První řešení převodu peněz - First Solution Money Transfer

První řešení převodu peněz
Soukromé
PrůmyslDevizový trh
Založený2004 (2004)
ZaniklýAno
Hlavní sídlo
Londýn
,
Anglie
Počet míst
41 poboček
Klíčoví lidé
Dr. Fazal Mahmoud (předseda)
Gulam Rabbani Rumi (ředitel)
Shah Mohammad Abdul Hadi (ředitel)
produktyOblečení
Příjmy£ 87 milionů (před kolapsem)
MajitelMamun Chowdhury
Rob Huson
Počet zaměstnanců
Více než 100 agentů
webová stránkaprvní řešení.co.Spojené království

První řešení převodu peněz byl Spojené království -na základě společnost s ručením omezeným který poskytl a služba převodu peněz, poskytující krajanům zařízení pro převod peněz zpět jejich rodině v Bangladéši.

V červnu 2007 se společnost dostala téměř do likvidace GB £ 2 miliony liber pro veřejnost, z nichž většina pocházela z Sylhet region Bangladéš.

Kampaně organizované různými vůdci komunity a místními Člen parlamentu vedly k vyšetřování kolapsu ze strany Metropolitní policie a přezkum tohoto odvětví vládou. Očekává se, že přísnější regulace v tomto odvětví bude zavedena do roku 2009. Vláda rovněž naznačila podporu zřízení krizového fondu na odškodnění obětí.

Dějiny

Podle záznamů dostupných na Obchodní dům „Převod peněz prvním řešením byl nastaven jako a Omezená společnost se základním kapitálem GB £ 100 ze dne 14. dubna 2004. Z těchto 35 akcií držel Dr. Fazal Mahmood, 35 pan Ghulam Rabbani, 25 Shah Mohammed Abdul Hadi a 5 Mohammed Nazrul. Všichni čtyři byli jmenováni řediteli společnosti a Ghulam Robbani tajemníkem společnosti. Během účetního roku 2005-06 bylo vydáno dalších 40 000 akcií po 1 GBP £, ale dokumenty neposkytují žádný údaj o tom, jak a komu byly akcie distribuovány.

Při předkládání svých účtů společnosti Companies House společnost First Solution představila zkrácené účty v souladu se standardem finančního výkaznictví pro menší účetní jednotky; tyto standardy také odstranily potřebu společnosti poskytnout výkaz peněžních toků úřadům. Výsledkem je, že údaje o obchodních aktivitách společnosti First Solution dostupné společností Companies House jsou pozoruhodně skromné.

Jak jsou uvedena čísla, nejpodstatnější položkou na účtech převodu peněz společnosti First Solution je bezúročná půjčka, kterou společnost poskytla společnosti First Solution UK Ltd a jejíž řediteli byli také Dr. Fazal Mahmood a pan Ghulam Rabbani. Tato půjčka dosáhla v roce 2005 výše 24 834 GBP a v roce 2006 vzrostla na 190 697 GBP. Z dokumentů rovněž vyplývá, že si ředitelé v letech 2004–2005 sami zaplatili 9 600 GBP, a podobná částka v následujícím roce, během kterého byli nezávislí auditoři také zaplatil GB 5 000 GBP za své služby.

V souladu s prezentací společnosti jako malého podniku dospěli ředitelé k závěru a auditoři se shodli, že není nutné uvádět žádné podrobnosti o finančních prostředcích, které společnost převedla do Bangladéše jménem svých zákazníků. Jediným náznakem úspěchu (nebo neúspěchu) Společnosti při realizaci jejího hlavního podnikání bylo tedy prohlášení malé ztráty 435 GBP na jejích devizových aktivitách v letech 2005–2006. Ve společnosti Companies House nejsou k dispozici žádné podrobnosti o aktivitách společnosti během následujícího finančního roku, protože do té doby došlo ke zhroucení podniku.

Struktura firmy

První řešení převodu peněz mělo své sídlo v Muslimské centrum v Londýně ve východním Londýně s další prominentní kanceláří v Brick Lane. Další pobočky a přidružení agenti byli rozmístěni po hlavních městech Velké Británie s několika ve zbytku Evropy.

Společnost rostla od svého založení v červenci 2004 a zvýšila obrat ze 4 milionů GBP na přibližně 87 milionů GBP v roce 2007

Likvidace

Společnost vstoupila likvidace v červnu 2007 dluží, podle ředitelů společnosti, GB £ 1,7 milionu liber pro veřejnost, která využila službu převodu peněz v předchozích 2–3 měsících.[1]

Skandál vyvolal rázové vlny v bangladéšském odvětví převodu peněz ve Velké Británii. Opatření zavádí Vláda Bangladéše zajistit, aby se podobná situace již neopakovala.

