Certifikovaný finanční plánovač - Certified Financial Planner

The Certifikovaný finanční plánovač (SRP) označení je a profesionální certifikace označit pro finanční plánovači udělil Certifikovaná rada standardů finančního plánovače (CFP Board)[1] ve Spojených státech a dalších 25 organizací přidružených k radě Financial Planning Standards Board (FPSB),[2] majitel značky CFP mimo Spojené státy.

K získání oprávnění k používání označení musí uchazeč splňovat požadavky na vzdělání, zkoušky, zkušenosti a etiku a platit poplatek za průběžnou certifikaci.[3] Informace se konkrétně týkají certifikace CFP ve Spojených státech.[4]

Ve Spojeném království je licence / označení CFP k dispozici finančním plánovačům prostřednictvím členství v Chartered Institute of Securities & Investment (CISI).[5]

Požadavky na počáteční certifikaci

Pro počáteční certifikaci musí jednotlivec splňovat čtyři kategorie požadavků: vzdělání, zkouška, praxe a etika.

Požadavky na vzdělání

Uchazeč musí mít bakalářský titul (nebo vyšší) nebo jeho ekvivalent v jakékoli disciplíně z akreditované vysoké školy nebo univerzity. Titul je vyžadován od roku 2007.[6][7] Požadavek na získání bakalářského titulu může být splněn po složení zkoušky CFP (do pěti let) a není podmínkou pro účast na certifikační zkoušce CFP Board.[8] Jako první krok k současným certifikačním kritériím CFP musí studenti zvládnout učební plán přibližně 100 témat finančního plánování.[9] Učební osnovy musí odpovídat ekvivalentu 18 semestrálních kreditních hodin (např. 6 kurzů). Témata pokrývají hlavní oblasti plánování, jako například:

Jednotlivci, kteří mají profesionální označení předem schválená radou CFP, mezi něž patří právníci, Certifikovaní veřejní účetní (CPA), Autorizovaní certifikovaní účetní (CCA), Autorizovaní účetní (CAs), Chartered Wealth Managers (CWMs),[10] Chartered Life Underwriters (CLUs), Autorizovaní finanční poradci (ChFC) a Autorizovaní finanční analytici (CFA) jsou všichni oprávněni zaregistrovat se a složit zkoušku, aniž by museli splnit požadavky na vzdělání, a to pomocí statusu „výzvy“ výboru CFP. PhD v podnikání nebo ekonomika jsou rovněž osvobozeni od vzdělávacích požadavků.[Citace je zapotřebí ]

Jednotlivci, kteří chtějí zpochybnit certifikační zkoušku CFP, jsou povinni absolvovat před zahájením zkoušky kurz vyvrcholení finančního plánování.[11]

Zahraniční tituly mohou být nahrazeny americkým titulem, pokud obdrží ekvivalent od organizace třetí strany. Rada CFP začala vyžadovat vysokoškolské vzdělání v roce 2008. V prvních letech pro prvních 25 000 členů CFP mohli kandidáti absolvovat 5 kurzů a dosáhnout certifikace bez komplexní zkoušky. V roce 1991 byla pro nové studenty vyžadována komplexní zkouška.[12]

Rada CFP a další organizace komunikovaly s Úřad pro ochranu spotřebitele rozšířit akreditované studijní standardy a pořadí profesionálních označení.[13]

Zkouška

Certifikační zkouška CFP je počítačová zkouška s výběrem z více možností, která se skládá ze 170 otázek rozdělených do dvou sezení oddělených 40minutovou přestávkou. Uchazeči mají na dokončení každého zasedání až tři hodiny.[14] Zkouška zahrnuje dvě případové studie, několik souborů mini-případových problémů a samostatné otázky určené k posouzení schopnosti studenta aplikovat své znalosti z výše uvedených oblastí na situace finančního plánování. Před rokem 1993 si CFP mohli ponechat svoji certifikaci, aniž by museli složit tuto zkoušku. V roce 2018 rada CFP uvedla, že celková míra úspěšnosti byla 60%.

