Steve Lockshin - Steve Lockshin

Steve Lockshin je podnikatel a finanční poradce se zaměřením na klienti s velmi vysokou čistou hodnotou.[1][2] Je zakladatelem řady společností, jako např Fortigent (dříve Convergent Wealth Advisors a CMS Financial Services) v roce 1994, Advizent v roce 2012[3] (který se vypnul o rok později),[4][5] a Poradenské období v roce 2013[6][7] (který byl na soutěži Family Wealth Report Awards 2019 označen jako „Nejlepší firma pro plánování bohatství“).[8]

Je jedním z prvních investorů v řadě společností fintech firmy, jako např Zlepšení,[9][10][11] Quovo,[12][13] Wealthbox,[14] a Advizr.[15][16]

Široce se objevil ve finančním a obchodním tisku,[17] a na konferencích v odvětví finančních služeb a fintech.[18][19][20] Sloužil CNBC Rada digitálních finančních poradců.[21]

Konvergentní bohatí poradci

Lockshin byl generálním ředitelem společnosti Konvergentní bohatí poradci po dobu 18 let (a předseda do roku 2014),[22] za tu dobu se společnost stala jednou z největších RIA v průmyslu.[23] V roce 2011, když byl v Convergentu, byl finanční týdeníkem jmenován „nezávislým finančním poradcem číslo jedna“ ve Spojených státech. Barron.[24] Lockshin rezignoval na funkci konvergentního předsedy v roce 2014 po sebevraždě jejího generálního ředitele Davida Ziera.[25]

Ocenění a uznání

Lockshin byl Barron's opakovaně uznáván za svou vynikající pozici finančního poradce, mimo jiné dvakrát jako číslo jedna v Kalifornii a číslo jedna na národní úrovni. Mezi jeho ocenění a uznání patří:

  • Nejlepší finanční poradci společnosti Barron 2013 - stát po státu (číslo 1 v Kalifornii)[26]
  • Barron's Top Independent Advisors 2012 (# 2 Nationally)[27]
  • Nejlepší finanční poradci společnosti Barron 2012 - stát po státu (číslo 1 v Kalifornii)[28]
  • Nejlepší nezávislí finanční poradci společnosti Barron 2011 (národní číslo 1)[29]
  • Barron's Top Independent Financial Advisors 2010 (# 5 Nationally)[30]
  • Cena Wealth Management Industry Award pro RIA Thought Leader of the Year pro rok 2019[31]

Psaní

Lockshin napsal články pro CNBC,[32][33] a zapíše do něj pravidelný sloupec Barron volala Tech Whisperer.[34][35] Napsal knihu Moudří svému poradci,[36] který vystavuje střety zájmů v odvětví finančního poradenství,[37] a tvrdí, že jednotlivým investorům, i těm velmi bohatým, jejich poradci často neposkytují dobré služby.[38]

Učinil řadu předpovědí o budoucnosti odvětví finančních služeb, včetně toho, že v příštích několika letech dojde k rychlému vývoji fintech,[39] a že to povede ke zvýšenému zaměření a potřebě „nekonfliktní rady“.[40] Předpovídá, že automatizace investic bude rušivá,[41][42] čímž bude pro investiční poradce stále obtížnější konkurovat Robo-investování a AI a velké finanční firmy, které je používají.[43][44] Řekl, že odvětví finančních služeb prožívá „okamžik společnosti Kodak“[45] což znamená, že velká část odvětví, a zejména jednotliví investiční poradci, ignorují technologické změny stejně Kodak ignoroval přechod fotografického průmyslu z filmu na digitální.[46]

Kontroverze

Lockshin opakovaně kritizoval odvětví finančních služeb za inherentní střet zájmů,[47] jeho spoléhání se na aktivní investování,[48] jeho nízké standardy,[49] a jeho nadměrné poplatky.[50][51] (Tvrdí to plánování nemovitostí a daňové plánování jsou pro klienty mnohem důležitější.)[52][53] Tvrdí, že mnoho investičních poradců by nemělo být důvěryhodných.[54] Je kritický vůči makléři-obchodníci protože nejsou povinni jednat v nejlepším zájmu svých klientů, na rozdíl od registrovaného investičního poradce, který je důvěrník.[55][56][57]