Náhlé uzavření bývalé společnosti First Solution Money Transfer Ltd (nyní známé jako XTL Ltd) dne 28. června 2007 bylo velkou ranou pro bangladéšskou komunitu ve Velké Británii, která ji použila k zasílání svých těžce vydělaných peněz příbuzným v Bangladéši.

Od té doby se někteří z bývalých agentů a zaměstnanců pobočky společnosti First Solution pustili do balíčku „podnikového zotavení“, aby tuto situaci vyřešili a dosáhli pozice, ve které mohou být vyplaceni všichni remitentní věřitelé.

Nové vedení First Solution, skládající se z 13 bývalých agentů a poboček, úspěšně získalo První řešení značka a zahájila obchodování v květnu 2008.

Jedním z deklarovaných cílů nové organizace bylo vrátit co nejvíce peněz lidem, kteří při skandálu ztratili finanční prostředky. Není jasné, kolik peněz bylo splaceno.

Vláda Spojeného království měla v tomto odvětví dosáhnout přísnější regulace do roku 2009.[2][3]

Bangladéšská banka

The Bangladéšská banka guvernér uvedl, že First Solution nedostala licenci od Bangladéšské banky.[4] První řešení je však na webových stránkách bangladéšské banky uvedeno jako dohody s řadou bank v Bangladéši, jejichž prostřednictvím bylo povoleno převádět peníze do země.[5]

Existuje však také řada společností ve Velké Británii, které poskytly remitenční prostředky Bangladéši, které nemají souhlas Bangladéšské banky, ani nejsou uvedeny v britské části seznamu poskytovatelů příchozích remitencí Bangladéšské banky.[6]

V článku v Inzerent ve východním Londýně,[7] Dr. Roger Ballard z Centra aplikovaných jihoasijských studií na University of Manchester naznačuje, že první řešení mohlo být prvním plodem úsilí Velké Británie Oddělení pro mezinárodní rozvoj (DFID) nahradit „neformální“ komunitní sítě pro přenos hodnot „spolehlivějšími“ formálními odvětvovými iniciativami. DFID vytvořil GB £ K dosažení tohoto cíle poskytla bangladéšská banka 7,5 milionu dotací.[8]

Ale ačkoli jejich veřejně oznámeným důvodem pro to bylo poskytnout migrantům levnější a spolehlivější služby, základním podtextem těchto iniciativ - rovněž silně podporovaných Světová banka a Ministerstvo financí USA - bylo zabránit tomu, aby tyto „neformální“ „podzemní“ sítě byly využívány teroristy a pašeráky drog - i když existovaly jen malé nebo žádné důkazy, že hawala k těmto účelům se skutečně používaly sítě. Nejinformovanější komentátoři došli k závěru, že takové „neformální“ sítě poskytovaly migrujícím pracovníkům službu, která byla snadněji přístupná, levnější, rychlejší a pokud vůbec ještě spolehlivější než služby poskytované bankami a jinými agenturami bývalého sektoru.[9]

DFID si myslel jinak. První řešení bylo až příliš připravené souhlasit a pečlivě vyhovovalo nezbytným regulačním požadavkům - které se týkaly pouze boje proti nim Financování terorismu a Proti praní peněz. Předpisy neodkazovaly na kroky, které je třeba podniknout k zajištění finanční spolehlivosti. V minulosti to nebylo nutné dělat. Sítě založené na důvěře, které vyrostly z místních komunit, byly mimořádně spolehlivé.

První řešení však bylo úplně jiné zvíře. Bylo to organizováno shora dolů, mělo požehnání bangladéšské banky a možná i DFID (i když dosud drželi hlavy hluboko pod parapetem). Ale First Solution byla společnost s ručením omezeným: nebyla založena na sítích vzájemné důvěry nebo koalicích vzájemnosti; a jako společnost s ručením omezeným fungovala na principu upozornění emptor - kupující pozor. To je kapitalistická logika formality.

Příčina pádu

Stále není jasné, zda se situace zhoršila v důsledku mediálního tlaku, který způsobil, že tisíce lidí požadovaly okamžité vrácení peněz, což způsobilo krizi cashflow ve společnosti a nutilo ji, aby vyzvala likvidátory. V současné době probíhá vyšetřování, aby se určil plný rozsah problému a to, zda byla společnost zapojena podvodný činnosti nebo podnikl riskantní spekulativní podnikání v EU měnový trh.

