Barry Minkow - Barry Minkow

Barry Minkow
narozený
Barry Jay Minkow

(1966-03-22) 22. března 1966 (věk 54)[1]
Inglewood, Kalifornie, USA
obsazeníMajitel společnosti na čištění koberců, vyšetřovatel podvodů, farář
Trestní stav1988: Vydáno v roce 1995
2011: Vydáno 6. června 2019
Odsouzení14. prosince 1988
2011: 30. března byl uznán vinným
2014: 22. ledna byl uznán vinným
Trestní obvinění1988: Vydírání, podvody s cennými papíry, zpronevěra, praní peněz, poštovní podvody, daňový únik, bankovní podvody, Podvody s kreditními kartami
2011: spiknutí za účelem spáchání podvody s cennými papíry
2014: Spiknutí za účelem páchání bankovních podvodů, podvodů s bankovními převody, poštovních podvodů a podvodu USA
Trest1988: 25 let ve federálním vězení, pětiletá podmínka, restituce 26 milionů $
2011: Pět let ve federálním vězení, 583,5 milionů dolarů v restitucích
2014: Pět let ve federálním vězení, restituce 3,4 milionu dolarů

Barry Jay Minkow (narozen 22. března 1966)[1] je bývalý americký podnikatel, pastor a usvědčený zločinec. Ještě na střední škole založil ZZZZ nejlepší (vyslovuje se jako „Zee Best“), která se jeví jako nesmírně úspěšná společnost na čištění a restaurování koberců. Ve skutečnosti to však byla fronta, která přilákala investice do masy Ponziho schéma. Zhroutila se v roce 1987, což stálo investory a věřitele 100 milionů dolarů: jeden z největších investičních podvodů, jaké kdy jedna osoba spáchala, a jeden z největších účetní podvody v historii. Tento režim se často používá jako případová studie účetních podvodů.

Po propuštění z vězení se Minkow stal pastorem a vyšetřovatelem podvodů v San Diego, a mluvil na školách o etice. To vše skončilo v roce 2011, kdy přiznal, že pomáhal úmyslně snižovat cenu akcií výrobce domů Lennar a bylo mu nařízeno zpět do vězení na pět let. O tři roky později přiznal, že podváděl svůj vlastní kostel, a byl odsouzen k dalším pěti letům vězení. V důsledku svých zločinů čelí nutnosti zaplatit celkem 612 milionů dolarů restituce - částka, kterou pravděpodobně stráví splácením zbytku života.

Začátky ZZZZ Best

Minkow se narodil v Inglewood, Kalifornie do židovské rodiny a byl vychován v Reseda oblast Údolí San Fernando. Když mu bylo devět let, jeho matka mu dala práci telemarketingu v podniku na čištění koberců, kde pracovala. Ve věku 16 let, zatímco druhák v Clevelandská střední škola, Minkow zahájil ZZZZ Best v garáži svých rodičů se třemi zaměstnanci a čtyřmi telefony. V počátcích se musel spoléhat na přátele, kteří ho odvezli do zaměstnání, protože neměl řidičský průkaz.[2]

Zpočátku se Minkow snažil pokrýt základní výdaje. Dvě banky uzavřely jeho obchodní účet, protože tehdejší kalifornské právo neumožňovalo nezletilým podepisovat závazné smlouvy, včetně šeků. Rovněž ho trápily stížnosti zákazníků a požadavky na platby od dodavatelů. Občas zjistil, že je obtížné dokonce vydělávat mzdy. Tváří v tvář nedostatku provozního kapitálu financoval své podnikání prostřednictvím zkontrolujte kiting, kradl a prodával šperky své babičky, připravoval vloupání do svých kanceláří a běžel podvodné poplatky za kreditní karty.[3]

Brzy poté se Minkow rozvětvil do oboru „obnovení pojištění“. S pomocí Toma Padgetta, likvidátora pojistných událostí, Minkow zfalšoval řadu dokumentů, v nichž tvrdil, že ZZZZ Best se podílel na několika restaurátorských projektech pro Padgettovu společnost. Padgett a Minkow založili falešnou společnost Interstate Appraisal Services, která ověřila podrobnosti těchto náhrad minkowským bankéřům. V návaznosti na půjčky od těchto bank rozšířil Minkow ZZZZ Best po celé jižní Kalifornii.[4]

Zatímco většina Ponziho schémat je založena na neexistujících firmách, divize čištění koberců ZZZZ Best byla velmi reálná a za svoji kvalitu získala vysoké známky.[2] Její divize obnovy pojištění, která nakonec představovala 86% příjmů společnosti, však byla podvodná.[5] Minkow získal peníze factoring jeho pohledávky za práci na základě smlouvy, stejně jako plovoucí prostředky prostřednictvím několika bank v propracovaném schématu šekového kitingu.[6]

Po absolvování střední školy v roce 1985 se Minkow veškerý svůj čas věnoval ZZZZ Best. I přes nedávnou expanzi mu chyběly peníze, dostal půjčku od Jacka Cataina, obchodníka z Los Angeles, který měl vazby organizovaný zločin. Catain později žaloval Minkow za to, že mu nevyplatil svůj podíl na zisku společnosti, ale Minkow tvrdil, že Catain byl lichvář. Oblek si v době Catainovy ​​smrti v roce 1987 stále pracoval u soudu.[2] Další postavy organizovaného zločinu se ukázaly jako Minkowovi poradci, což znervózňovalo jeho zaměstnance.[3] Například hlavní akcionář, Maurice Rind, byl odsouzen za podvody s cennými papíry v roce 1976. Minkow byl také obchodním partnerem s Robertem Viggianem, odsouzeným zlodějem šperků a renomovaným půjčka.[7]