Reference

  1. ^ „Jak přilákat klienty UHNW - a účtovat si statný paušální poplatek“. Finanční plánování. 2017-12-01. Citováno 2019-08-25.
  2. ^ „Úspěšné poskytování služeb klientům Ultra-HNW se Stevem Lockshinem“. Nerd's Eye View | Kitces.com. 2017-03-28. Citováno 2019-08-25.
  3. ^ „MarketCounsel - Steve Lockshin a Charles Goldman představí Advizenta“. Citováno 2019-08-25.
  4. ^ „Advizent zavře své brány po posledním návalu jednání“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  5. ^ „Co vedlo ke konci Advizenta a proč je Steve Lockshin nevyvedený z míry, dokonce pod napětím“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  6. ^ „Debriefing postkonvergentního Steva Lockshina, když znovu buduje klasickou RIA - nebo je to neoklasicistní?“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  7. ^ „AdvicePeriod opět vyvíjí technologii pro firmu budoucnosti“. Business Insider. 29. ledna 2019. Citováno 2019-08-25.
  8. ^ „Family Wealth Report Awards 2019“. Publikování Clearview. Citováno 2019-08-25.
  9. ^ Sullivan, Paul (2015-06-19). „Počítač jako finanční plánovač“. The New York Times. ISSN  0362-4331. Citováno 2019-08-25.
  10. ^ „Fidelity and Betterment podepsali dohodu se Stevem Lockshinem a Martym Bicknellem jako mládenci u oltáře“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  11. ^ Britton, Diana (05.02.2018). „Steve Lockshin: Domino efekt“. Správa majetku. Citováno 2019-08-25.
  12. ^ „Quovo shráblo 4,75 milionu dolarů od podporovatelů VC a triumvirátu andělských RIA: Carson, Bicknell a Lockshin“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  13. ^ „Fintech Startup Quovo získaný konkurenčním plaidem za ~ 200 milionů $“. AlleyWatch. 2019-01-08. Citováno 2019-08-25.
  14. ^ Květiny, Bianca (30. září 2014). „Spuštění CRM Wealthbox získává finanční podporu od sériového podnikatele Steva Lockshina“. Investiční novinky. Citováno 2019-08-25.
  15. ^ „Advizr získává investice řady 7 milionů USD do vytváření softwaru s nejlepšími eMoney, MoneyGuidePro a Mint.com v jednom“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  16. ^ „Pohled Steve Lockshina na Advizra na podcastu Kitces“. Advizr. 2017-03-29. Citováno 2019-08-25.
  17. ^ „Ochrana vašeho portfolia“. www.cnbc.com. Citováno 2019-08-25.
  18. ^ „Summit MarketCounsel v roce 2013 je těžký pro budoucí šok“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  19. ^ „Tech and Wealth Management: Transformative or Disruptive? - CFA Society Los Angeles“. www.cfala.org. Citováno 2019-08-25.
  20. ^ „Budoucnost správy majetku: Posunutí vašeho poradenského podnikání na vyšší úroveň - asociace investičních poradců“. www.investmentadviser.org. Citováno 2019-08-25.
  21. ^ „Steve Lockshin v radě poradců“. www.cnbc.com. Citováno 2019-08-25.
  22. ^ „Steve Lockshin“. www.cnbc.com. Citováno 2019-08-25.
  23. ^ „Steve Lockshin, autor společnosti Betterment for Advisors“. Zlepšení pro poradce. Citováno 2019-08-25.
  24. ^ Advisors, Convergent Wealth (2011-08-31). „Generální ředitel společnosti Convergent Steve Lockshin se stal Barronovým nezávislým finančním poradcem na prvním místě“. GlobeNewswire News Room. Citováno 2019-08-25.
  25. ^ „Nejnovější mega-dohoda RIA je příběhem dvou firem“. Finanční plánování. 2016-08-26. Citováno 2019-08-25.
  26. ^ „Nejlepší žebříček finančních poradců společnosti Barron“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  27. ^ „Nejlepší hodnocení finančního poradce společnosti Barron za rok 2012“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  28. ^ „Nejlepší žebříček finančních poradců společnosti Barron podle státu za rok 2012“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  29. ^ „Nejlepší hodnocení finančního poradce společnosti Barron za rok 2011“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  30. ^ „Nejlepší žebříček finančních poradců společnosti Barron pro rok 2010“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  31. ^ "Vítězové 2019 | Ocenění za správu majetku". Citováno 2019-11-16.
