Erste Group - Erste Group - Wikipedia

Erste Group Bank AG
TypAktiengesellschaft
WBAG: EBS



PSE: EBS
BVB: EBS
PrůmyslFinanční služby
Založený2008 (1819 jako první rakouské spořitelny)
Hlavní sídloVídeň, Rakousko
Oblast sloužila
Střední a východní Evropa
Klíčoví lidé
Bernd Spalt (výkonný ředitel od roku 2020)
produktyMaloobchodní a komerční bankovnictví, investice a osobní bankovnictví, správa majetku
Příjmy6,772 miliardy EUR (2015)
1,801 milionu € (od roku 2019)[1]
1,187 milionu EUR (od roku 2019)[1]
Aktiva celkem271,983 miliardy EUR (Q3 2020)[2]
Celkový kapitál19,6 miliard EUR (2019)[2]
Počet zaměstnanců
47,230 (2019)[2]
webová stránkawww.erstegroup.com

Erste Group Bank AG (Erste Group) je jedním z největších poskytovatelů finančních služeb v Střední a východní Evropa obsluhuje 15,7 milionu klientů ve více než 2 700 pobočkách v sedmi zemích. [3]

Dějiny

Erste Group byla založena v roce 1819 jako Erste österreichische Spar-Casse v Leopoldstadt, předměstí Vídeň. Po zániku komunismu zahájila společnost silnou expanzi do střední a východní Evropy a do roku 2008 získala 10 bank. V roce 1997 vstoupila na burzu a dnes je společnost kótována na burzách ve Vídni, Praha a Bukurešť a zahrnuty do indexů CEETX, ATX a PX.

Dne 9. srpna 2008 bývalý Erste Bank Oesterreich byla rozdělena do nově založené holdingové společnosti Erste Group Bank AG a dceřinou společností Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG; zahraniční dceřiné společnosti převzala nová holdingová společnost. Erste Group nyní zahrnuje všechny společnosti skupiny.

IPO ve Vídni v roce 1997 provedla tehdejší unitární Erste Bank (viz odkaz), což byla také instituce, která prováděla další navýšení kapitálu až do roku 2006, stejně jako rozdělení akcií. Některé z těchto transakcí byly největší svého druhu, jaké se kdy ve Vídni jako finanční centrum uskutečnily. Kapitál generovaný těmito transakcemi byl použit k financování akvizic. Dne 18. července 2013 Erste Group úspěšně dokončila navýšení kapitálu ve výši 660,6 mil. EUR. Akcie Erste Group jsou kótovány na burzách ve Vídni, Praze a Bukurešti. Erste Group Bank AG je nejváženější složkou akciového indexu "ATX", který sleduje modrý čip akcie obchodované na Vídeňská burza. (25. června 2018) [4]

V roce 2017 získala skupina Erste Group ocenění „Nejlepší banka ve střední a východní Evropě“ od společnosti Euromoney. V tomto roce publikace rovněž označila dceřiné banky Erste Group v Rakousku, České republice a Černé Hoře za „nejlepší banku“ na příslušných trzích, zatímco ocenila dceřinou společnost skupiny Banca Comerciala Romana (BCR) v Rumunsku za „nejlepší transformaci bank ve střední a východní Evropa".[5]

V žebříčku podle Časopis Forbes z největších světových akciových společností v roce 2013 se Erste Group Bank dostala na 672. místo a byla třetí mezi rakouskými společnostmi.[6]

Expanze do střední a východní Evropy od roku 1997

Po restrukturalizaci a zveřejnění se Erste Bank - v té době jednotná organizace - pustila do své expanzní strategie do střední a východní Evropy. Prvním převzetím byla maďarská Mezőbank v roce 1997. Po dalším navýšení kapitálu expanze pokračovala. V roce 2000 byly majoritní podíly získány v České republice Česká spořitelna a ve slovenštině Slovenská sporiteľňa.

Také v roce 2000 byly sloučeny tři malé chorvatské banky, aby vytvořily Erste & Steiermärkische Bank d.d., po jejich převzetí od roku 1997 Erste Bank a Steiermärkische Bank und Sparkassen AG.

V roce 2003 Riječka banka byl sloučen s Erste & Steiermärkische Bank. Od té doby podíl Erste v těchto dceřiných společnostech činil 55,1%.

Akvizice 61,88% v roce 2006 Banca Comercială Română S.A. (BCR), největší rumunská banka s 2,8 miliony zákazníků a 12 000 zaměstnanci, byla v roce 2005 za 3,751 miliardy EUR největší přímou zahraniční investicí rakouského podniku. Počet zaměstnanců na konci roku 2008 byl 9 985.