Bude zveřejněno

Na návrh přítele společnost Minkow v lednu 1986 uvedla společnost na veřejnost a získala místo NASDAQ.[3] Účetní, který provedl audit společnosti před jejím zveřejněním, sám nenavštívil místa pro obnovení pojištění. Kdyby to udělal, zjistil by, že jsou to poštovní schránky umístěné v celém údolí San Fernando.[3][8] Minkow si ponechal kontrolní podíl 53 procent, čímž se stal okamžitým milionářem na papíře. Zveřejnění mu zjevně nabídlo způsob, jak zakrýt jeho podvodné aktivity. Podle tehdejšího zákona o cenných papírech si musel své osobní podíly ponechat po dobu dvou let. Měl v plánu prodat milion akcií veřejnosti v lednu 1988 a věřil, že by mu to poskytlo dostatek peněz na to, aby každého vyplatil a byl zcela legitimní.[2][3][9]

Za účelem získání dalšího financování byl Minkow přesvědčen, aby získal kapitál ve výši 15 milionů USD prostřednictvím počáteční veřejná nabidka nejlepší akcie ZZZZ. Když chtěli účetní zkontrolovat provoz společnosti, Minkow si půjčil falešné kanceláře na prohlídku „Interstate Appraisal Services“ a v nedokončené budově představil falešnou restaurátorskou práci. Mark Morze, finanční konzultant ZZZZ Best, podvedl účetní poslané, aby provedli nezbytné náležitou péči předstíráním tisíců dokumentů. Veřejná nabídka byla uzavřena v prosinci a Minkow se stal nejmladším člověkem, který vedl společnost prostřednictvím IPO v americké finanční historii.[8]

Minkow zahájil masivní televizní reklamní kampaň zobrazující ZZZZ Best jako čistič koberců, kterému mohli jižní Kalifornie důvěřovat.[10] Vlastnil Ferrari a a BMW, a koupil sídlo v bohaté komunitě údolí v Woodland Hills.[11] Měl ambice udělat ze společnosti " General Motors průmyslu na čištění koberců. “[7]

Společnost finanční ředitel Charles Arrington byl obviněn z podvodného obvinění 91 000 $ vůči zákazníkům svého květinářství.[12] Když bratři Feshbachovi, pár short-sellers, se dozvěděli, že Minkow stále stál za Arringtonem, provedli další vyšetřování a objevili nárokovanou smlouvu ZZZZ Best na vyčištění koberců ve výši 7 milionů dolarů Sacramento byl pravděpodobně podvod. To přimělo Feshbachovy, aby zkrátili akcie ZZZZ Best v očekávání, že klesnou.[13] Žádný ze čtyř externích ředitelů společnosti navíc neměl žádné zkušenosti s provozováním veřejné společnosti.[14]

Pád

V únoru 1987 se ZZZZ Best obchodoval za 18 USD za akcii na NASDAQ, což společnost ocenilo na 280 milionů USD.[15] Společnost nyní měla 1030 zaměstnanců s kancelářemi v Kalifornii, Arizona a Nevada.[16] Minkowův podíl měl hodnotu 100 milionů dolarů.[17]

Společnost stále čelila vážnému nedostatku peněžních toků z placení investorů za neexistující projekty obnovy. Minkow se dozvěděl, že KeyServ, autorizovaný čistič koberců pro Sears, byl prodáván svým britským rodičem. Minkow zahájil rozhovory o spojení s KeyServ, protože hotovostní infuze by vyřešila okamžité problémy peněžních toků ZZZZ Best.[3] Minkow si navíc myslel, že podnikání společnosti KeyServ Sears poskytne ZZZZ Best dostatek peněz na ukončení Ponziho plánu dříve, než bylo původně plánováno.[8] Drexel Burnham Lambert nabídl financování obchodu soukromým umístěním společnosti spekulační obligace.[18]

Přestože byl KeyServ dvojnásobný ve srovnání s Minkowovou společností, obě společnosti souhlasily s dohodou ve výši 25 milionů dolarů, ve které by přežívající společností byla společnost ZZZZ Best. Díky fúzi by se společnost ZZZZ Best Sears stala autorizovaným čističem koberců a Minkow by se stal také prezidentem a předsedou představenstva největší nezávislé společnosti na čištění koberců ve Spojených státech.[3] Když byla oznámena dohoda o KeyServu, Minkow také začal dělat plány na získání 700–800 milionů $ na nákup ServiceMaster v nepřátelském převzetí[8][18] a plánoval rozšíření na Spojené království.[2] Mimo čištění koberců zahájil předběžné diskuse o koupi Major League Baseball je Seattle Mariners.[18]

Právě když se fúze měla blížit k závěru, Minkow byl odhalen objevem podvodu s kreditní kartou, který pomohl udržet jeho společnost naživu v prvních letech. Minkow obvinil z podvodných obvinění bezohledné dodavatele a dalšího zaměstnance a vyplatil většinu obětí. Domácníkovi, kterému bylo účtováno několik stovek dolarů, však nezaplatil.[3] Když Minkow ignorovala její žádosti o vrácení, vystopovala několik dalších lidí, které Minkow podvedl[9] a poskytl deník svých nálezů Los Angeles Times. The Časy poté napsal příběh, který odhalil, že Minkow v letech 1984 a 1985 získal podvodné poplatky za kreditní karty 72 000 $.[12] Příběh, který probíhal jen několik dní před ukončením fúze KeyServ, způsobil, že akcie ZZZZ Best se propadly o 28 procent.

