Autorizovaný finanční konzultant - Chartered Financial Consultant - Wikipedia

Autorizovaný finanční konzultant (ChFC) je označení „Advanced Financial Planning“, které uděluje Americká vysoká škola finančních služeb.[1] Držitelé listin používají ve svých životopisech označení ChFC a jsou způsobilí poskytovat komplexní pokročilé finanční plánování pro jednotlivce, profesionály a majitelé malých podniků. Oprávnění k používání značky ChFC uděluje Certifikační výbor správní rady American College a je podmíněn dodržováním souboru etických pokynů.[2] Podle American College „[všichni] poradci ChFC jsou povinni udělat pro klienty totéž, co by pro sebe udělali za podobných okolností, což je pro jejich klienty nejpřínosnější standard etického chování.“[2] Od roku 1982 získalo ChFC přibližně 40 000 lidí prostřednictvím regionálně akreditovaných programových kurzů a zkoušek.[3] Úspěšné dokončení ChFC kvalifikuje zástupce, aby se zaregistrovali jako zástupce investičního poradce (IAR) u FINRA bez sedění na vyšetření Series 65.[4]

Požadavky

K zajištění označení musí mít uchazeči tři roky na plný úvazek podnikání praxe v předchozích pěti letech a musí absolvovat devět kurzů na vysoké škole, což odpovídá 27 semestrálním kreditním hodinám (9 kurzů).[5] Studenti musí zvládnout více než 100 témat o integrovaném pokročilém finančním plánování, které zahrnují oblasti jako:[1][5]

  • Finanční plánování: Proces a životní prostředí
  • Plánování pojištění
  • Plánování zaměstnaneckých výhod
  • Plánování daně z příjmu
  • Plánování daně z nemovitostí, daně z darů a daně z převodu
  • Plánování ochrany majetku
  • Plánování odchodu do důchodu
  • Plánování nemovitostí
  • Aplikace komplexního finančního plánování a poradenství

Zkoušky jsou uzavřené a pro každý kurz se zpracovávají podobně jako jakýkoli obchodní kurz nabízený akreditovanou institucí.[5] K zachování označení musí držitelé absolvovat každé dva roky 30 hodin dalšího vzdělávání a dodržovat Etický kodex a postupy American College.[1]Americká vysoká škola je akreditována Komise středních států pro vysokoškolské vzdělávání Agentura.[5]Ti, kteří získali označení ChFC®, také splnili vzdělávací požadavky pro složení zkoušky CFP (Certified Financial Planner) Board.[6] Ti, kteří mají vysokoškolské vzdělání, kteří prošli programem ChFC, mohou požádat o pověření CWM Chartered Wealth Manager, které je uděleno od certifikačního orgánu akreditovaného TUV a ISO 29990.Globální akademie financí a managementu

Viz také

Reference

  1. ^ A b C „ChFC®: Charted Financial Consultant | The American College“. Theamericancollege.edu. Citováno 2017-06-05.
  2. ^ A b „ChFC®: Charted Financial Consultant | The American College“. Chfchigheststandard.com. Citováno 2017-06-05.
  3. ^ Cussen, Mark (18.05.2017). „Chartered Financial Consultant (ChFC) - Requirements, ChFC vs CFP“. Moneycrashers.com. Citováno 2017-06-05.
  4. ^ "CRD FAQ - Kvalifikace | FINRA.org". www.finra.org. Citováno 2018-05-05.
  5. ^ A b C d „Archivovaná kopie“. Archivovány od originál dne 2013-06-27. Citováno 2013-10-06.CS1 maint: archivovaná kopie jako titul (odkaz)
  6. ^ https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP#:~:text=If%20you%20have%20already%20earned%20the%20ChFC%20®,or%20higher%20from%20an%20accredited% 20college% 20or% 20university.

externí odkazy