V červenci 2005 podepsala Erste Bank kupní smlouvu na nákup 83,28% akcií Novosadské banky a.d., Novi Sad, ze Srbské republiky. Akvizicí banky vstoupila Erste Bank na srbský trh, což slibuje obrovský růstový potenciál.[7]

V roce 2007 Erste získala 100% Bank Prestige na Ukrajině, což je její první obchodní podnik v zemi. V dubnu 2013 prodala skupina Erste Group svoji ukrajinskou dceřinou společnost za přibližně 63 milionů EUR majitelům ukrajinské Fidobank. Prodej byl v souladu se strategií skupiny Erste Group zaměřit se na maloobchod ve východní části Evropské unie. Ukrajina se v posledních několika letech politicky stále více vzdaluje od EU, a proto již nezapadá do strategie bankovní skupiny.[7]

V roce 2008 byl zahraniční obchod Erste Bank převeden do nově založené Erste Group.

Bankovní akvizice v roce 2006 Střední a východní Evropa od roku 1997[8]
RokbankaZeměPodíl
(dnes)		Cena
(v mil. EUR)		Komentáře
1997
2003		Mezőbank
Postabank		Maďarsko70.00%n. A. (Mezőbank)
400 (Postabank)		provozuje pátou největší síť dceřiných společností v Maďarsku; v roce 1998 byl přejmenován Erste Bank Maďarsko, 2003 konsolidována s Postabank
2000Česká spořitelnaČeská republika99%530největší soukromá banka v České republice; 2000: získáno 52,07%
2000Slovenská sporiteľňaSlovensko100.00%4252000: akvizice 67,2%; 2005: kupní opce uplatněna na dalších 19,99%, poté akvizice 100%
1997–
2002		Bjelovarska banka
Trgovačka banka
Čakovečka banka
Riječka banka		Chorvatsko69.3%n. A.Sloučeny Erste & Steiermärkischen Bank d.d., třetí největší banka v Chorvatsku
2005Novosadska bankaSrbsko80.5%n. A.
2005Banca Comercială RomânăRumunsko93.6%3,751největší banka v Rumunsku
2007Bank PrestigeUkrajina0%79.4 Prodáno Fidobank v dubnu 2013
2009Příležitostní bankaČerná Hora100%Přejmenováno na Erste Bank AD Podgorica
2018ErsteNěmeckon.a.n.a.
2018Erste Securities PolskaPolskon.a.n.a.

[9][10]

Dceřiné společnosti ve střední a východní Evropě

Struktura skupiny Erste

Holdingová společnost Erste Group Bank AG provozuje místní banky v sedmi zemích v roce Střední a východní Evropa:

Další finanční instituce s podílem Erste Group:

Dopady finanční krize

V říjnu 2011 uvedla, že očekává celoroční ztrátu až 1,1 miliardy EUR poté, co provedla odpisy a rezervy ve výši 1,6 miliardy EUR. Jednalo by se o jeho první ztrátu nejméně od roku 1988. Uvedla, že odpisy byly způsobeny vládními intervencemi v Maďarsku, kde je nuceno přijímat ztráty z hypoték ve švýcarských francích, a pomalejším než očekávaným oživením v Rumunsku. Rovněž oddálí plán splácení části státní podpory obdržené v roce 2009.[11] V srpnu 2013 byla Erste Group Bank AG první rakouskou bankou, která plně splatila účastnický kapitál ve výši 1,76 miliardy EUR vydaný v roce 2009, který sestával z 1,22 miliardy EUR z Rakouské republiky a 540 milionů EUR od soukromých investorů.[12] V letech 2009 až 2012 obdržela Rakouská republika roční výplatu dividend od Erste Group ve výši 98 milionů EUR a soukromých investorů ve výši 43 milionů EUR. Včetně poměrné dividendy za rok 2013, která byla vyplacena v červnu 2014 po přijetí příslušného usnesení na výročním zasedání akcionářů, obdržela Rakouská republika dividendy ve výši 448 milionů EUR a soukromí investoři 198 milionů EUR.[13]

Během zátěžového testu (financí) Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) v roce 2014 dosáhl poměr vlastního kapitálu Erste Group Bank AG v běžném scénáři 11,2% a v negativním scénáři 7,6%, takže Erste Group prošla zátěžovým testem podle očekávání.[14] Ke konci roku 2015 dosáhla Erste Group čistý zisk 968,2 mil. EUR, růst půjček o 4,2% a poměr CET 1 ve výši 12,3%.[15]

Online bankovnictví George

V lednu 2015 představila Erste v Rakousku svoji platformu digitálního bankovnictví „George“. George byl uveden na trh v roce 2018 na Slovensku, v České republice a v Rumunsku. Podle Erste Group byly na těchto čtyřech trzích do konce roku 2018 přibližně 4 miliony uživatelů George.[16]

