Maryland 529 - Maryland 529

Nesmí být zaměňována s Maryland Route 529.

Maryland 529 - dříve College Savings Plans of Maryland[1] - je nezávislá státní agentura, která byla vytvořena, aby pomohla rodinám v Marylandu šetřit na budoucí výdaje na vysokou školu a snižovat závislost na studentských půjčkách a jiných formách dluhu.[2]

Maryland 529 spravuje tři plány:

  • Maryland Prepaid College Trust,[3] která byla poprvé otevřena pro zápis v roce 1998, a
  • Investiční plán Maryland College,[4] který byl spuštěn v roce 2001 a je řízen a distribuován společností T. Rowe Price, a
  • Maryland ABLE Program, který byl zahájen v listopadu 2017 a jehož programovým manažerem je SumDay, dceřiná společnost BNY Mellon.

Všechny tři plány jsou 529 plánů, pojmenovaný podle sekce Internal Revenue Code který umožňuje státům zavádět a spravovat daňově zvýhodněné plány spoření. Každá z nich má vlastní sadu funkcí a výhod a všechny tři nabízejí daňové výhody ve federálním a státním státě Maryland. Studenti v plánech spoření na vysoké škole také mohou používat svůj účet na téměř jakékoli celostátní akreditované vysoké škole.

Erin Layton je výkonnou ředitelkou Marylandu 529.[5]

Hodnocení

V roce 2014 byl investiční plán Maryland College jedním ze čtyř 529 plánů na celostátní úrovni, od nichž bylo získáno „zlaté“ hodnocení Morningstar, Inc..[6] Toto je pátý rok v řadě, kdy investiční plán Maryland College získal nejvyšší hodnocení Morningstar.[7] Analytici Morningstar zkontrolovali 64 plánů pro hodnocení za rok 2014 (21. 10. 2014), hodnocení za rok 2013 (22. 10. 2013)[8] a 2012 (15/12/12), z nichž čtyři plány získaly hodnocení „zlato“.[9] K určení hodnocení plánu analytici Morningstar zvážili pět faktorů: strategii plánu a investiční proces; výkonnost plánu upravená o riziko; posouzení osob spravujících investiční možnosti plánu; postupy správy a správy plánu a mateřské firmy; a zda jsou investiční možnosti plánu ve srovnání s jeho kolegy dobrým návrhem hodnoty. Plány pak byly přiřazeny výhledovým hodnocením „zlato“, „stříbro“, „bronz“, „neutrál“ a „negativní“. 21 z nejmenších plánů odvětví nebylo hodnoceno v roce 2014 nebo 2013 a 22 nebylo hodnoceno v roce 2012.

Analyzátoři společnosti Morningstar pro rok 2011 zkontrolovali 58 plánů, z nichž šest získalo hodnocení „Nejlépe“ a 53 plánů průzkumu z roku 2010, z nichž pět získalo hodnocení „Nejlepší“. Hodnocení každého plánu v letech 2011 a 2010 byla založena na pěti faktorech: kvalitě podkladových investičních možností; výkon těchto možností; dovednosti manažerů těchto možností; náklady spojené s každým plánem; a postupy správy programového manažera každého plánu. Plánům bylo poté přiřazeno hodnocení „Nejlépe“, „Nadprůměrně“, „Průměrně“, „Podprůměrně“ a „Dolně“. Chcete-li získat hodnocení „Nejlepší“ podle předchozí stupnice hodnocení, musíte mít plán nejlepší ve své třídě ve všech pěti oblastech.[10][11]

Oba plány spravuje rada Maryland 529, která zahrnuje 11 členů, z nichž polovinu tvoří státní úředníci a druhou polovinu tvoří veřejní členové jmenovaní guvernérem Marylandu. Marylandská pokladnice Nancy Koppová slouží jako současná předsedkyně správní rady.[12]

externí odkazy

  • Maryland 529 hostí web (http://www.maryland529.org ), který poskytuje rodičům a rodinám, které mají zájem, komplexní informace o každém ze svých 529 plánů.[13]

Reference

  1. ^ S platností od 1. července 2016, College Savings Plans of Maryland byl přejmenován, Maryland 529.„Valné shromáždění v Marylandu“ (PDF).
  2. ^ "O nás".
  3. ^ „Maryland Prepaid College Trust Overview“. Maryland529.org.
  4. ^ „Přehled investičního plánu Maryland College“.
  5. ^ "Naše rada". Maryland529.org.
  6. ^ http://corporate.morningstar.com/as/asp/subject.aspx?xmlfile=501.xml&filter=PR5238
  7. ^ http://www.collegesavingsmd.org/college-savings-plans-of-maryland/maryland-college-investment-plan/features-benefits#Morningstar%20analysts
  8. ^ http://corporate.morningstar.com/as/asp/subject.aspx?xmlfile=501.xml&filter=PR5006
  9. ^ http://news.morningstar.com/articlenet/article.aspx?id=570349
  10. ^ http://corporate.morningstar.com/us/pr/529_ratingsa_z.pdf
  11. ^ Hodnocení analytiků jsou subjektivní povahy a neměla by být použita jako jediný základ pro investiční rozhodnutí. Hodnocení analytiků vycházejí z aktuálních očekávání analytiků Morningstar ohledně budoucích událostí, a proto zahrnují neznámá rizika a nejistoty, které mohou způsobit, že očekávání Morningstar nenastanou nebo se významně liší od očekávání. Morningstar nepředstavuje své hodnocení analytiků jako záruky. [1]
  12. ^ "Naše rada". Maryland529.org.
  13. ^ Pečlivě si prosím přečtěte Enrollment Kit, který popisuje investiční cíle, rizika, výdaje a další důležité informace, které byste měli zvážit před investováním do College Savings Plans of Maryland. Sada pro registraci je k dispozici online nebo na telefonním čísle 888.4MD.GRAD (463.4723). Pokud vy nebo váš příjemce žijete mimo Maryland, měli byste před investováním zvážit, zda váš stát nebo stát vašeho příjemce nabízí státní daň nebo jiné výhody pro investování do jeho plánu 529.