Gowerova zpráva - Gower Report
tento článek je psán jako osobní reflexe, osobní esej nebo argumentační esej který uvádí osobní pocity editora Wikipedie nebo představuje originální argument o tématu.Listopad 2009) (Zjistěte, jak a kdy odstranit tuto zprávu šablony) ( |
The Gowerova zpráva do ochrana investorů navrhovaná nařízení pro finanční služby průmysl v Spojené království na konci 80. let. Vedlo to k založení Rady pro cenné papíry a investice, předchůdce Úřad pro finanční služby.
Pozadí
Po větší část 20. století ve Velké Británii finanční služby průmysl byl do značné míry samoregulační svou povahou. Hlavním regulačním předpisem byl zákon o prevenci podvodů (investic) z roku 1958, který byl zaveden ve snaze poskytnout určitý stupeň ochrana zákazníka, ale sám o sobě nešel dostatečně daleko, protože rozsah byl úzký a často se dal interpretovat.
Řada faktorů, pozitivních i negativních, donutila vládu přehodnotit způsob regulace finančních služeb ve Velké Británii. Jednalo se o řadu vysoce propagovaných skandály zasáhnout britský sektor finančních služeb v 70. a 80. letech, který zahrnoval nesprávný prodej osobní důchodové systémy, dotace a rozdělené kapitálové investiční fondy.
V reakci na tyto faktory vláda v roce 1980 jmenovala Wilsonův výbor k přezkoumání finančního systému. Vláda, nespokojená s jejich nálezy, přijala profesora Laurence Gower v roce 1981 považovat za nové legislativa.[1] Jeho mandát byl následující: -
- Úroveň zákonná ochrana investorů
- jak investice poradenství a řízení jsou kontrolovány
- zda by měly být provedeny právní změny ke zlepšení ochrany spotřebitele
- relevantní vývoj EHS (Evropské hospodářské společenství)
Gower vypracoval svou zprávu a vláda přijala řadu jeho návrhů v a bílý papír (Leden 1985). The Zákon o finančních službách z roku 1986 (FSAct) následoval bílou knihu a v listopadu 1986 obdržel královský souhlas. Jeho rozsah se soustředil na investiční podnikání a činnosti prováděné v souvislosti s těmito investicemi.
V souladu s návrhy předloženými Gowerem FSAct pojmenoval Rada pro cenné papíry a investice (SIB) jako určená agentura pro dohled nad investičním obchodem ve Velké Británii (předchůdce Úřad pro finanční služby FSA). SIB vytvořil pět Samoregulační organizace (SRO), později zhuštěné na tři:
- Úřad pro osobní investice
- Regulační organizace pro správu investic
- orgán pro cenné papíry a futures
Všichni byli později zahrnuti do FSA.
Kromě toho SIB uznala i další orgány, které prováděly každodenní regulaci investičního podnikání: -
- Uznané profesní subjekty (RPB) (celkem devět, včetně Právní společnost )
- Uznané investiční burzy (RIE)
- Uznané čisticí komory (RCH)
Reference
- ^ Research Paper 99/68, Parlament Spojeného království, 24. června 1999: Bill za finanční služby a trhy
- Swift, Hollie. Poznámky k školení asociace International Compliance Association, ICT (International Compliance Training, 2009).