Bohatství jednoduché - Wealthsimple

Wealthsimple Inc.
Soukromé
PrůmyslFinanční služby, Správa online investic
ZaloženýZáří 2014; před 6 lety (2014-09)[1]
ZakladatelMichael Katchen, (výkonný ředitel )[2]
Hlavní sídlo
Toronto,[2] Ontario
,
Kanada
Služby
AUMC $ 5 miliard (15. srpna 2019)[3]
Aktiva celkem (2017[2])
Počet zaměstnanců
235[4] (2019[4])
webová stránkawww.bohatství jednoduché.com Upravte to na Wikidata

Wealthsimple Inc. je kanadská služba pro správu online investic zaměřená na tisíciletí.[5] Společnost byla založena v září 2014 Michaelem Katchenem a sídlí v Toronto.[1] V srpnu 2019 drží společnost více než 5 miliard C $ spravovaná aktiva.[6] Je primárně ve vlastnictví Power Corporation nepřímo na 83,2% prostřednictvím investic realizovaných prostřednictvím jejich podílů v roce 2006 Moc finanční, IGM finanční a Portag3.[7]

Dějiny

Před založením

Před založením společnosti Wealthsimple pracoval pro Michael Katchen 1 000 pamětí, startup se sídlem v Silicon Valley.[1] Po Ancestry.com koupil 1000Memories v roce 2012, Katchen vyvinul tabulku s tipy, které pomohou jeho kolegům s nastavením investičních portfolií.[1] Zájem o tabulku pomohl inspirovat myšlenku Wealthsimple.[1] V roce 2014 se vrátil do Toronta založit společnost.[1][8]

2015 akvizice kanadské společnosti ShareOwner Investments Inc.

V prosinci 2015 uskutečnila společnost Wealthsimple první akvizici získáním první kanadské služby robo-poradce, kanadské ShareOwner Investments Inc.[5] Díky akvizici se společnost Wealthsimple stala vlastníkem jednoho ze 14 kanadských zprostředkovatelů slev (2015) spolu s dalšími vlastníky zprostředkovatelů se slevou včetně Bank of Montreal a Royal Bank of Canada.[5][9] Akvizice společnosti Canadian ShareOwner Investment Inc. vedla k tomu, že spravovaná aktiva zahrnují 400 000 000 CAD na 10 000 zákaznických účtech.[5]

2016 - současnost: zaměření na nabídku produktů

V březnu 2016 začala společnost Wealthsimple nabízet klientům přístup společensky odpovědná investice prostředky.[10]

V květnu 2016 společnost oznámila partnerství s Máta, což umožňuje klientům synchronizovat jejich investiční účet Wealthsimple s rozpočtovým softwarem Mint.[11]

Také v květnu 2016 spustila společnost Wealthsimple automatickou platformu pro finanční poradce Wealthsimple for Advisors. Tato služba je určena pro poradce, kteří chtějí udržovat klienty s účty pod jejich minimálními požadavky.[12]

5. dubna 2018 společnost spustila Wealthsimple Save, spořicí účet s vysokým úrokem se sazbou, která bude vždy vyšší než tradiční banky.[13][14]

Od března 2019 veřejně podporuje Wealthsimple Wealthica synchronizace prostřednictvím jejich zabezpečeného, ​​otevřeného API. [15]

Wealthsimple Trade, akcie s nulovou provizí a fond obchodovaný na burze (ETF) obchodní mobilní aplikace, byla k dispozici jako beta verze v srpnu 2018 a veřejně spuštěna v březnu 2019. [16][17]

V lednu 2020 společnost Wealthsimple spustila Wealthsimple Cash pro kanadské zákazníky, hybridní spořící / chequingový účet nabízející vysoký úrok o zůstatky. Plánuje se zavedení výdajových funkcí, jako je vízová debetní karta, elektronické převody, platby účtů a vklady v pokladně / šeku, do roku 2020.

V březnu 2020 přestal obchod Wealthsimple zvládat objem obchodů, které jejich zákazníci umisťovali, a začal omezovat počet uživatelů a zařazovat některé investory na čekací listiny.[18]

Produkty a služby

Wealthsimple kombinuje a robo-poradce platforma s přístupem k živým poradcům.[19][20][21] Každému klientovi je poskytován investiční poradce, který pomáhá spojovat investice s dlouhodobými cíli klienta a tolerancí vůči riziku. Firma nezabírá maloobchodní prostor; místo toho jsou jeho poradci k dispozici prostřednictvím telefonu, textové zprávy, e-mailu nebo videochatu.[1] Není vyžadováno žádné minimum účtu a žádný poplatek za transakci. Účtuje se roční poplatek v rozmezí od 0,4% do 0,5% na základě velikosti účtu. Portfolia jsou denně monitorována a automaticky vyvážena, pokud překročí určité prahové hodnoty.[22][23]

Wealthsimple nabízí svou platformu pro poradce prostřednictvím služby Wealthsimple pro poradce a také pro firmy prostřednictvím služby Wealthsimple for Work.

