Podvodná doprava - Fraudulent conveyance

A podvodný přenosnebo podvodný převod, je pokusem vyhnout se dluhu převodem peněz na jinou osobu nebo společnost. Obvykle se jedná o občanskou, nikoli trestní věc, což znamená, že za to nelze jít do vězení, ale v některých jurisdikcích existuje potenciál pro trestní stíhání.^[1] Obecně se s ním zachází jako s civilní příčina akce, která se objeví v dlužník /věřitel vztahy, zejména pokud jde o dlužníky v platební neschopnosti. Příčinu žaloby obvykle podávají věřitelé nebo bankrot správci.

Přehled

Převod bude podvodný, pokud bude proveden se skutečným záměrem bránit, zdržovat nebo podvádět věřitele. Pokud je tedy převod proveden se specifickým záměrem, aby se zabránilo uspokojení konkrétní odpovědnosti, pak existuje skutečný záměr. Pokud však dlužník dává přednost výplatě jednomu věřiteli místo druhému, nejedná se o podvodný převod.^{[Citace je zapotřebí ]}

Existují dva typy podvodného převodu -skutečný podvod a konstruktivní podvod. Skutečný podvod obvykle zahrnuje dlužníka, který jako součást systém ochrany majetku daruje své aktiva, obvykle „zasvěcenci“, a nenechává si nic, aby zaplatil věřitelům. Konstruktivní podvod nesouvisí s podvodným záměrem, ale spíše s ekonomikou transakce, pokud k němu došlo za méně než přiměřeně ekvivalentní hodnotu v době, kdy byl dlužník ve finanční situaci v nouzi. Je důležité si uvědomit, že záměrem dlužníka bylo skutečné rozlišení mezi dvěma různými typy podvodů. Například tam, kde byl dlužník jednoduše štědřejší, než by měl, nebo by v obchodních transakcích měl podnik ukončit obchodování dříve, aby uchoval kapitál (viz obecně, neoprávněné obchodování ). V úspěšném soudním řízení žalobce je oprávněn vymáhat vlastnictví převedena nebo její hodnota od nabyvatele, který obdržel dar majetku dlužníka. Terčem mohou být i následní nabyvatelé, i když obecně mají silnější obranu než okamžití nabyvatelé.

Ačkoli se podvodný zákon o převodu původně vyvinul v kontextu relativně jednoduché agrární ekonomiky, nyní se široce používá k napadení složitých moderních finančních transakcí, jako je pákové výkupy.

Podvodná odpovědnost za převod často ovlivní finanční situaci dlužníka v určitém bodě v minulosti. Tato analýza historicky vyžadovala „souboj“ znaleckých výpovědí jak žalobců, tak obžalovaných, což často vedlo k nákladnému procesu a nekonzistentním a nepředvídatelným výsledkům. Soudy a vědci nedávno vyvinuli tržní přístupy, aby se pokusili tuto analýzu učinit jednodušší, konzistentnější ve všech případech a předvídatelnější.^[2]

Odznaky podvodu

Důkaz skutečného záměru má věřitel zřídka k dispozici, protože by vyžadoval důkaz něčích vnitřních myšlenek. Z tohoto důvodu se věřitelé často musí spoléhat na nepřímé důkazy o podvodu. Aby prokázali skutečný záměr, soudy vyvinuly „odznaky podvodu“, které, i když nejsou přesvědčivé, jsou soudy považovány za nepřímý důkaz o podvodu:^{[Citace je zapotřebí ][3]}

• Získání platební neschopnosti z důvodu převodu;
• Nedostatek nebo nedostatečnost ohleduplnosti;
• Rodinný nebo zasvěcený vztah mezi stranami;
• Zadržení držení, výhod nebo užívání dotyčného majetku;
• Existence hrozby soudního sporu;
• Finanční situace dlužníka v době převodu nebo po převodu;
• Existence nebo kumulativní účinek řady transakcí po vzniku finančních potíží dlužníka;
• Obecná chronologie událostí;
• Tajemství dotyčné transakce; a
• Odchylka od obvyklého způsobu nebo průběhu podnikání.

Jednotlivé jurisdikce

Austrálie

Pod Australské právo, pokud transakci uzavírá společnost, která následně přechází do likvidace, a transakce byla společností uzavřena za účelem porážky, zpoždění nebo zásahu do práv věřitelů během 10 let před dnem relace, soudy jej mohou zrušit.^[4] Den zpětného vztahu je definován buď jako den, kdy byla podána žádost o zrušení společnosti, nebo jako datum zahájení likvidace.^[5]

Kanada

Kanadské provincie mají jurisdikci nad vlastnictví a občanská práva, který zahrnuje převody majetku. Mnoho provincií má zákony zakazující podvodné přepravy.^[6] Zakazují také udělování podvodných preferencí, které mají dát určitým věřitelům přednost před jinými věřitelé v bankrot.^[7] Nicméně, bona fide kupující za hodnotu bez předchozího upozornění obecně nejsou odpovědní za jednání podvodného dopravce.

Spojené království

• Zákon o podvodných dopravách z roku 1571
• Insolvenční zákon z roku 1986 část 423

Spojené státy

v Anglo-americký zákona, doktrína Podvodné přepravy stopuje jeho původ zpět Případ Twyne,^[8] ve kterém se anglický zemědělec pokusil podvést své věřitele tím, že prodal své ovce muži jménem Twyne, přičemž ovce zůstal v držení, označil je a stříhal.^[9] V Spojené státy, podvodné převody nebo převody^[10] se řídí dvěma soubory zákonů, které jsou obecně konzistentní. Prvním z nich je zákon o jednotném podvodu^[11] („UFTA“), kterou přijaly všechny státy kromě několika.^[12] Druhý se nachází ve federálním zákoně o bankrotu.^[13]

UFTA i zákon o bankrotu stanoví, že převod provedený dlužníkem je pro věřitele podvodný, pokud dlužník provedl převod se „skutečným úmyslem bránit, zdržovat nebo podvádět“ jakéhokoli věřitele dlužníka.