Během několika hodin po ranním vydání Časy při dodání banky ZZZZ Best buď svolaly své půjčky, nebo se vyhrožovaly, že tak učiní. Drexel odložil zavírání, dokud nemohl dále vyšetřovat. Později téhož dne na tiskové konferenci reportér odhalil důkazy o tom, že projekt čištění koberců v Sacramentu neexistoval. Vážněji zjistila, že ZZZZ Best nemá licenci dodavatele požadovanou pro rozsáhlé restaurátorské práce.[3] K uklidnění nervózních investorů vydala společnost Minkow tiskovou zprávu, která se zmiňuje o rekordních ziscích a výnosech, ale učinila tak bez oznámení společnosti Ernst & Whinney (nyní součástí Ernst & Young ), firma odpovědná za audit společnosti před obchodem KeyServ. Tisková zpráva také naznačila, že Drexel očistil ZZZZ Best od jakéhokoli provinění a krátce zastavil pokles. O několik dní později však Drexel z dohody náhle odstoupil, což způsobilo, že cena akcií opět poklesla.[3][9] Drexelovo odstoupení dohodu zastavilo čtyři až sedm dní před jejím uzavřením.[18]

Den po této tiskové zprávě společnost Ernst & Whinney zjistila, že Minkow sepsal několik šeků na podporu platnosti neexistujících smluv. Mnoho z nich bylo napsáno spolupracovníkovi, který později sdělil úředníkům Ernst & Whinney o podvodu. Minkow popřel, že by toho muže znal, ale krátce poté, co byly kontroly objeveny, Ernst & Whinney zjistili, že mu Minkow zrušil dva šeky kvůli nesouvisející záležitosti. Když Minkow nemohl vysvětlit kontroly, Ernst & Whinney odstoupil jako auditor ZZZZ Best. O svých podezřeních však SEC informovala až o měsíc později.[9]

2. července Minkow náhle rezignoval ze „zdravotních důvodů“. Do této doby akcie jeho společnosti poklesly na 3,50 USD za akcii - což je pokles o 81 procent ze svého maxima v únoru.[19] Minkow později odhalil, že 27. června, o šest dní dříve, si nezávislá právnická firma ZZZZ Best ponechala vyšetřování obvinění z protiprávního jednání a požádala o adresy všech restaurátorských prací společnosti. Minkow věděl, že tyto projekty neexistují, a rozhodl se rezignovat.[3] Později údajně řekl členovi správní rady, že podnikání v oblasti obnovy pojištění bylo od samého začátku falešné.[5]

Nová rada ZZZZ Best provedla interní vyšetřování, které do značné míry odůvodnilo obvinění z podvodu. Dne 6. července žaloval Minkow s tím, že uprchl s 23 miliony dolarů ve fondech společnosti. Společnost tvrdila, že její aktiva byla vyčerpána do té míry, do které byla nucena Kapitola 11 bankrot.[20] O dva dny později Los Angeles Police Department vpadl do sídla ZZZZ Best a Minkowova domu a našel důkazy, na které byla společnost zvyklá prát zisky z drog pro organizovaný zločin.[11][14]

Odsouzení a vězení

Minkow a 10 dalších nejlepších zasvěcených osob ZZZZ bylo v lednu 1988 obžalováno federální porotou v Los Angeles z 54 případů vydírání, podvody s cennými papíry, praní peněz, zpronevěra, poštovní podvody, daňový únik a bankovní podvody. Obžaloba obvinila Minkowa z toho, že bankám a investorům vytěžoval miliony dolarů, zatímco systematicky vyčerpával jeho společnost aktivy. Obvinilo také Minkowovou ze zakládání fiktivních společností, psaní falešných faktur a provádění prohlídek údajných restaurátorských míst. Prokurátoři odhadovali, že až 90 procent příjmů společnosti bylo podvodných.[5] 16. června prokurátoři vyhráli obžalobu, která obvinila Minkow z podvodu s kreditní kartou a ze dvou dalších případů podvodu s poštou.[21]

Zatímco Minkow přiznal, že manipuloval s akciemi společnosti, tvrdil, že byl nucen přeměnit společnost na Ponziho režim pod tlakem osob s organizovaným zločinem, které tajně ovládaly jeho společnost,[22] příběh, který později připustil, byl falešný.[3] 14. prosince byl shledán vinným ze všech obvinění.[16] 27. března 1989 byl odsouzen k 25 letům vězení. Také mu byla uložena pětiletá zkušební doba a bylo mu nařízeno zaplatit restituci 26 milionů dolarů. Při jeho odsouzení americký soudce okresního soudu Dickran Tevrizian popsal Minkow jako muže bez svědomí. Odmítl Minkowovu prosbu o lehčí trest jako „vtip“ a „plácnutí na zápěstí“ pro někoho, kdo manipuloval s finančním systémem. SEC mu následně zakázal, aby znovu sloužil jako důstojník nebo ředitel veřejné společnosti. Sloužil méně než sedm a půl roku, většina z nich v Federální nápravná instituce, Englewood.

Zatímco byl Minkow uvězněn, stal se z něj znovuzrozený křesťan.[23] Během pobytu ve vězení se zapojil do křesťanské služby a absolvoval kurzy Liberty University Škola celoživotního učení.[3]

Uvolnění

Po Minkowově předčasném propuštění z vězení v roce 1995 odešel pracovat jako pastor evangelizace do kostela na Rocky Peak v Chatsworth, Kalifornie. Stal se také ředitelem církevního biblického institutu.[17]

V roce 1995 napsal z první ruky zprávu o podvodu ZZZZ Best, Čisté zametání. Veškerý výtěžek z knihy směřoval k splacení jeho obětí.[3] Jeho dalším podstatným dluhem je půjčka ve výši 7 milionů USD Union banka.[24]

V roce 1997 se stal farářem Komunitní biblický kostel v San Diego. Brzy po svém příjezdu ho člen kostela požádal, aby nahlédl do blízké firmy zabývající se správou peněz Orange County. Minkow měl podezření, že je něco v nepořádku, a upozornil federální úřady, které zjistily, že firma má hodnotu 300 milionů dolarů pyramidové schéma. To byl začátek Fraud Discovery Institute, neziskové vyšetřovací firmy (která byla nakonec vystavena samotnému podvodu). Jeho původní cíle byly penny stock společnosti, které jsou často rájem podvodů. Brzy však upoutal pozornost The Wall Street Journal a Bloomberg News. Také se začal objevovat Váš svět s Neilem Cavutem jako odborník na podvody. Minkow poprvé získal národní pozornost, když 60 minut vyslal jeho profil v srpnu 2006. Několik investorů z Wall Street se líbilo tomu, co viděli, a poslali mu dost peněz na to, aby šel za většími cíli.[25] Minkow tvrdil, že v průběhu let odhalil podvod v hodnotě 1 miliardy dolarů.[26]