V dubnu 2018 společnost začala nabízet spořící účet s 1,7% úroková sazba.[24][25] Jejich stránka nyní propaguje sazbu na 0,9%.[14]

V září 2018 začala společnost nabízet službu mikroinvestování s názvem Roundup, která automaticky zaokrouhluje nákupy a investuje další změnu do vašeho investičního účtu Wealthsimple.[26]

V březnu 2019 společnost nabídla akciový a ETF obchodní účet s nulovými provizemi v USA a Kanadě.[16][17]

V září 2019 společnost Wealthsimple získala kanadskou daňovou softwarovou společnost SimpleTax. Akvizice SimpleTax přidává online sadu přípravy a podání daňového přiznání k sadě finančních produktů Wealthsimple.[27][28]

Wealthsimple Cash nabízí vyšší míru úspor než Wealthsimple Save, přičemž funkce účtu s plným servisem budou plánovány do konce roku 2020.

Aktuální operace

Klienti

Klienti
RokPočet klientů
15. srpna 2019175,000[3]
22. května 2019150,000[29]
10. října 2018100,000[30]
21. února 201865,000[31]
11. května 201730,000[32]
201715,000[2]
2016
20151 000 (duben)[1]-10 000 (prosinec)[5]
2014

Finance

Financování

V květnu 2014 společnost původně získala 1,9 milionu CAD od investorů Erica Kirznera, Joea Canavana a Rogera Martina.[5][1]

V dubnu 2015 společnost obdržela 10 milionů CAD od Power Financial Corporation ve smlouvě strukturované tak, aby umožnila budoucí investice ve výši 20 milionů CAD do 12 měsíců.[33] Do společnosti Power Financial Corporation investovala celkem 30 milionů dolarů Řada A financování.[2][34] Nyní je primárně ve vlastnictví společnosti Power Corporation nepřímo na 77,4% prostřednictvím (investice byly prostřednictvím jejich podílů v roce 2006) Moc finanční, IGM finanční a Portag3)[7]

Poplatky

Účtuje se roční poplatek v rozmezí od 0,4% do 0,5% na základě velikosti účtu.

Wealthsimple klienti, jejichž účty mají více než 100 000 C $, přičemž jejich poplatek za správu je 0,4%.[2]

Aktiva ve správě
Aktiva ve správě
RokCA $
15. srpna 20195 miliard[3]
22. května 20194,5 miliardy[35]
14. května 20194,3 miliardy[36]
10. října 20183 miliardy[30]
21. února 20181,9 miliardy[31]
2017750 milionů[2][37]
2016
2015400 milionů[5]
2014

Firemní záležitosti

Zaměstnanci

Uznání

V roce 2015 Hledání produktů v Torontu ocenil Wealthsimple svou vůbec první cenou Produkt roku.[38] V roce 2016 bylo 20. výroční ocenění Webby Awards pojmenováno Wealthsimple jako nejlepší web finančních služeb / bankovnictví.[11]

