Chambre de la sécurité financière (Québec) - Chambre de la sécurité financière (Québec)

Chambre de la sécurité financière (Québec)
Přehled agentury
Tvořil1998 (1998)
JurisdikceKanadská provincie Quebec
Hlavní sídloQuébec, Kanada
Jednatel agentury
  • Prezident a generální ředitel, Marie Élaine Farley
webová stránkawww.chambresf.com

The Chambre de la sécurité financière (Anglicky: Chamber of Financial Security) je samoregulační organizace pro zástupce, kterým podléhá Autorité des marchés financiers (Québec) - distribuce finančních produktů a služeb a - Finanční plánovači z Quebec (Kanada ).

Důvodem existence CSF je zajistit integritu a profesionalitu jejích členů udržováním disciplíny a zajištěním školení a dohledu nad jejich členy.

CSF dohlíží na asi 32 000 členů, kteří mají etické povinnosti. Subjekty CSF se musí starat o zájmy svých klientů a budovat s nimi vztah důvěry v jejich poradenské služby. Ve svém přístupu musí svého klienta dobře znát a stanovit správnou diagnózu jeho finančního zdraví. Musí identifikovat konkrétní potřeby svých klientů, řešit jejich obavy a problémy; navíc jim pomáhají činit správná rozhodnutí při výběru finančních produktů a služeb a při jejich implementaci.

Služby pro veřejnost

Aplikace „Info-Déonto“ na webu CSF informuje veřejnost o etických standardech a povinnostech, které musí profesionálové v oblasti finančních produktů dodržovat. Sekce veřejné ochrany na webu je také speciálně navržena jako vodítko pro spotřebitele při navazování zdravého vztahu s členem CSF.

Úkon

Od svého založení do roku 2014 sestával CSF z 20 regionálních sekcí. Každé období povinného dalšího vzdělávání je dva roky počínaje prvním prosincovým dnem.

Zákon o distribuci finančních produktů a služeb (ADFPS) stanoví, že představenstvo CSF ​​se skládá z 11 ředitelů, z nichž devět je volitelných. Z těchto devíti pozic je šest voleno na regionální úrovni: tři pro disciplínu pojištění osob a tři pro disciplínu zprostředkování plánu skupinového spoření. Zástupci investičních smluv a stipendijních plánů, skupinového pojištění osob a finančního plánování jsou voleni všemi zástupci těchto oborů na základě dobrovolnosti. provinční. Nakonec jsou ministrem financí jmenováni dva (2) ředitelé, kteří zastupují veřejnost a doplňují celkem 11 ředitelů.

Dějiny

Kolem roku 1905 spojili dobrovolníci z regionálních sdružení v Montrealu a Quebeku své síly a vytvořili „Association des assureurs-vie du Canada“ (AAVC) (Anglicky: Association of Life Insurance Insurance of Canada). Následně se tato organizace stala „Association provinciale des assureurs-vie du Québec“ (APAVQ) (Anglicky: Quebec Association of Life Underwriters), který byl nahrazen „Association des intermédiaires en assurance de personnes du Québec“ (AIAPQ) (Anglicky: Association of Life and Health Insurance Intermediaries of Quebec). Ten přestal existovat v roce 1999 a měl být nahrazen CSF.[1]

Tato organizace byla založena v roce 1998 „zákonem o distribuci finančních produktů a služeb“ (RSQ, c. D-9.2). Mají stejné pravomoci jako kdokoli jiný Profesionální objednávka vytvořeno pod Profesionální kodex Quebecu (L.R.Q., c. C-26). Přesněji řečeno, jejím posláním je „zajistit ochranu veřejnosti udržováním disciplíny a zajištěním školení a profesní etiky“[2] jejích členů.

