Režim vyšších manažerů - Senior Managers Regime
Režim Senior Managers and Certification Regime (SM&CR) platí pro bankovní sektor ve Spojeném království od března 2016 a duální regulované pojišťovny od prosince 2018. SM&CR byl zaveden s cílem omezit újmu spotřebitelů finančních služeb a posílit integritu trhu tím, že se jednotlivci budou zodpovídat za své chování a kompetence. The FCA popisuje SM&CR jako příležitost pro finanční instituce k nastolení zdravé kultury a efektivní správy věcí veřejných podporou podpory individuální odpovědnosti a stanovení standardů pro osobní chování.
Pozadí
Legislativa SM&CR byla vytvořena v reakci na Bankovní krize z roku 2008 a významná selhání chování, jako je manipulace s LIBOR. Parlament Spojeného království přijal navrhovanou legislativu v prosinci 2013, což vedlo k FCA a Úřadu pro obezřetnostní regulaci (PRA ) uplatňování právních předpisů na bankovní sektor od března 2016. Parlament provedl další legislativní změny v květnu 2016 a rozšířil režim na všechny FSMA autorizované firmy. SM&CR nahradil předchozí režim schválených osob.
Použitelnost
Legislativa se vztahuje na všechny instituty bankovního sektoru regulované FCA / PRA. To zahrnuje: banky, stavební spořitelny, družstevní záložny, britské pobočky zahraničních bank a největší britské investiční instituty. Platí také pro všechny pojišťovací a zajišťovací instituty regulované FCA / PRA. To zahrnuje: pojistitele a zajistitele, ISPV, společnost Lloyd's, řídící agenty a pobočky zahraničních pojišťoven ve Velké Británii.
Tři klíčové komponenty SM & CR
- Režim vyšších manažerů
- Režim certifikace
- Pravidla chování
Režim vyšších manažerů
Nejvýznamnější zaměstnanci v ústavech, kde platí SM&CR, kteří plní klíčové role, jsou označováni jako „vedoucí manažeři“. Před zahájením svých rolí musí být vyšší manažeři schváleni FCA nebo PRA. Vyšší manažeři musí mít rovněž „prohlášení o odpovědnosti“, kde jsou zdokumentovány jejich odpovědnosti a odpovědnost. Toto prohlášení musí být součástí zastřešující „mapy odpovědností“ institutu a musí zahrnovat „předepsané odpovědnosti“ a „celkové odpovědnosti“ (legislativní texty ). Instituce musí také každoročně znovu certifikovat všechny vyšší manažery jako vhodné pro výkon jejich rolí.
Režim certifikace
Zaměstnanci ústavů SM&CR zastávající role, které mohou ústavu (nebo zákazníkům) způsobit značné škody, jsou označeni jako „Certifikační funkce“. Držitelé role certifikační funkce nevyžadují schválení FCA / PRA, ale institut musí každoročně znovu potvrzovat, že jsou vhodní („vhodní a vhodní“) pro výkon své role.
Pravidla chování
Většina zaměstnanců zabývajících se aktivitami finančních služeb v ústavech SM&CR je ovlivněna takzvanými pravidly chování. Jedná se o minimální standardy pro chování jednotlivců s cílem zlepšit odpovědnost a povědomí o problémech chování v celém ústavu.