Existují dva druhy podvodného přenosu. Archetypálním příkladem je úmyslný podvodný převod. Jedná se o převod majetku provedený dlužníkem s úmyslem podvést, bránit nebo zpozdit jeho věřitele.^[14] Druhým je konstruktivní podvodný převod. Obecně k tomu dochází, když dlužník převede majetek, aniž by výměnou za převod obdržel „přiměřeně stejnou hodnotu“, pokud je dlužník insolventní^[15] v době převodu nebo se dostane do platební neschopnosti nebo mu bude v důsledku převodu ponechán nepřiměřeně malý kapitál, aby mohl pokračovat v podnikání.^[16] Na rozdíl od úmyslného podvodného převodu není nutný žádný podvodný záměr.

Konkurzní zákoník opravňuje správce konkurzní podstaty k podvodnému vymáhání převedeného majetku^[17] ve prospěch všech věřitelů dlužníka^[18] pokud k přenosu došlo v příslušném časovém rámci.^[19] Převod může rovněž vymáhat správce konkurzní podstaty podle UFTA, pokud jej přijal stát, ve kterém k převodu došlo, a k převodu došlo v příslušné lhůtě.^[20] Věřitelé mohou rovněž usilovat o nápravu podle UFTA bez nutnosti bankrotu.^[21]

Protože tento druhý typ převodu nutně nezahrnuje žádné skutečné provinění, je to běžná past, do které upadají čestní, ale neopatrní dlužníci, když podávají návrh na prohlášení konkurzu bez právního zástupce. Obzvláště zdrcující a neméně neobvyklá je situace, kdy si dospělé dítě vezme nárok na domov rodičů jako svépomoc prozkoumání závěti opatření (aby se předešlo nejasnostem ohledně toho, kdo vlastní dům, když zemřou rodiče, a aby nedošlo ke ztrátě domu kvůli vnímané hrozbě ze strany státu). Později, když rodiče vyhlásí bankrot petice aniž by uznali problém, nemohou osvobodit domov od správy ze strany správce. Pokud nebudou schopni zaplatit správci částku rovnající se větší hodnotě vlastního kapitálu v domácnosti nebo součtu jejich dluhů (buď přímo správci podle kapitoly 7 nebo při platbách správci podle kapitoly 13), prodá správce svůj domov platit věřitelům. V mnoha případech by rodiče byli schopni osvobodit dům a bezpečně jej převést do konkurzu, pokud by si před podáním titul ponechali nebo jej získali zpět.

Dokonce dobrá víra kupující majetku, který je příjemcem podvodného převodu, je zákonem v USA chráněn pouze částečně. Podle zákona o bankrotu si převod ponechají v rozsahu hodnoty, kterou za něj dali, což znamená, že mohou přijít o velkou část prospěch z jejich výhodné ceny, i když nevědí, že převod na ně je podvodný.^[22]

Často dochází k podvodným převodům v souvislosti s pákové výkupy (LBO), kde řízení / vlastníci selhání korporace způsobí, že si společnost půjčí svá aktiva a použije výtěžek z půjčky na nákup akcií managementu / vlastníka za vysoce nafouknuté ceny. Věřitelům korporace pak často zbude jen malá nebo žádná nezatížená aktiva, na nichž by mohli inkasovat své dluhy. LBO mohou být buď úmyslné nebo konstruktivní podvodné převody, nebo obojí, v závislosti na tom, jak je očividně společnost po dokončení transakce finančně znehodnocena.

I když ne všechny LBO jsou podvodné převody, upozorní se varovný signál, když společnost po LBO nemůže zaplatit věřitelům.^[23]

Podvodná odpovědnost za převod často ovlivní finanční situaci dlužníka v určitém bodě v minulosti. Tato analýza historicky vyžadovala „soubojové“ výpovědi odborníků jak od žalobců, tak od obžalovaných, což často vedlo k nákladnému procesu a nekonzistentním a nepředvídatelným výsledkům. Americké soudy a vědci nedávno vyvinuli tržní přístupy, aby se pokusili zefektivnit analýzu konstruktivních podvodů, a soudci se stále více zaměřují na tato tržní opatření.^[2]

Švýcarsko

Pod švýcarský věřitelé, kteří jsou držiteli osvědčení o nesplacených dluzích vůči dlužníkovi, nebo věřitelé v úpadku, mohou podat žalobu proti třetím stranám, které nespravedlivé preference nebo podvodné převody dlužníkem před zabavením majetku nebo a bankrot.

Jižní Korea

Podvodné předání nebo také známé jako akční revocatoár nebo Paulinova akce (채권자 취소권) je právo na zachování majetku dlužníka pro všechny věřitele zrušením žaloby dlužníka, která snižuje majetek dlužníka s vědomím, že akce poškozuje práva věřitele . K uplatnění tohoto práva musí mít věřitel vůči dlužníkovi právo, které má peněžní a není jedinečné a osobní povahy. Například právo požadovat vyklizení pozemku od budovy nebo právo na dodání pozemku zahrnuje půdu a jedinečnost, a proto nepodléhá žalobě Pauline (Nejvyšší soud Jižní Koreje, 10. února 1995, 94da2534).

Viz také

• Skupina fondů Bayou Hedge^[24]
• Zákon o podvodných přepravách z roku 1571
• Bernard Madoff^[24]
• Britské insolvenční právo
• Tunelové podvody

Poznámky