  • 1999 - Zahájení činnosti komory pro finanční bezpečnost (CSF).
  • 2001 - CSF, pojišťovací společnosti a Université Laval se spojily, aby financovaly vývoj certifikátu v pojišťovnictví a skupinových anuitách.
  • 2003 - Restrukturalizace výkonného vedení, která bude od roku 2004 vedena výkonným viceprezidentem.
  • 2004 - Provádění zákona o Národní agentuře pro dohled nad finančním sektorem (zákon 107), kterým se SSR uděluje role samoregulační organizace. Změny stanov, které poskytují nový mandát regionálním kapitolám, které budou od nynějška hrát klíčovou roli na valných hromadách CSF, zastoupených správci a delegáty.
  • 2006 - Zahájení povinného školení o dodržování předpisů s účinností od 1. prosince. 2006.
  • 2007 - Nové nařízení o záchraně finančního vyrovnávacího fondu. První skupina absolventů skupinového pojištění a anuity
  • 2008 - Nové nařízení o povinném dalším vzdělávání platné od 1. prosince 2008. Sektor skupinového spoření nyní spadá pod zákon o cenných papírech, nikoli na ADFPS. Dohoda mezi „College of Corporate Directors“ a CSF o účasti na vývoji a šíření určitého obsahu školení v kurzech školy. Založení „Prix d'Excellence“ a „Prix de la relève“.
  • 2009 - Spuštění nové webové stránky CSF.
  • 2010 - Začátek systematické difúze všech disciplinárních záření CSF.
  • 2011 - Nové nařízení o povinném dalším vzdělávání CSF, účinné od 1. prosince. 2011; toto nařízení nyní umožňuje odložení až 5 přebytečných PDU. Uvedení on-line webové stránky Info-déonto, referenčního centra pro profesionály CSF. Revidoval image značky CSF s novým logem a novým podpisem.
  • 2012 - První internetové hlasování pro volby CA do CSF. Nová dohoda o vzájemném uznávání CSF-Advocis podporující mobilitu registrovaných životních pojišťoven (AVA) v Kanadě. Reklamní kampaň ke zvýšení reputace CSF.
  • 2013 - Stránka Info-Déonto je nyní k dispozici široké veřejnosti. Zahájení povinného kurzu v souladu s předpisy pro členy. Vzhled CSF na sociálních médiích. Elektronické vydání časopisu „Financial Security“ CSF.
  • 2014 - Oficiální zahájení činnosti společnosti Financial Services Professionals (CDPSF) 6. června 2014, zahájené regionálními kapitolami. Tento projekt byl zahájen v roce 2011 s cílem oddělit činnost členských sdružení od poslání chránit veřejnost. Migrace regionálních sekcí RPS od 22. října 2014 do CDPSF. Po patnácti letech činnosti se regionální sekce CSF staly autonomními korporacemi. Posláním této rady je sdružovat všechny profesionály v oblasti finančních služeb, oceňovat poradní roli při prosazování jejich zájmů a posilování svazků důvěry a profesionální solidarity. CSF je v roce 2014 příjemcem „Mention of the Quebec Grands Prix de la qualité“, pořádaného „Mouvement québécois de la qualité“ (Quebec Quality Mouvement), pod záštitou Quebecská vláda. Spuštění nového adaptivního webu.
  • 2015 - Nová platforma webových stránek CSF, nasazená 25. června jako součást zásadní opravy aplikací používaných zaměstnanci a členy CSF. Reklamní kampaň CSF s charakterem „vlněných punčoch“.
  • 2016- Nová multiplatformní reklamní kampaň CSF v rámci tématu finančního zdraví. Zahájení druhého povinného kurzu v souladu s požadavky členů.
  • Září 2017 - Bill 141 je předložen na Národní shromáždění v Quebecu, který navrhuje sloučení mise SSR do Autorité des marchés financiers (Québec) (AMF).
  • 13. června 2018 - přijetí návrhu zákona 141 (pozměněno) na Národní shromáždění v Quebecu, poté, co stáhl projekt sloučení CSF na AMF.

Generální ředitelé CSF:

  • Lucie Granger, výkonná ředitelka (1999-2003);
  • Yves Gagné, výkonný viceprezident a generální ředitel (2004-2005);
  • Luc Labelle, výkonný ředitel a výkonný ředitel v roce 2005 do 13. března 2015;
  • Marie Elaine Farley, prezidentka a výkonná ředitelka od roku 2015

Předsedové představenstva:

  • Martin Rochon, (1999-2004);
  • Louise Viau, A.V.A., Pl.Fin., B.A.A. (2004-2006);
  • Norman Caty, Pl. Fin. (2006 - 22. února 2008);
  • Clément Blais (22. února 2008-2009);
  • Stéphane Prévost (2009-2010);
  • Dany Bergeron, B.A.A., A.V.A., C.A.A.S., FMA, FCSI (červen 2011-2014);
  • Lyne Gagné, Pl. Fin. (Červen 2014-2017);
  • André Di Vita (2017-).