Zkratovací zásoby

Motivy Minkow byly zpochybněny několika novinkami, které došly k závěru, že Minkow shortoval akcie, než vydal zprávu o veřejné společnosti. Podle San Diego Union-Tribune, Minkow se této praktiky věnoval již v roce 2006. Minkowovi kritici odsoudili tuto praxi jako neetickou, ne-li nezákonnou. Alespoň jeden kritik ho obvinil z účasti krátké a zkreslené, forma podvodu s cennými papíry, která je obrácením a pumpovat a skládkovat systém.[27] Například obvinil Herbalife "prádelního seznamu" čísel,[28] a Minkow „správně odhalil, že prezident Herbalife nafouknul jeho životopis“.[17] Herbalife zaplatil Minkow 300 000 $,[28] po kterém Minkow vydal tiskovou zprávu, která stáhla všechna obvinění a spory proti společnosti Herbalife,[29] a odstranil všechna obvinění ze svých webových stránek. Kromě toho společnost Minkow vydělala 50 000 dolarů na zkrácení akcií společnosti Herbalife.[30] Minkow nadále profitoval ze své krátké prodejní pozice díky prudkému poklesu ceny akcií hlášené společnosti ihned po vydání nové zprávy.[17]

Dne 20. února 2007 distribuovala Minkow úředníkům na 500stránkové zprávě Americká komise pro cenné papíry (SEC), Federální úřad pro vyšetřování (FBI) a Internal Revenue Service (IRS) obviňující USANA provozování nelegální pyramidové schéma.[31][32] USANA čelila podáním žaloby proti Minkowovi a jeho společnosti, kteří požadovali pomluvu a manipulaci s akciemi.

V den zveřejnění zprávy Minkow se akcie USANA obchodovaly za 61,19 USD, ale v srpnu cena akcií klesla na méně než 35 USD.[31][33] Minkow uznal, že ano zkrat Akcie USANA v naději, že budou profitovat z poklesu ceny akcií.[34] Avšak v souvislosti se soudním sporem USANA komentátor zpravodajství Herb Greenberg poznamenal, že kritika Minkow „je banda malarkeyů; má právo zveřejnit svůj výzkum, pokud lidé znají jeho postavení [na skladě]“. Minkow ve zprávě odhalil, že sází, aby akcie klesly.[31] USANA stáhla pomluvu a v březnu 2008 okresní soudce USA Tena Campbell vyhodil čtyři z pěti pohledávek vznesených USANA proti rozhodnutí Minkow, že pohledávky USANA porušily kalifornské anti-SLAPP zákon pro žalování Minkow za spravedlivou kritiku.[35] a že USANA neprokázala přiměřenou pravděpodobnost výhry na těchto pohledávkách.[36] Soudce také uvedl dva příklady, kdy USANA nevyvrátila tvrzení společnosti Minkow, že jejich výrobky byly předražené a nemají lepší kvalitu než jiné značky s nižšími cenami.[36] Zbývající poplatek za manipulaci s akciemi byl urovnán v červenci 2008, kdy USANA a Minkow dosáhly nezveřejněného vyrovnání, které zahrnovalo odstranění všech materiálů souvisejících s USANA z webu Fraud Discovery Institute, souvisejícího čínského webu a z Youtube. Minkow také souhlasil, že již nebude nikdy obchodovat s akciemi USANA.[37] Odděleně od vypořádání společnost zaplatila 142 510 $ za právní zastoupení společnosti Minkow a jeho institutu na základě objednávky federálního soudce Samuel Alba. Dokumenty soudu ukazují, že USANA nikdy nepronásledovala ostatní, u nichž měli podezření, že jsou součástí údajné manipulace s akciemi, ani nepožádali o soudní příkaz, což je v tomto případě jejich jediná cesta k propuštění.[36]

Minkow téměř vždy zastával pozici v cenných papírech, o kterých informoval.[38] Od té doby však prohlásil, že ačkoli mu jeho právníci doporučovali, aby tato praxe byla legální, byla pravděpodobně neetická.[27] Několik společností zažalovalo Minkow za to, že na ně falešně obvinila, z nichž většina byla urovnána mimosoudně.[25]

Lennar

V roce 2009 vydala společnost Minkow zprávu obviňující významného stavitele domů Lennar masivních podvodů. Minkow tvrdil, že nesrovnalosti Lennarova podrozvahového dluhového účetnictví byly důkazem masivního Ponziho schématu. Minkow obvinil Lennara z toho, že jeho akcionářům nesdělil dostatek informací, a také tvrdil, že si Lennarský exekutor vzal podvodnou osobní půjčku.[39] V doprovodném videu na YouTube Minkow odsoudil Lennara jako „probíhající finanční zločin“ a „korporační násilník“. Lennarovy akcie se propadly v návaznosti na Minkowovy zprávy. Od 9. ledna (kdy Minkow poprvé obvinil) do 22. ledna poklesly Lennarovy akcie z 11,57 USD za akcii na 6,55 USD.[27] Minkow vydal zprávu poté, co jej kontaktoval Nicholas Marsch, vývojář v San Diegu, který podal dvě žaloby na Lennara za podvod. Jazyk zprávy o přímých zahraničních investicích se ve skutečnosti odrážel od jazyka používaného v Marschových spisech. Jeden z Marschových obleků byl souhrnně vyhozen; druhá skončila tím, že Marsch musel zaplatit Lennarovi 12 milionů $ za protinávrhy.[17]