Ústředí Erste Campus

Erste Campus

Na jaře roku 2016 se do nového sídla „Erste Campus“ přestěhovalo 4 500 zaměstnanců Erste Group, Erste Bank Oesterreich a jejich dceřiných společností ve Vídni. Základní kámen byl položen 26. června 2012. Centrála se nachází v prostoru bývalé Südbahnhof a je prvním dokončeným komplexem budov „Quartier Belvedere“. Po dokončení bude nová čtvrť směsicí firemních budov, bytů, parků, kulturních prostor, obchodů a restaurací.[17]

Počáteční veřejná nabídka, navýšení kapitálu, akvizice

Počáteční veřejnou nabídku uskutečnila ve Vídni v roce 1997 - tehdy uniformní organizace Erste Bank, která rovněž prováděla další navýšení kapitálu do roku 2006 a jedno rozdělení akcií. Některé z těchto transakcí byly největší svého druhu na finančním trhu ve Vídni. Získaný kapitál byl použit na financování akvizic. Dne 18. července 2013 Erste Group úspěšně dokončila navýšení kapitálu o 660,6 mil. EUR. Akcie skupiny Erste jsou kótovány na burzách ve Vídni, Praze a Bukurešti.

Akcionáři

Aktie ERSTE GROUP BANK preise grafu

S účinností od 30. června 2016 byli akcionáři:[18]

  • 19.5% Nadace ERSTE přímé a nepřímé
  • 9.9% Criteria Caixa Corp, S.A.
  • 5,0% retailoví investoři Rakousko
  • 4,6% Harbor Int. Fond
  • 0,9% zaměstnanců
  • 45,1% institucionálních investorů
  • 15,0% neidentifikováno (Institutional and Retail Investors international)

Volný pohyb: 70,6%

Reference

  1. ^ A b „Výsledky Erste Group Q3 2019“ (PDF).
  2. ^ A b C „Průběžná zpráva - třetí čtvrtletí 2020“ (PDF).
  3. ^ „Prezentace H1 2016“ (PDF). Erste Group Bank. Citováno 5. září 2016.
  4. ^ Indexwerte, vyvoláno 25. května 2018
  5. ^ Nejlepší banka střední a východní Evropy v roce 2017: Erste Group, vyvoláno 25. května 2018
  6. ^ „Elf Firmen unter den weltweit größten“. oesterreich.orf.at. 18. dubna 2013. Citováno 18. dubna 2013. Österreich ist mit elf Unternehmen in der am Mittwoch veröffentlichten Rangliste des US-Magazins „Forbes“ der weltweit größten 2.000 Firmen vertreten. […] Erste Group Bank (Platz 672), […] Pod 2.000 Firmen befinden sich ausschließlich Aktiengesellschaften, weshalb beispielsweise Red Bull nicht vorkommt. […] Zur Erstellung der Rangliste wurden folgende Kennzahlen verwendet: Umsatz, Gewinn, Vermögenswert und Marktkapitalisierung.
  7. ^ A b „Časová osa historie“. Archivovány od originál dne 31. ledna 2016. Citováno 20. července 2015.
  8. ^ Geschichte der Erste Bank bzw. Erste Group (abgerufen am 01.04 2014)
  9. ^ Rapp, Christian und Rapp-Wimberger, Nadia. Arbeite, Sammle, Vermehre.. Verlag Christian Brandstätter, 2005. str. 138.
  10. ^ Rapp, Christian und Rapp-Wimberger, Nadia. Arbeite, Sammle, Vermehre.. Verlag Christian Brandstätter, 2005. str. 135.
  11. ^ Erste propadá jako Maďarsko, Rumunsko spouští ztrátu 1,1 miliardy $, vyvoláno 11. října 2011
  12. ^ UPDATE 1-Erste říká, že investorům prodal kapitál 540 milionů eur, vyvoláno 11. října 2011[mrtvý odkaz ]
  13. ^ Der Staat ist bei der Ersten draußen Der Standard, 8. srpna 2013
  14. ^ [1]
  15. ^ [2]
  16. ^ ""4 spolkové země, 4 miliony!"". blog.mygeorge.at (v němčině). Citováno 27. prosince 2018.
  17. ^ „Archivovaná kopie“. Archivovány od originál dne 2. května 2016. Citováno 17. května 2016.CS1 maint: archivovaná kopie jako titul (odkaz)
  18. ^ "Struktura akcionářů". Erste Group. 5. září 2016. Citováno 23. července 2015.

externí odkazy