Vynikající ocenění CSF

Vítězové vynikajících cen udělovaných CSF od roku 2008 jsou
RokCena excelenceDědické oceněníCena za kariéru
2008Sylvain De Champlain, A.V.A., Pl. Fin.Dominic Durant
2009Dominic Paquette, B.Sc., Pl. Fin.Jean-Sébastien Gilbert
2010Patrick Charlebois, B.A.A., FCSIHugo Lehoux, H.B.Commerce, Pl. Fin.
2011Kaddis R. Sidaros, A.V.A., Pl. Fin.Mathieu Marcil, Pl. Fin.
2012Élaine Saint-Onge, M. Fisc., Pl.Fin., A.V.A., LL.B.Alain Parent, A.V.C., Pl. Fin.
2013Sophie Babeux, MBAGuillaume Parent, B.A.A.Jacques Chabot, A.V.A., Pl. Fin.
2014Dominique Asselin, B.A.A., Pl. Fin., FCSIMarc-Antoine Mainville, B.A.A.Robert A. Faust, A.V.A.
2015Francine LavalléeHugo Neveu a David TruongKaddis Sidaros
2016Sussy GalvezMaxime GauthierGilles Garon a Gaétan Veillette, B.A.A., F.Adm.A., Pl.Fin.
2017Christine LengvariMarc-Étienne Legault SalvailClaude Paquin

Poznámka: Cenu Future 2016 (francouzsky: Prix Avenir) získala Marie-Philip Babineau a Racky Fayol N'Diaye; a v roce 2017 Mak Vaillancourt. Tento význačný program udělování cen byl ukončen po roce 2017.

„Association des intermédiaires en assurance de personnes du Québec“ (AIAPQ)

Vítěz vynikajících cen udělovaných AIAPQ Trophé Victor Dumais

V roce 1996 Kamal G. Lutfi A.V.C. Pl. Fin. Předseda kapitoly Laval (třetí největší kapitola), předseda představenstva všech prezidentů 20 kapitol v Quebecu, provinční administrátor v roce 1997

Trophé Victor Dumais je nejvyšší ocenění za excelenci a úspěch v odvětví životního pojištění. Měří se podle efektivity a účasti jejích členů, vzdělávacích seminářů a získávání finančních prostředků.

Členové

Jejími členy jsou:

  1. Poradci v oblasti finanční bezpečnosti[3](tj. zástupci v oblasti pojištění osob);
  2. Zástupci skupinového pojištění;
  3. Zástupce dealera podílových fondů;
  4. Zástupci makléře stipendijního plánu, a;
  5. Finanční plánovači[4] kteří nejsou regulováni oprávněným Profesionální objednávka.

Například „Chambre de la sécurité financière“ (Komora finančního zabezpečení) sdružuje všechny profesionály v Quebec finanční sektor (kromě: zástupců cenných papírů) se svým protějškem, Chambre de l'assurance de dommages (Québec) (Komora pojištění škod), jejíž členy jsou "agenti pojištění škod", "zprostředkovatelé pojištění škod" a likvidátoři nároků.

Povinné další vzdělávání

RPS dohlíží na povinné průběžné školení svých subjektů v oborech, na které dohlíží, zejména:

  • Správa jeho registru jednotek dalšího vzdělávání (UFC);
  • Akreditace činností dalšího vzdělávání nabízených poskytovatelům školení;
  • Nabízí širokou škálu vzdělávacích aktivit v zasedací místnosti nebo prostřednictvím internetu.

Historicky je CSF inovativní, pokud jde o školení jeho členů. Poskytuje také firemní školení na vyžádání. Školení se zaměřuje na dodržování předpisů a na různé disciplíny pod dohledem. Internetové vzdělávací aktivity se staly velmi populární.

Disciplinární komise

„Disciplinární komise“ projedná jakoukoli stížnost podanou správcem proti zástupci. Stížnosti mohou pocházet od spotřebitele nebo od kteréhokoli zástupce CSF. Například spotřebitel, který se cítí poškozený, nebo zástupce neetických praktik, se může obrátit přímo na CSF nebo na Informační centrum Autorité des marchés financiers.

Reference

  1. ^ Chambre de la sécurité financière - článek zveřejněný 24. května 2018 e-mailem jeho členům.
  2. ^ Chambre de la sécurité financière - komora finančního zabezpečení
  3. ^ Titul „Poradce v oblasti finanční bezpečnosti“ je právně vyhrazen pro zástupce v oblasti pojištění osob.
  4. ^ Název „Finanční plánovač“ je legálně vyhrazen pro jednotlivce, kteří splňují vzdělávací požadavky úřadu Institut québécois de planification financière.

externí odkazy

Viz také