Lennar odpověděl přidáním Minkow jako obžalovaného v a urážka na cti -a-vydírání žaloba proti Marschovi. Minkow byl zpočátku lhostejný, protože v obdobných případech dříve převládal z důvodů svobody projevu.[27] Podle soudních záznamů Minkow zkrátil akcie Lennaru a koupil opce v hodnotě 20 000 dolarů sázkou, že akcie klesnou.[39] Ještě vážněji, on také koupil Akciová společnost Lennar po své zprávě o přímých zahraničních investicích věřila, že se akcie po dramatickém propadu odrazí.[40] Minkow to zpočátku popíral, jen aby byl nucen odvolat, když byl konfrontován s obchodními záznamy. Minkow také zfalšoval dokumenty o údajném nevhodném chování ze strany Lennara a lhal o nutnosti jít na pohotovost v noci, než měl poprvé vypovědět. Ve zprávě také pokračoval, i když soukromý detektiv, kterého si pro případ najal, nemohl Marschova tvrzení doložit. V nesouvisejícím vývoji se také ukázalo, že Minkow provozoval přímé zahraniční investice mimo kanceláře své církve a dokonce ji použil na financování církevních peněz - něco, co by mohlo ohrozit daňový status jeho církve.[17]

27. prosince 2010 vydal soudce floridského obvodního soudu Gill Freeman a výchozí rozsudek proti Minkowovi v reakci na návrh Lennara. Freeman zjistil, že Minkow opakovaně lhal pod přísahou, ničil nebo zadržoval důkazy, tajil svědky a záměrně se snažil „zakrýt své pochybení“. Podle Freemana Minkow o svém chování dokonce lhal svým vlastním právníkům. Freeman určil, že Minkow se dopustil „podvodu u soudu“, který byl tak závažný, že další pokračování případu by bylo špatnou službou spravedlnosti. Podle jejího názoru „pro Minkowovy lži nebyl vhodný„ žádný lék na selhání “. Nařídila Minkowovi, aby nahradil Lennarovi náklady na právní zastoupení, které mu vznikly při vylučování jeho lží. Podle právních expertů jsou ukončení sankcí, jako jsou rozsudky pro zmeškání, extrémně vzácné, protože jsou vyhrazeny pro zvlášť závažné zneužití a mají za následek zrušení práva strany na obhajobu. Freemana už dříve Minkowovo chování tak rozhněvalo, že ho na veřejném zasedání označila za lháře, což je pro soudce rarita. Lennar odhadoval, že jeho právníci a vyšetřovatelé utratili stovky milionů dolarů za odhalení Minkowových lží.[41][42]

Vinná námitka zasvěceného obchodování

Dne 16. března 2011 Minkow prostřednictvím svého právního zástupce oznámil, že se přiznal k jednomu počtu obchodování zasvěcených osob. Podle jeho právníka Minkow koupil své Lennarovy opce pomocí „neveřejných informací“. Námitka, která je oddělená od civilní žaloby, přišla měsíc poté, co se Minkow dozvěděl, že byl předmětem trestního vyšetřování. Minkow tvrdil, že v té době nevěděl, že porušuje zákon. SEC již zkoumala obchodní praktiky Minkow. Ve stejný den rezignoval Minkow jako starší pastor biblické církve Společenství a v dopise svému stádu uvedl, že jelikož už není „nad výčitkou“, cítil, že „již není způsobilý být pastorem“. O šest týdnů dříve bylo z kostela během a. Ukradeno 50 000 $ v hotovosti a šeky vloupání. Ačkoli to nebylo vyřešeno, bylo to zaznamenáno jako podezřelé kvůli Minkowově přiznané historii inscenování vloupání za účelem výběru peněz z pojištění.[39][43][44][45]

Povaha „neveřejných informací“ se vyjasnila o týden později, když v roce federální prokurátoři Miami podal a trestní informace obvinění Minkow z jednoho spiknutí za spáchání podvodu s cennými papíry. Prokurátoři obvinili Minkow a Marsch (uvedené jako neidentifikovaný spoluspiklenec ve stížnosti) spikli s cílem vydírat peníze od Lennara snížením jeho zásob. Ze stížnosti rovněž vyplynulo, že Minkow zaslal svá obvinění FBI, SEC a IRS, a že tři agentury shledaly jeho tvrzení dostatečně důvěryhodnými k zahájení formálního trestního vyšetřování Lennarových praktik. Minkow poté použil důvěrné znalosti tohoto vyšetřování ke zkrácení zásob Lennara, i když věděl, že je mu to zakázáno.[46][47][48] Minkow se rozhodl přiznat spíše k obvinění ze spiknutí, než čelit obvinění z podvodu s cennými papíry a manipulace trhu, což ho mohlo poslat na doživotí do vězení.[49]

Dne 30. března 2011 se Minkow před soudcem přiznal k vině Patricia A. Seitz. Minkowův právník Alvin Entin připustil, že jeho klient jednal bezohledně, ale Marsch ho „oklamal a využil“. Hrozilo mu maximálně pět let vězení, pokuty a penále ve výši 350 000 $ a restituce 500 milionů $. Souhlasil však se spoluprací s vládou při zkoumání Marsche.[50][51][52]

The Los Angeles Times obdržel kopii dohody o prosbě, ve které Minkow na Marschův příkaz připustil vydání své zprávy o přímých zahraničních investicích na Lennara. Podle dohody Marsch nabídl, že Minkow odvolá svou zprávu, pokud mu Lennar zaplatí v hotovosti a na skladě. Rovněž uvedla, že Minkowova zpráva vyvolala a medvědí nájezd což dočasně snížilo tržní kapitalizaci Lennaru o 583 milionů $. Minkow čelil minimálně 30 letům vězení, pokud byl případ před soudem.[53]

