu související finanční plánování pro relativně dobře situované klienty. Společnost nabízí variabilní anuity a životní a invalidní pojištění. Provozuje také Ameriprise Bank, FSB, která nabízí řadu produktů spotřebitelského bankovnictví a půjček a osobní důvěru a související služby. Od roku 2015 působí její pobočka pro správu aktiv pod názvem Columbia Threadneedle Investments. Společnost používá pro své podnikání ve Spojených státech tři hlavní značky: Ameriprise Financial, Vedení společnosti Columbia a RiverSource. Značka Threadneedle se používá pro produkty jejího mezinárodního správce aktiv. Ameriprise Financial Services, dceřiná společnost pro finanční plánování a maloobchodní distribuci, je registrovaným makléřem-dealerem a registrovaným investičním poradcem. Má integrovaný model komplexního a personalizovaného finančního plánování, diverzifikovanou výrobu produktů a přidruženou a nepřidruženou distribuci prostřednictvím své sítě finančních poradců a registrovaných zástupců. Mezi maloobchodní produkty a služby, které používají značku Ameriprise Financial, patří ty, které společnost poskytuje prostřednictvím svých přidružených poradců (např. Finanční plánování, účty investičního poradenství, maloobchodní makléřské služby a bankovní produkty) a produkty a služby, které uvádí na trh přímo spotřebitelům).[1]

Columbia Threadneedle Investments je primární značka pro produkty a služby správy aktiv společnosti v USA, včetně maloobchodních a institucionálních produktů pro správu aktiv. Společnost Columbia Threadneedle Investments poskytuje investiční management produkty a služby pro klienty ve Velké Británii, Evropě, na Středním východě a v asijsko-pacifickém regionu. Společnost Threadneedle, kterou společnost Ameriprise Financial získala v roce 2003, původně působila jako nezávislý mezinárodní správce aktiv pod vlastní značkou, organizací správy a provozu, dodržováním předpisů a technologickou infrastrukturou. Od roku 2015 byla sloučena se společností Columbia Management a vytvořila kombinovanou značku Columbia Threadneedle Investments.[4]

RiverSource je značka pro anuitní produkty společnosti a pro ochranné produkty vydané společnostmi RiverSource Life, včetně produktů pojištění životních a invalidních příjmů.[1]

Poradci Ameriprise

Společnost Ameriprise Financial má více než 9 700 značkových poradců, což je pátá největší síla značkových poradců v USA[1]

Dějiny

V roce 1894 založil John Tappan Investors Syndicate Minneapolis.[5]

V roce 1925 západní pobřeží podnikatel J. R. Ridgway spojil svou investiční společnost s Investors Syndicate a převzal funkci prezidenta.[5]

V roce 1937, po smrti tehdy 50letého J. R. Ridgwaye z leukémie, 23-letý J. R. Ridgway, Sr. byl jmenován prezidentem.[5]

V roce 1940 představila společnost Investors Syndicate jednu z prvních podílové fondy Investiční podílový fond, který klientům poskytuje nové investiční možnosti a dvě výhody: diverzifikaci a profesionální správu. V šedesátých letech byl Investors Mutual Fund největším vyváženým podílovým fondem na světě.[5]

V roce 1949 společnost Investors Syndicate změnila svůj název na Investors Diversified Services, Inc. (IDS).[5]

V roce 1958 založila společnost IDS Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (nyní známá jako RiverSource Životní pojišťovna).[5]

V roce 1974 se IDS Center (nyní Centrum IDS ) je otevřen v centru Minneapolisu jako sídlo společnosti.[5]

V roce 1979 rodina Ridgwayů prodala poslední ze svých majetkových účastí. IDS se stala stoprocentní dceřinou společností společnosti Alleghany Corporation podle a fúze.[5]

V roce 1984 American Express získala finanční služby IDS od společnosti Alleghany Corporation.[5]

V roce 1986 získala společnost IDS společnost Wisconsin Employers Casualty Company of Green Bay, Wisconsin a přejmenoval ji IDS Property Casualty Insurance Company.[5]

V roce 1994 dosáhla společnost IDS aktiv v hodnotě 100 miliard dolarů.[5]

S účinností od 1. ledna 1995 změnila společnost IDS svůj název na American Express Financial Corporation, podnikající jako American Express Financial Advisors (AEFA).[6]

V říjnu 2003 získala společnost AEFA sídlo v Londýně Threadneedle Asset Management Holdings.[5][7]