Zkušenosti

Uchazeč musí prokázat, že má zkušenosti v oblasti finančního plánování. Rada CFP definuje pracovní zkušenosti jako „dohled, přímou podporu, výuku nebo osobní doručení celého nebo jeho části osobní finanční plánování proces klientovi "[15] a taková zkušenost musí spadat do jedné nebo více z následujících šesti hlavních prvků finančního plánování:

  • Navázání a definování vztahu s klientem
  • Shromažďování dat a cílů klienta
  • Analýza a vyhodnocení finančního stavu klienta
  • Vypracování a prezentace doporučení a alternativ pro finanční plánování
  • Implementace doporučení pro finanční plánování
  • Monitorování doporučení pro finanční plánování

Poté, co student úspěšně absolvuje zkoušku a splní jednu nebo více ze šesti hlavních prvků finančního plánování, musí také absolvovat následující:

  • Tři roky na plný úvazek nebo ekvivalent (2 000 hodin za rok) na částečný úvazek v oblasti finančního plánování
  • Dvouletá praxe na plný úvazek v rámci možnosti „Apprenticeship Experience“, která vyžaduje zkušenosti zaměřené výhradně na osobní doručování všech kroků procesu osobního finančního plánování klientovi pod přímým dohledem profesionála CFP (možnost Apprenticeship nabyla účinnosti v září 1. 2012)[15]
  • Být schválen radou CFP během počáteční certifikace, která zahrnuje také rozsáhlou kontrolu spolehlivosti - včetně etické, povahové a trestní kontroly.

Etika

Studenti a certifikáty jsou povinni dodržovat Kodex etické a profesní odpovědnosti rady CFP a standardy praxe v oblasti finančního plánování. Registrovaní investiční poradci mají fiduciární povinnost pečovat o investice.[16] Rada CFP má právo je vymáhat prostřednictvím svých disciplinárních pravidel a postupů.

Obnovení certifikace

V zájmu zachování certifikace je držitelé licencí rovněž povinni absolvovat třicet (30) hodin dalšího vzdělávání, z nichž dvě (2) hodiny Rada pro standardy schvaluje etické informace průběžně a navíc platí licenční poplatek každé dva roky.

Související označení

Pro odborníky na finanční služby je k dispozici více než 208 označení.[17] Toto jsou některá z běžnějších označení.

Viz také

Reference

  1. ^ „CFP Board“. Cfp.net. Citováno 2013-06-15.
  2. ^ „Rada pro standardy finančního plánování“. FPSB. Citováno 2013-06-15.
  3. ^ „Požadavky na certifikaci CFP“. Rada CFP. Citováno 15. ledna 2013.
  4. ^ [Citace je zapotřebí ]
  5. ^ „Chartered Institute for Securities & Investment (CISI)“. cisi.org. Citováno 2017-07-12.
  6. ^ „Podrobnosti o zkoušce CFP“. Cfp.net. 10. 06. 2014. Archivovány od originál dne 29.01.2011. Citováno 2014-07-20.
  7. ^ http://www.bestsyndication.com/Articles/2006/dan_wilson/business/05-06/052106_financial_planner_courses.htm
  8. ^ Oficiální stránka
  9. ^ "Seznam témat finančního plánování", CFP.net
  10. ^ Profesionální označení
  11. ^ „Certifikace CFP a požadavky na výzvy“. Cfp.net. 01.01.2012. Archivovány od originál dne 30. 12. 2010. Citováno 2014-07-20.
  12. ^ „Body obratu ve vývoji požadavků na zkoušku CFP“. Business Coach USA. Citováno 2014-12-02.
  13. ^ Yager, Fred (02.10.2012). „Kolik certifikátů opravdu znamená“. News.efinancialcareers.com. Citováno 2013-06-15.
  14. ^ „O zkoušce“. Rada CFP. Citováno 2017-08-18.
  15. ^ A b „Požadavky na zkušenosti“. CFP.net. Citováno 15. ledna 2013.
  16. ^ „Výběr finančního poradce“ Archivováno 11. července 2011, v Wayback Machine, Financialadvisorbooks.com, Přístup: 21. ledna 2010.
  17. ^ "Písmenková polévka". Wall Street journal. Citováno 16. října 2010.

externí odkazy