V hodnocení před uložením trestu provedeném 10. května 2011 byl Minkow diagnostikován Michaelem Brannonem asociální porucha osobnosti, narcistická porucha osobnosti, porucha pozornosti s hyperaktivitou, úzkostná porucha, závislost na opioidech, anabolický steroid zneužívání a migréna bolesti hlavy.[54][55]

16. června Freeman nařídil Minkowovi zaplatit Lennarovi náhradu škody ve výši 584 milionů dolarů - zhruba částku, kterou společnost ztratila v důsledku medvědího nájezdu organizovaného Minkowem a Marschem. Freemanovo rozhodnutí konstatovalo, že Minkow a Marsch vstoupili do spiknutí s cílem zničit Lennarovy akcie v listopadu 2008.[52] Se zájmem se účet mohl snadno přiblížit k miliardě dolarů - mnohem víc, než ukradl v podvodu ZZZZ Best.[56]

6. července vyšlo najevo, že úředníci z Community Bible Church obvinili Minkowa, že provozuje institut Fraud Discovery Institute s církevními prostředky, žádá o kreditní karty na jména členů církve a vede jeho stádo ke špatným investicím. Církevní úředníci učinili tvrzení v rámci důvěrné zprávy před uložením trestu. Když Minkowův právník Alvin Entin dostal slovo, požádal a dostal dva týdny na to, aby přezkoumala obvinění a odpověděla na ně. To odsunulo Minkowovo odsouzení zpět na 21. července.[57][58] Bylo to podruhé, co byl Minkowův rozsudek odložen; původně byl plánován na 16. června, ale byl odložen na 6. července.

21. července Seitz odsoudil Minkowa k pěti letům vězení. Při ukládání trestu Seitz uvedl, že Minkow „neměl žádný morální kompas, který by říkal„ Stop “. Seitz mu také nařídil, aby Lennarovi zaplatil restituci 583,5 milionu dolarů - částku, která byla v občanskoprávním řízení uložena o měsíc dříve.[26][57][59]

Seitz doporučil, aby si Minkow odpykal trest Federální vězeňský tábor, Montgomery v Montgomery, Alabama. 20. září mu však bylo nařízeno zahájit trest v Federal Medical Center, Lexington v Lexington, Kentucky.[60]

Při trestu a v rozhovorech s médii Minkow tvrdil, že se dopustil podvodu s cennými papíry, protože se stal závislým na své léčbě migrény. Oxycontin.[54][61][62]

Kostelní podvod vinný

14. června 2011; KGTV v San Diegu vyslechl několik členů bývalého Minkowova kostela, kteří uvedli, že je Minkow podvedl. Jedna žena řekla, že ji Minkow požádal o 300 000 $, údajně za účelem financování filmu o jeho vykoupení.[63]

22. ledna 2014 se Minkow přiznal k jednomu ze všech spiknutí za účelem spáchání bankovního podvodu, podvodu s drátem, podvodu s poštou a podvodu federální vládě. Připustil, že v letech 2001 až 2011 zpronevěřil dary více než 3 milionům dolarů dary komunitní biblické církvi. Otevřel neoprávněné bankovní účty údajně jménem církve, falšoval podpisy na církevních šecích, přesměroval peníze z legitimních církevních účtů pro svou osobní potřebu a obvinil neoprávněné osobní výdaje na církevní kreditní karty. Z IRS také zatajil 890 000 $ příjmů a 250 000 $ na daních.[64][65] Mezi jeho oběťmi byl vdovec, který dal 75 000 dolarů na financování údajné nemocnice v Súdán na počest jeho manželky poté, co zemřela na rakovinu, a ženy, která dala Minkowovi 300 000 dolarů, které by jinak šly na pomoc s výchovou její dospívající vnučky.[66]

28. dubna 2014, soudce Michael M. Anello odsouzen Minkow k pěti letům vězení, což je maximální možný trest podle jeho výhodné koupi prosby. Bude doručeno poté, co Minkow dokončí trest za podvod s cennými papíry. Zatímco Minkowovi právníci požadovali trest na 41 měsíců, Anello měl pocit, že musí uložit maximum za to, co nazýval „opovrženíhodným, neomluvitelným zločinem“.[67] 2. června dosáhl Minkow dohody s federálními státními zástupci, v nichž požadoval náhradu restitucí 3,4 milionu dolarů.[68] Pro Minkow to bude potenciálně zničující částka, kromě restitucí stále dluží Lennarovi, Union bance a obětem ZZZZ Best. Dříve uvedl, že restituce ve výši 26 milionů dolarů za samotný podvod ZZZZ Best byla dostatečně velká na to, aby po zbytek svého života psal restituční šeky obětem ZZZZ Best.[17] V důsledku své poslední věty byl Minkow propuštěn 6. června 2019.

Filmová adaptace

Před usvědčením z roku 2011 byla zahájena výroba filmu popisujícího život a vykoupení Barryho Minkowa. Film, představovat Mark Hamill, Justin Baldoni, Talia Shire, a Ving Rhames, byl částečně financován z darů, které si Minkow vyžádal od svého sboru. Minkow trval na tom, aby si ve filmu zahrál verzi svého středního věku. Po jeho zatčení bylo vydání filmu zrušeno a byly zahájeny práce na novém konci.[69][70][71] Film - retitled Podvodník z původního názvu Minkow- byl nakonec propuštěn v březnu 2018.[72]

Osobní život

V roce 2002 se Minkow oženil se svou ženou Lisou. Mají dvě děti.