V září 2005 společnost American Express dokončila firemní spin-off společnosti AEFA jako Ameriprise Financial, Inc., a veřejná společnost.[5][8]

V září 2006 zahájila společnost Ameriprise Bank, FSB.[5][9]

V únoru 2008 společnost Threadneedle získala důchodové podnikání s definovaným příspěvkem společnosti Invesco Perpetual s celkovými aktivy ve výši 470 milionů GBP.[10]

V roce 2009 koupila společnost Ameriprise investiční fondy World Express Funds Standard Chartered Bank a poskytla společnosti Threadneedle zavedenou lucemburskou platformu SICAV se správou v hodnotě více než 2,38 miliardy USD.[11]

V srpnu 2011 společnost Threadneedle oznámila akvizici investičních aktiv ve výši 8 miliard GBP LV =.[12][13]

V listopadu 2008 společnost získala Blok H&R Finanční poradci za 315 milionů USD a firma pro správu aktiv J. & W. Seligman & Co. za 400 milionů dolarů.[14]

Během Velká recese společnost odmítla investici ze strany Ministerstvo financí Spojených států pod Program na zmírnění potíží s aktivy.[5][15]

V květnu 2010 získala společnost Ameriprise Financial Vedení společnosti Columbia, dlouhodobý obchod se správou aktiv americká banka za 1 miliardu dolarů.[16]

25. dubna 2011 společnost Ameriprise oznámila, že se snaží najít „vhodného kupce“ pro společnost Securities America Financial Corporation, která by umožnila jejím registrovaným zástupcům zaměřit se na příležitosti růstu.[17] V listopadu 2011 společnost Ameriprise dokončila prodej společnosti Securities America společnosti Ladenburg Thalmann Financial Services za 150 milionů dolarů v hotovosti a potenciální budoucí platby.[18] Společnost Securities America vysledovala své kořeny ve společnosti Financial Dynamics, pojišťovací marketingové organizaci založené v roce 1984 Stevem Wildem, která měla 10 000 až 12 000 přidružených nezávislých pojišťovacích agentů. V roce 1993 společnost Financial Dynamics vytvořila společnost Securities America, nezávislého makléře / dealera cenných papírů, aby využila své prodejní síly v pojišťovnictví a nabídla správu investic, finanční poradenství a finanční plánování prostřednictvím národní sítě nezávislých finančních poradců. V roce 1998 společnost Securities America získala společnost American Express a byla převedena do Ameriprise jako součást firemní spin-off v září 2005. V roce 2009 získala společnost Securities America akvizici kalifornského brokera / dealera Brecek & Young Advisors.[19] Společnost Securities America získala v roce 2011 inaugurační cenu Practitioner Thought Leadership Award od asociace pro důchodový průmysl.[20]

V lednu 2012 společnost otevřela služby pro jednotlivce v Indii s minimálním ekvivalentem 40 000 USD.[21] Ameriprise také založila v Indii pojišťovací makléřskou společnost, která získala licenci na obchodování s pojistnými produkty od Indie Úřad pro regulaci a rozvoj pojištění (IRDA). Ameriprise India založila kanceláře v Dillí, Gurgaonu, Greater Noida, Bombaji a Pune. V květnu 2014 společnost Ameriprise ukončila vznikající divizi finančního plánování v Indii s odvoláním na špatné vyhlídky na poplatkové poradenské služby.[22]

V lednu 2013 společnost dokončila přeměnu své dceřiné společnosti federální spořitelny, Ameriprise Bank, FSB, na národní svěřeneckou banku s omezenými pravomocemi, která zahrnovala změnu názvu této dceřiné společnosti na Ameriprise National Trust Bank.[23]

V roce 2015 se Threadneedle přejmenovala na Columbia Threadneedle.[4]

V roce 2017 společnost získala Investment Professionals, Inc.[24]

V roce 2019 společnost prodala Ameriprise Auto & Home Insurance na Americké rodinné pojištění za 1,05 miliardy $.[25][26]

Kritika a kontroverze

V roce 2003 byla společnosti Securities America uložena pokuta 5,4 milionu dolarů za to, že nechal makléře pracovat pod falešným jménem Orlando kancelář a údajně provádí falešné investice.[27]