V tiskovém prohlášení zobrazeném na webových stránkách společnosti to uvedli ředitelé Bangla TV se sídlem ve Velké Británii Bengálský jazyk Satelitní televizní kanál byl nezodpovědný při projevování rozzlobeného veřejného mínění, v němž požadoval, aby ředitelé a jejich rodiny byli „pronásledováni“ a neodpočívali, dokud jim nebylo ukázáno „nahý na ulici“. Ředitelé rovněž uvedli, že společnost Bangla TV vyvolala v komunitě paniku tím, že falešně uvedla, že společnost zkrachovala, když dne 25. června 2007 nezanikla. Společnost tedy neměla jinou možnost, než přizvat likvidátory jako investici a injekce hotovosti, kterou v té době hledala, propadla jako přímý důsledek těchto zkreslení ze strany Bangla TV.[10]

V e-mailovém rozhovoru pro zpravodajský web E-Bangladéš ředitelé znovu zopakovali své názory na příčinu pádu.[11]

Vyšetřování

Šetření bylo zahájeno na žádost Stephen Timms, ministr Ministerstvo pro podnikání, podnikání a regulační reformu. V časných ranních hodinách dne 6. Července 2007 se Metropolitní policie zadrženy dokumenty a počítače z ústředí First Solution v Londýně. Tyto materiály byly nyní vyžádány Pobočka pro vyšetřování společností z BERR (dříve DTI )

Kampaně

Dne 8. Července 2007 se konala rally Altab Ali Park kde George Galloway vyzval vládu, aby odškodnila oběti za peníze, které při tomto skandálu ztratily.

Dne 10. Července 2007 se George Galloway setkal s Kitty Ussherová (Ekonomický tajemník státní pokladny ) a vyzval vládu, aby zřídila a Farepak - krizový fond pro odškodnění obětí. Ministr uvedl, že takový fond bude vláda podporovat, a krátce před parlamentem bude vydáno prohlášení o krizi prvního řešení.

Stovky lidí demonstrovaly a agitovaly u poslanců před komorami parlamentu dne 11. července 2007. Vláda potvrdila, že plánuje záchranný balíček na odškodnění obětí, ačkoli sama vláda by do fondu žádné peníze nedarovala.[3] Tato otázka byla projednána v parlamentu dne 18. července 2007.[12]

Dne 3. srpna 2007 byli oficiální vládní příjemci jmenováni dočasnými příjemci na žádost ministra zahraničí Stephena Timmsa. Bylo oznámeno prozatímní datum soudu 6. listopadu 2007.

Ředitelé poboček First Solution pracovali v zákulisí od začátku tohoto fiaska, aby se pokusili přijít se záchranným plánem na oživení First Solution Money Transfer Ltd. Rescue Deal by znamenal, že věřitelé dostanou zpět své peníze a také Společnost First Solution Money Transfer Ltd nejde do knihy dějin jako velký bangladéšský obchodní neúspěch ve Velké Británii. Plán v současné době čeká na schválení ministerstvem financí a nejvyššími soudy.

Viz také

Reference

  1. ^ Miliony ztracených, když se firma rozbila. BBC novinky. 2007-07-04.
  2. ^ Písemné prohlášení ministra o převodu peněz z prvního řešení. Hansard. 11.7.2007.
  3. ^ A b Záchranný projekt v dohledu nad kolapsem First Solution Archivováno 28. Září 2007 v Wayback Machine. Inzerent ve východním Londýně. 2007-07-13.
  4. ^ Guvernér BB pro podvody First Solution. Nový národ. 2007-07-02.
  5. ^ Prostředky pro zasílání dovnitř Archivováno 13. června 2007 v Wayback Machine. Bangladéšská banka.
  6. ^ Převody peněz do Bangladéše z Velké Británie[mrtvý odkaz ]. E-Bangladéš. 2007-07-14.
  7. ^ První řešení: Vládní plán „bezpečnost na prvním místě“ selhal? Archivováno 28. Září 2007 v Wayback Machine. Inzerent ve východním Londýně. 2007-07-13.
  8. ^ Ballard, Roger (12. července 2007). „První řešení: plán první bezpečnosti selže“ (PDF). Inzerent ve východním Londýně (Stanovisko) - prostřednictvím Centra pro aplikovaná jihoasijská studia.
  9. ^ Sítě Hawala / IVTS . Centrum pro aplikovaná jihoasijská studia.
  10. ^ Tiskové prohlášení o prvním převodu peněz Archivováno 9. Srpna 2007 v Wayback Machine. Ředitelé, první řešení. 2007-07-03
  11. ^ Přibližně 1,7 milionu liber se nepodařilo dodat: Dr. Fazal Mahmood[mrtvý odkaz ]. E-Bangladéš. 11.7.2007.
  12. ^ Parlamentní rozprava. Hansard. 2007-07-18.

externí odkazy