  32. ^ Institucionální, Steve Lockshin, zakladatel a ředitel AdvicePeriod a partner ve společnosti Betterment (10. 8. 2015). „Sklizeň daňových ztrát znamená nenechat peníze na stole“. www.cnbc.com. Citováno 2019-08-25.
  33. ^ Institucionální, Steve Lockshin, zakladatel a ředitel AdvicePeriod, investor v Betterment a partner v Betterment (2015-06-18). „Je váš finanční poradce zaseknutý v době kamenné?“. www.cnbc.com. Citováno 2019-08-25.
  34. ^ Lockshin, Steve. „Tech Whisperer: How to Invest in FinTech“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  35. ^ Lockshin, Steve. „Tech Whisperer: Nebojte se Schwabovy rady za 30 $“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  36. ^ Lockshin, Steven D. Buďte moudří svému poradci: jak dosáhnout svých investičních cílů, aniž byste byli ošizeni. Hoboken, New Jersey. ISBN  9781118700778. OCLC  837924707.
  37. ^ Říká Larry Elford (2013-10-22). „Rozhovor se Stevenem D. Lockshinem, autorem knihy Get Wise to Your Advisor | Daniel H. Pink“. Daniel H. Pink. Citováno 2019-08-25.
  38. ^ Brunel, Jean L. P. (2014-04-30). „REZERVACE KNIHY: Nechte se moudře poradit: Jak dosáhnout svých investičních cílů, aniž byste byli ošizeni“. The Journal of Wealth Management. 17 (1): 89–91. doi:10.3905 / jwm.2014.17.1.089. ISSN  1534-7524.
  39. ^ Staff, W. S. J. (07.12.2018). „Briefing WSJ Wealth Adviser: Soutěž Fintech, rozvíjející se trhy, běh na lyžích“. WSJ. Citováno 2019-08-25.
  40. ^ Lockshin, Steve (5. listopadu 2013). „Tři trendy, které změní hru pro poradce“. Perspektivy poradce. Citováno 24. srpna 2019.
  41. ^ Garmhausen, Steve. „Steve Lockshin: Fintech je přílivová vlna“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  42. ^ Robles, Angelo (2016). „Budoucnost financí: Jak Robo Advisors mění svět“ (PDF). Asociace rodinné kanceláře. Citováno 24. srpna 2019.
  43. ^ Almazora, Leo. „Brace pro fintechovou válku proti bankám, řekli správci majetku“. Wealth Professional Kanada. Citováno 2019-08-25.
  44. ^ „Artificial Intelligence: The Next Frontier in Planning“. Správa majetku. 2019-02-06. Citováno 2019-08-25.
  45. ^ Lockshin, Steve (2015-07-19). „Poradci, Kodak a cesta k bezvýznamnosti“. Střední. Citováno 2019-08-25.
  46. ^ „Steve Lockshin o dopadu digitálního poradenství | Quovo“. www.quovo.com. Citováno 2019-08-25.
  47. ^ „Nezávislí finanční poradci by měli dobrovolně zvýšit laťku v oblasti standardů: je to správné pro spotřebitele a dobré pro podnikání“. finance.yahoo.com. Citováno 2019-08-25.
  48. ^ Přispěvatel, host (06.03.2017). „Aktivní investice: spousta naděje je nebezpečná“. DUHOVKA. Citováno 2019-08-25.
  49. ^ „Lockshin: Všichni poradci se musí vypořádat s hrozbou nízkých průmyslových standardů - než to investoři udělají za ně“. RIABiz. Citováno 2019-08-25.
  50. ^ „Nejlepší poradce Steve Lockshin: Zde je návod, jak platit zadržovací poplatky“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  51. ^ Savitz, Eric. „Finanční poradci, kteří příliš protestují, pravděpodobně přeplňují klienty“. Forbes. Citováno 2019-08-25.
  52. ^ Faber, Meb (2018-08-15). „Epizoda # 117: Steve Lockshin,“ Myslíme si, že páky pro plánování v oblasti nemovitostí a daní jsou nejdůležitějšími pákami, které je třeba prosazovat u klientů"". Meb Faber Research - akciový trh a investiční blog. Citováno 2019-08-25.
  53. ^ Lockshin, Steve (srpen 2019). „Sedm smrtelných hříchů plánování nemovitosti“. Správa majetku. Citováno 24. srpna 2019.
  54. ^ „Středa Vítejte: Hledání investičního poradce, kterému můžete důvěřovat“. Jean Chatzky - Vydělávání peněz dává smysl. 2013-10-02. Citováno 2019-08-25.
  55. ^ whatheheckaboom (01.11.2015). „Knižní recenze o tom, jak být moudrý svému poradci, Steven D. Lockshin“. Cesty potácejícího se obchodníka. Citováno 2019-08-25.
  56. ^ „Steve Lockshin: Fiduciář je budoucnost“. www.barrons.com. Citováno 2019-08-25.
  57. ^ „Otázky, které byste se měli zeptat finančního poradce“. Zlepšení. 2013-10-21. Citováno 2019-08-25.

externí odkazy