V červenci 2005 New Hampshire dosáhla u Ameriprise Financial Advisors dohody ve výši 7,4 milionu USD, přičemž tvrdila, že společnost porušila zákon tím, že odměnila své finanční poradce za doporučení nedostatečně výkonných interních podílových fondů klientům.[28]

V prosinci 2005 společnost Ameriprise souhlasila se zaplacením 12,3 milionu USD za vypořádání NASD poplatky související s příznivým zacházením údajně poskytovaným některým vzájemným fondům výměnou za zprostředkování obchodu.[29]

V prosinci 2005 společnost souhlasila se zaplacením 15 milionů dolarů na vyrovnání poplatků ve výši načasování trhu podle Americká komise pro cenné papíry.[30] Ministerstvo obchodu v Minnesotě uložilo pokuty ve výši 2 milionů dolarů za podobná porušení načasování trhu a Národní asociace obchodníků s cennými papíry pokutoval Ameriprise dalších 12,3 milionu $ za nevhodný prodej akcií.[31] Společnost Ameriprise nezjistila, které prostředky byly načasovány, ani jména zúčastněných osob a přesnou povahu přijatých disciplinárních opatření. Morningstar, Inc. dočasně snížil stupeň správy pro fondy Ameriprise, i když to nemělo vliv na celkové hodnocení hvězd od této firmy.[32]

V září 2006 dosáhla společnost Securities America se skupinou společností vypořádání ve výši 16,3 milionu USD ExxonMobil důchodci za selhání dohledu nad přidruženým makléřem.[33]

V prosinci 2006 arbitrážní panel NASD udělil třem důchodcům 9,3 milionu dolarů americké aerolinky pilotům proti Securities America a dříve přidruženému makléři za údajné nesprávné zacházení s jejich úsporami.[34][35]

Také v prosinci 2006 společnost uhradila poplatky za ztracený notebook obsahující údaje o zákaznících.[36]

11. července 2007 NASD uložila společnosti Securities America pokutu 375 000 USD za nesprávné sdílení provizí za zprostředkování zprostředkování od společnosti podílových fondů s bývalým makléřem Securities America.[37]

V září 2008 společnost souhlasila se zaplacením až 33 milionů USD na pokrytí ztrát investorů v EU Rezervní primární fond.[38]

Dne 10. Července 2009 společnost souhlasila se zaplacením 17,3 milionu USD poté, co Komise pro cenné papíry (SEC) oznámila donucovací opatření proti společnosti za příjem milionů dolarů v nezveřejněném sdílení příjmů jako podmínku pro prodej určitých investiční fondy do nemovitostí (REITs) svým zprostředkovatelským zákazníkům před spinoffem od společnosti American Express.[39][40]

15. dubna 2011 uzavřela společnost Securities America, Inc. (SAI) a její holdingová společnost Securities America Financial Corporation dohody o vypořádání související s prodejem soukromé umístění cenné papíry vydané společností Medical Capital a Provident Royalties, jejichž výsledkem byl poplatek před zdaněním ve výši 118 milionů USD v prvním čtvrtletí roku 2011. Poplatek je navíc k poplatku před zdaněním ve výši 40 milionů USD ve čtvrtém čtvrtletí roku 2010.[41]

V dubnu 2008 společnost souhlasila s platbou New Hampshire 3,8 milionu USD na urovnání obvinění, že její agenti v Portsmouthu falšovali podpisy klientů, aby zkracovali rohy a zvyšovali jejich příjem.[42]

V říjnu 2010 Michael Loscalso, vedoucí pobočky v West Conshohocken, Pensylvánie který vydělal 260 000 $ ročně, žaloval společnost poté, co byl propuštěn, údajně za vznesení vážných obvinění z dohledu firmy nad makléři.[43]

V říjnu 2014 bývalý americký poradce v USA Plymouth, Minnesota přiznala ke krádeži 1 milion dolarů z klientských účtů, za které utratila Victoria's Secret, na plavbách po Karibiku, návštěvě salonu a dary místní katolické církvi.[44]

V březnu 2015 společnost zaplatila 27,5 milionu USD za urovnání sporu, který účtuje svým vlastním zaměstnancům vysoké poplatky ve fondech 401 (k) program.[45]

V prosinci 2016 se společnost vyrovnala s Americké ministerstvo práce, souhlasit se zaplacením zpětných mezd ve výši 128 200 $ za diskriminaci 20 černých zaměstnanců tím, že jim bude vyplácena méně než podobně umístěných bílých pracovníků.[46]