Reference

  1. ^ A b „Zrození Barryho Minkowa“. Kalifornský index narození.
  2. ^ A b C d E Miller, Alan C. (19. ledna 1988). „Barry Minkow - Jeho sen zrozený v garáži se stal kyselým“. Los Angeles Times. Los Angeles, Kalifornie.
  3. ^ A b C d E F G h i j k l m n Minkow, Barry (1995). Clean Sweep: The Inside Story of the ZZZZ Best Scam: One of Wall Street's Greatest Frauds. New York City: Thomas Nelson. ISBN  0-7852-7916-4.
  4. ^ „Famous Scams: ZZZZ Best“. Bláznivý blázen. 2. listopadu 2009.
  5. ^ A b C Murphy, Kim; Miller, Alan C. (16. ledna 1988). „Minkow, 10 dalších čelí 54 bodům“. Los Angeles Times. Los Angeles, Kalifornie.
  6. ^ Barnhart, Bill (8. října 1989). „Exploits Of ZZZZ Best Scam Artist Stranger Than Fiction“. Chicago Tribune.
  7. ^ A b Akst, Daniel (9. července 1987). „Fallen Star: How Whiz-Kid Chief of ZZZZ Best Had, and Lost, It All“. The Wall Street Journal. New York City: Dow Jones & Company.
  8. ^ A b C d Naff, Kevin (1. října 1994). "Z podvod ze století". Obchodní úvěr.
  9. ^ A b C d ZZZZ Nejlepší případová studie
  10. ^ Stavro, Barry; Miller, Alan C. ZZZZ Best: The House of Cards Falls. Los Angeles Times, 1987-09-06.
  11. ^ A b Stavro, Barry. Gates spojuje Minkow s drogovou operací. Los Angeles Times, 1987-07-09.
  12. ^ A b Akst, Daniel. Za „Whiz Kid“ je stopa falešných faktur za kreditní karty. Los Angeles Times, 1987-05-22.
  13. ^ Fromson, Brett Duval. Prodejci krátkých filmů na býčím trhu. Štěstí, 1987-08-31.
  14. ^ A b Stevenson, Richard W. Pád hvězdného podnikatele z milosti. The New York Times, 1987-07-09.
  15. ^ Elmer-Dewitt, Philip; Brown, Scott. ZZZZ Nejlepší může být ZZZZ. Čas, 1987-07-20.
  16. ^ A b Murphy, Kim; Soble, Ronald L. Minkow je odsouzen za všechny obvinění: Porota rozhodla, že nejlepší zakladatel ZZZZ vymyslel podvod. Los Angeles Times, 1988-12-15.
  17. ^ A b C d E F G Barrett, Beth. Barry Minkow 2.0. LA týdně, 2010-10-14.
  18. ^ A b C d Murphy, Kim. 'Like the 3 Stooges': ZZZZ Best: How the Big Bubble Burst. Los Angeles Times, 1989-03-30.
  19. ^ Stavro, Barry. Advokát uvádí „důvody ke zdraví“: Podle hlášení Barryho Minkowa rezignuje na pozici vedoucího ZZZZ Best. Los Angeles Times, 1987-07-03.
  20. ^ Stevenson, Richard W. ZZZZ Nejlepší podat ke kapitole 11. The New York Times, 1987-07-07.
  21. ^ Murphy, Kim. 3 nové počty podvodů zaznamenané v Minkow. Los Angeles Times, 1987-06-17.
  22. ^ Soble, Ronald L. Mob Wants Conviction of Minkow, Jurors Told. Los Angeles Times, 1988-12-08.
  23. ^ Barett, Paul (19. prosince 2013). „American Hustle: The CEO, the Ex-Partner, the Pastor, and the $ 1 Billion Shakedown“. Bloomberg Businessweek: 62–68.
  24. ^ Barry Minkow nařídil splatit půjčku ve výši 7 milionů USD. Associated Press přes Los Angeles Times, 1990-06-30.
  25. ^ A b Calbreath, Deane. Barry Minkow: Od podvodníka, přes kazatele až po obžalovaného. San Diego Union-Tribune, 2011-07-03.
  26. ^ A b Olorunnipa, Toluse. Stock schemer zamířil zpět do vězení. Miami Herald, 2011-07-22.[mrtvý odkaz ]
  27. ^ A b C d Calbreath, Deane. Blitzkrieg Barryho Minkowa za půl miliardy dolarů. San Diego Union-Tribune, 2011-07-06.
  28. ^ A b Greenberg, Herb (2. května 2012). „Proč Herbalife zaplatil zločinci Barrymu Minkowovi 300 000 $?: Greenberg“. Market Insider. CNBC. Citováno 5. prosince 2014.
  29. ^ „Institut pro objevování podvodů odvolává obvinění z Herbalife“. BusinessWire (tisková zpráva). Herbalife. 2008-08-22. Citováno 2015-08-15.
  30. ^ Bauder, Don (14. května 2008). „Vydělejte $ v pyramidě: sázejte proti tomu“. San Diego Reader. Citováno 5. prosince 2014.
  31. ^ A b C Don Bauder (13. září 2007). „Pyramid, Phony Bios“. "San Diego Reader. Citováno 11. srpna 2011.
  32. ^ Dave Anderton (17. března 2007). „Jak se akcie propadají, Usana žaluje Minkow kvůli zprávě“. Ranní zprávy z Deseretu. Citováno 11. srpna 2011.
  33. ^ Helen Malmgren (11. srpna 2007). „Forbes je poslední kritik Usany“. National Business Review. Archivovány od originál dne 2011-07-24. Citováno 11. srpna 2011.
  34. ^ Paul Foy (12. června 2007). „Další úředník v Usaně byl nucen revidovat životopis“. Daily Herald. Citováno 11. srpna 2011.
  35. ^ „USANA nařídila zaplatit za porušení SLAPP“. Salt Lake Tribune. Associated Press. 7. května 2008. Citováno 11. srpna 2011.
  36. ^ A b C Tom Harvey (6. března 2008). "USANA tvrdí hodil". Salt Lake Tribune. Citováno 11. srpna 2011.
  37. ^ Paul Foy (29. července 2008). „Výrobce doplňků USANA usazuje žalobu s kritikem“. Associated Press. Citováno 11. srpna 2011.