Viz také

Reference

  1. ^ A b C d E F G h i Casey, Quentin (10. dubna 2015). „Wealthsimple si klade za cíl obrátit odvětví finančních služeb na hlavu pomocí nového nízkonákladového přístupu k investování“ (FP Startups). Kanada: Financial Post. Postmedia Network Inc.. Citováno 27. března 2017.
  2. ^ A b C d E F G Ho, Solarina (10. ledna 2017). „Kanadský fintech startup Wealthsimple vidí velký růst v roce 2017“. Spojené státy: CNBC.com. CNBC LLC. Citováno 25. března 2017.
  3. ^ A b C „Wealthsimple se zaměřuje na nejbohatší Kanadu díky partnerství Grayhawk“. www.bloomberg.com. 2019-08-15. Citováno 2019-08-22.
  4. ^ A b Bohatství jednoduché
  5. ^ A b C d E F G Chevreau, Jonathan (2. prosince 2015). „Millennial-focus Wealthsimple to buy boomer robo-poradce ShareOwner, jeho první akvizice“ (Osobní finance - mladé peníze). Kanada: Financial Post. Postmedia Network Inc.. Citováno 28. března 2017.
  6. ^ Bronstein, Will. „Wealthsimple Review: Hands-Off Investing & Saving in 2020“. Nejlepší Robo Advisors. Citováno 2020-01-30.
  7. ^ A b „Power Corporation of Canada | Organizační schéma“. www.powercorporation.com. Citováno 2019-05-15.
  8. ^ Joe Castaldo, „Jak zakladatel Wealthsimple Michael Katchen otřásá finančními radami,“ Kanadský obchod, 9. března 2015.
  9. ^ „Wealthsimple získává automatizovaného investičního manažera pro inovace kanadských FinTech,“ TechVibes, 2. prosince 2015.
  10. ^ Clare OíHara, „Kanadští robo-poradci se zapojují do sociálně odpovědného investování,“ Zeměkoule a pošta, 24. března 2016.
  11. ^ A b „Wealthsimple vyhrává cenu Webby, partnerství s mincovnou,“ TechVibes, 3. května 2016
  12. ^ Fiona kolie, „Wealthsimple zavádí platformu pro poradce,“ [Investiční ředitel], 24. května 2016.
  13. ^ „Robo-poradce Wealthsimple spouští spořicí účet s prémiovou sazbou | Finanční příspěvek“. Finanční příspěvek. 5. dubna 2018. Citováno 16. května 2019.
  14. ^ A b „Wealthsimple Save: High Interest Savings“. www.wealthsimple.com. Citováno 16. května 2019.
  15. ^ Boulet, Simon (12. března 2019). „Oznamujeme podporu nového Wealthsimple API!“. Cesta k $ 10B: Wealthica. Citováno 16. května 2019.
  16. ^ A b „The Wait (list) is Over: Say Hello to Wealthsimple Trade“. Wealthsimple Magazine. 13. března 2019. Citováno 16. května 2019.
  17. ^ A b O’Hara, Clare (15. srpna 2018). „Wealthsimple spuštění obchodní platformy s nulovou provizí“. Zeměkoule a pošta. Citováno 16. května 2019.
  18. ^ „Maloobchodní investoři říkají, že ztrácejí tisíce, protože makléřské společnosti bojují s rekordním provozem kvůli panice koronaviru - Financial Post. 25. března 2020. Citováno 25. března 2020.
  19. ^ Din, Suleman (24. ledna 2017). „Trh amerických robo poradců se otevírá zahraniční konkurenci“. USA: Finanční plánování. Zdrojová média. Citováno 25. března 2017.
  20. ^ Kyle. „Wealthsimple Review“. Citováno 24. prosince 2017.
  21. ^ Marjo Johne, „Seznamte se s novou generací bohatství,“ Zeměkoule a pošta, 9. května 2016.
  22. ^ Robb Engen, „Srovnání: Bitva robotických poradců,“ Toronto Star, 14. března 2016.
  23. ^ Andrew Rickard March, „Robo advisor snižuje minimální investiční požadavek na 0 $,“ Pojistný a investiční deník, 9. března 2016.
  24. ^ Greenwood, Max (5. dubna 2018). „Wealthsimple spouští spořicí účet, aby konkuroval velkým bankám“. Techvibes. Citováno 7. dubna 2018.
  25. ^ „Robo-poradce Wealthsimple spouští spořicí účet s prémiovou sazbou“. Finanční příspěvek. 2018-04-05. Citováno 2018-05-14.
  26. ^ „Představujeme Roundup. Automaticky investujte své náhradní změny“. Časopis. Citováno 2020-01-30.
  27. ^ „Wealthsimple expanduje do prostoru daňového softwaru akvizicí SimpleTaxu“. Citováno 2019-09-27.
  28. ^ Bloomberg, B. N. N. (2019-09-24). „Wealthsimple expanduje do daňového softwaru s akvizicí SimpleTax - BNN Bloomberg“. BNN. Citováno 2019-09-27.
  29. ^ Browne, Ryan (22.05.2019). „Wealthsimple získává 75 milionů dolarů a říká, že je na cestě k IPO blíže“. CNBC. Citováno 2019-08-22.
  30. ^ A b Browne, Ryan (10. října 2018). „Robo-poradce Wealthsimple pravděpodobně získá více finančních prostředků a určitě chce IPO, říká generální ředitel“. CNBC. Citováno 15. května 2019.
  31. ^ A b „Power Financial zvyšuje investice do robo-poradce Wealthsimple“. Zeměkoule a pošta. 2018-02-21. Citováno 2018-02-21.
  32. ^ „Power Financial investuje C $ 50 milionů do„ robo-poradce “Wealthsimple“. Reuters. 2017-05-11. Citováno 2017-05-12.
  33. ^ Pett, David (9. dubna 2015). „Power Financial Corp investuje až 30 milionů dolarů do robo-poradce Wealthsimple“ (Ulice FP). Kanada: Financial Post. Postmedia Network Inc.. Citováno 28. března 2017.
  34. ^ Alexander, Doug (18. ledna 2016). „Bank of Montreal vstupuje do společnosti Robo-Advising před dalšími věřiteli“ (Tech). USA: Bloomberg News. Bloomberg L.P.. Citováno 25. března 2017.
  35. ^ Browne, Ryan (22.05.2019). „Wealthsimple získává 75 milionů dolarů a říká, že je na cestě k IPO blíže“. CNBC. Citováno 2019-08-22.
  36. ^ Skok, David; Schwartz, Zane. „Wealthsimple zasáhne aktiva ve správě (AUA) přes 4,3 miliardy USD, protože Power Financial prohlubuje podíl“. Logika. Citováno 15. května 2019.
  37. ^ Lawler, Ryan. „Robo-advisor Wealthsimple získává dalších 37 milionů dolarů z Power Financial“. TechCrunch. Citováno 2017-11-20.
  38. ^ Douglas Soltys, „Všechno nejlepší k narozeninám, #Producthuntto,“ Betakit.com, 28. srpna 2015.

externí odkazy