V květnu 2017 NFL Běžet zpátky Darren McFadden žaloval společnost o 15 milionů dolarů a tvrdil, že společnost mlčela, když zjistila, že jeden z jejích finančních poradců drancuje jeho účet.[47]

V únoru 2018 společnost zaplatila 230 000 USD za urovnání obvinění ze strany Americká komise pro cenné papíry že vložil zákazníky do fondů s vyššími poplatky.[48]

V srpnu 2018 společnost zaplatila 4,5 milionu USD za vypořádání poplatků, které se nepodařilo ochránit aktiva retailových investorů před krádeží jejími zástupci poté, co se 5 zástupců společnosti Ameriprise dopustilo podvodných činů, včetně padělání klientských dokumentů a ukradli více než 1 milion USD v klientských fondech během čtyř období roku.[49]

Reference

  1. ^ A b C d E F G h „Ameriprise Financial, Inc. 2019 Form 10-K Annual Report“. Americká komise pro cenné papíry.
  2. ^ „Fortune 500: Ameriprise“. Štěstí.
  3. ^ „Top 15 makléřsko-dealerských firem“. Investopedia.
  4. ^ A b Lobo, Dylan (12. ledna 2015). „Threadneedle k rebrandingu na hlavní investiční fúzi“. Citywire.
  5. ^ A b C d E F G h i j k l m n Ó "Naše historie". Ameriprise Financial.
  6. ^ „IDS, jednotka Amex, pro získání nového jména“. Americký bankéř. 28. července 1994.
  7. ^ „American Express dokončuje akvizici správy aktiv Threadneedle Asset Management“ (Tisková zpráva). Obchodní drát. 1. října 2003.
  8. ^ „Daňové informace pro Ameriprise Spin-off“ (PDF). American Express. 3. října 2005.
  9. ^ „Ameriprise uvádí na trh banku“. Thinkadvisor. 19. září 2006.
  10. ^ "Threadneedle kupuje Invesco Perpetual DC jednotku". Důchody a investice. 6. února 2008.
  11. ^ „Threadneedle získává World Express Funds“. Investmentasia.net.
  12. ^ Cobley, Mark (15. srpna 2011). „Threadneedle formálně získává LV = fondy“. FnLondon.
  13. ^ „Threadneedle to Acquire £ 8B LVAM“. Institucionální investor. 10. července 2011.
  14. ^ „Ameriprise Financial dokončuje akvizici finančních poradců H&R Block“ (Tisková zpráva). Obchodní drát. 3. listopadu 2008.
  15. ^ Barr, Colin (15. května 2009). „Pojistitel státní pokladny: Ne, děkuji za TARP“. Štěstí.
  16. ^ „Ameriprise Financial dokončuje akvizici společnosti Columbia Management“ (Tisková zpráva). Obchodní drát. 3. května 2010.
  17. ^ CRAIG, SUSANNE (25. dubna 2011). „Ameriprise to sell Securities America“. The New York Times.
  18. ^ „Ladenburg Thalmann dokončuje akvizici cenných papírů v Americe“ (Tisková zpráva). Ladenburg Thalmann Financial Services. 7. listopadu 2011.
  19. ^ „CENNÉ PAPÍRY AMERIKA DOKONČUJE NABÍZENÍ AKTIV FINANČNÍCH SLUŽEB SUNSET“ (Tisková zpráva). Securities America. 18. listopadu 2014.
  20. ^ „CENNÉ PAPÍRY AMERIKA PŘIJÍMÁ ROZDĚLENÍ PŘÍJMŮ MYSLENOU Cenou vůdce“ (Tisková zpráva). Securities America. 9. června 2011.
  21. ^ Sinha, Prabhakar (12. ledna 2012). „Hlavní finanční plánování se sídlem v USA vstupuje do Indie“. The Times of India.
  22. ^ „Ameriprise Financial uzavírá divizi finančního plánování v Indii“. The Times of India. 2. května 2014.
  23. ^ „Ameriprise Financial, Inc. 2012 Form 10-K Annual Report“. Americká komise pro cenné papíry.
  24. ^ „Ameriprise Financial oznamuje dohodu o akvizici Investment Professionals, Inc“ (Tisková zpráva). Obchodní drát. 24. dubna 2017.