  38. ^ Institut pro objevování podvodů Archivováno 2010-07-30 na Wayback Machine
  39. ^ A b C Whelan, Robbie. Minkow přiznal vinu v případu Lennar Insider Trading. The Wall Street Journal, 2011-03-17.
  40. ^ Barrett, Beth. Schéma Barryho Minkowa: Dokumenty ukazují, že zničil společnost Lennar Corp., poslal její akcie dolů o 500 mil, poté si ji koupil. LA týdně, 2010-11-04.
  41. ^ Barrett, Beth. Barry Minkow zničil důkazy a lhal soudu vydíráním společnosti Lennar Corp., rozhodčí soudce. LA týdně, 2010-12-29.
  42. ^ Barrett, Beth. Nový skandál Barryho Minkowa. LA týdně, 2011-01-06.
  43. ^ Reckard, E. Scott; Li, Shan. Barry Minkow se přiznal k obchodování zasvěcených osob. Los Angeles Times, 2011-03-17.
  44. ^ Olorunnipa, Toluse. Lennarův žalobce souhlasí, že se přizná k obchodování zasvěcených osob. Miami Herald, 2011-03-17.[mrtvý odkaz ]
  45. ^ Beth Barrett (2. února 2011). „Komunitní biblický kostel pastora Barryho Minkowa zasažen vloupáním o 50 000 dolarů; bývalý podvodník Minkow má historii falešných vloupání“. LA týdně.
  46. ^ Trestní oznámení na Minkow
  47. ^ Olorunnipa, Toluse. Barry Minkow se přiznal k podvodu s cennými papíry proti Lennarovi. Miami Herald, 2011-03-24.[mrtvý odkaz ]
  48. ^ Reckard, E. Scott. Barry Minkow je obviněn z nového systému. Los Angeles Times, 2011-03-24.
  49. ^ Barrett, Beth. Barry Minkow a Nicolas Marsch III spikli a zmanipulovali FBI, aby zničili Lennar Stock; Federálové odhalují podrobnosti. LA týdně, 2011-03-24.
  50. ^ Milford, Phil; Nesmith, Susannah. Barry Minkow je vinen v případu spiknutí Lennar a zavazuje se spolupracovat. Bloomberg News, 2011-03-30.
  51. ^ Calbreath, Deane. Barry Minkow se přiznal ke spiknutí. San Diego Union-Tribune, 2011-03-31.
  52. ^ A b Lewis, Al. Lennar vyhrává rozsudek nad slavným zločincem Barrym Minkowem. Dow Jones Newswires, 2011-06-17.
  53. ^ Reckard, E. Scott. Barry Minkow na pomoc americkým vyšetřovatelům v rámci dohody o prosbě. Los Angeles Times, 2011-03-29.
  54. ^ A b „Archivovaná kopie“. Archivovány od originál dne 29. 10. 2013. Citováno 2013-10-26.CS1 maint: archivovaná kopie jako titul (odkaz)
  55. ^ Paul Brinkmann (20. června 2011). „Mikow usiluje o shovívavost v Lennarově případě“. Obchodní deník na jižní Floridě.
  56. ^ Lewis, Al. Barry Minkow by mohl být reverzním miliardářem. MarketWatch, 2011-06-17.
  57. ^ A b Calbreath, Deane. Minkow byl odsouzen na pět let. San Diego Union-Tribune, 2011-07-22.
  58. ^ Reckard, E. Scott. Barry Minkow je obviněn ze zneužití církevních peněz. Los Angeles Times, 2011-07-07.
  59. ^ Reckard, E. Scott. Barry Minkow je odsouzen k pěti letům vězení. Los Angeles Times, 2011-07-22.
  60. ^ Reckard, E. Scott. Barry Minkow začne vykonávat druhý trest odnětí svobody za podvod. Los Angeles Times, 2011-09-21.
  61. ^ „Archivovaná kopie“. Archivovány od originál dne 29. 10. 2013. Citováno 2013-10-26.CS1 maint: archivovaná kopie jako titul (odkaz)
  62. ^ Reckard, E. Scott (2011-07-22). "Barry Minkow is sentenced to five years in prison". Los Angeles Times.
  63. ^ Parishioners claim ex-pastor betrayed their trust. KGTV, 2011-06-14.
  64. ^ Former pastor Barry Minkow admits embezzling, defrauding local church out of more than $3 million Archivováno 6. září 2014 na adrese Wayback Machine KGTV, 2014-01-22
  65. ^ Ex-pastor Barry Minkow sentenced for defrauding local church out of $3M Archivováno 6. září 2014 na adrese Wayback Machine. KGTV, 2014-04-28.
  66. ^ tisková zpráva announcing Minkow's sentencing
  67. ^ Krueger, Paul. Barry Minkow Sentenced in $3M Church Theft. KNSD, 2014-04-28.
  68. ^ Krueger, Paul. Barry Minkow to Pay $3M Back to San Diego Church After Theft. KNSD, 2014-06-02.
  69. ^ "Minkow (2017)". Archivovány od originál dne 2017-01-13. Citováno 2015-12-25.
  70. ^ Bauder, Don (2015-02-25). "Missing from the Minkow movie". San Diego Reader. Citováno 2016-12-02.
  71. ^ Horn, John (2011-03-19). "Film based on Barry Minkow's life needs new ending". Los Angeles Times. Citováno 2016-12-02.
  72. ^ Bauder, Don (22 March 2018). "Barry Minkow movie is finally out". San Diego Reader. Citováno 15. května 2018.

Další čtení

  • Minkow, Barry, Clean Sweep:The Inside Story of the Zzzz Best Scam... One of Wall Street's Biggest Frauds, ISBN  0-7852-7916-4
  • Minkow biography at Fraud Discovery Institute web site (Archived: site closed)
  • 60 Minutes segment on Minkow 27. srpna 2006

externí odkazy