  25. ^ „Americký rodinný podnik přidává zákazníky, rozšiřuje riziko bouří akvizicí společnosti Ameriprise Auto & Home (Tisková zpráva). Obchodní drát. 2. dubna 2019.
  26. ^ Lesk, Sari (2. dubna 2019). „Americká rodina koupí Ameriprise Auto & Home se sídlem v De Pere za 1,05 miliardy USD“. American City Business Journals.
  27. ^ Cowan, Lynn (8. srpna 2003). „Zprostředkovatel American Express použil ukradenou identitu“. USA dnes.
  28. ^ „Amex se usazuje s N.H. za 7,4 milionu dolarů“. WCIV. Associated Press. 12. července 2005.
  29. ^ „NASD sbírá rekordních 125,4 mil. $ Na pokutách z roku 2005“. The Boston Globe. Reuters. 28. prosince 2005.
  30. ^ „AMERICAN EXPRESS FINANCIAL CORPORATION, NOW KNOW AS AMERIPRISE FINANCIAL, INC., TO PAY $ 15 MILION $ $ TO USTLE TARK TRIMING CHARGES“ (Tisková zpráva). Americká komise pro cenné papíry. 1. prosince 2005.
  31. ^ Garrison-Sprenger, Nicole (5. prosince 2005). „NASD, státní pokuta Ameriprise 14,3 milionu $“. American City Business Journals.
  32. ^ Dutta, Arijit (8. prosince 2005). „Ameriprise Settles with SEC“. Morningstar, Inc.
  33. ^ „Firma s cennými papíry provede restituci bývalým pracovníkům“. Houston Chronicle. Bloomberg News. 15. září 2006.
  34. ^ „Pravidla panelu proti Ameriprise“. The Wall Street Journal. 28. prosince 2006.
  35. ^ „Jednotce Ameriprise je nařízeno zaplatit až 9,3 milionu USD 3 investorům“. Los Angeles Times. Bloomberg News. 28. prosince 2006.
  36. ^ Vomhof Jr., John (11. prosince 2006). „Ameriprise řeší případ ztráty dat“. American City Business Journals.
  37. ^ „DOPIS O PŘIJETÍ, ZŘEKNUTÍ SE A SOUHLASU“ (PDF). Úřad pro regulaci finančního průmyslu.
  38. ^ McGuire, Kara (25. září 2008). „Ameriprise se chystá zaplatit miliony na ochranu klientů“. Hvězdná tribuna.
  39. ^ „Společnost SEC účtuje Ameriprise ve podvodném režimu za účelem získání nezveřejněné kompenzace“ (Tisková zpráva). Americká komise pro cenné papíry. 10. července 2009.
  40. ^ Grayson, Katharine (10. července 2009). „Ameriprise platí 17,3 mil. USD za úhradu poplatku SEC“. American City Business Journals.
  41. ^ „Ameriprise Financial Reports First Quarter 2011 Results“ (Tisková zpráva). Obchodní drát. 25. dubna 2011.
  42. ^ „Ameriprise zaplatí státu 3,8 mil. USD za praktiky“. Recenze podniku New Hampshire. 25.dubna 2008.
  43. ^ Kelly, Bruce (28. února 2011). „Ex-Ameriprise manager: Dostal jsem padáka za nahlášení porušení pravidel“. Investiční zprávy.
  44. ^ Furst, Randy (18. října 2014). „Bývalý poradce společnosti Ameriprise z Plymouthu připouští, že podvedl klienty 1 milion dolarů“. Hvězdná tribuna.
  45. ^ Kennedy, Clare (27. března 2015). „Ameriprise zaplatí 27,5 milionu dolarů za vyřízení žaloby na penzijní fondy zaměstnanců“. American City Business Journals.
  46. ^ Hughlett, Mike (8. prosince 2016). „Ameriprise uhradí diskriminační poplatky americkým ministerstvem práce“. Hvězdná tribuna.
  47. ^ Meitrodt, Jeffrey (15. května 2017). „Hráč NFL žaluje Ameriprise kvůli makléři, který tvrdí, že ukradl 15 milionů dolarů“. Hvězdná tribuna.
  48. ^ Moyer, Liz (28. února 2018). „Ameriprise dal spořitelům odchodu do důchodu„ znevýhodnění “ve fondech s vyššími poplatky, říká SEC“. CNBC.
  49. ^ „SEC účtuje americkým finančním službám za to, že nechránila aktiva klienta“ (Tisková zpráva). Americká komise pro cenné papíry. 15. srpna 2018.

externí odkazy