Zabalit účet - Wrap account

A zabalit účet (také známý jako zavinovací služba nebo daňový obal) je prostředkem konsolidace a správy investor investice portfolio a finanční plány. Služby za poplatek nabízejí mnoho finančních institucí. Služby typu wrap jsou často nabízeny za poplatek nebo za řadu poplatků. Tyto poplatky pokrývají veškeré náklady na správu a správu. Tento typ služby se také někdy označuje jako investiční platforma nebo služby finanční platformy.

Dějiny

V polovině 90. let 20. století nabízely Wrap účty hlavní americké makléřské společnosti.[1] Do roku 1994 klesaly poplatky, které dříve činily 3%, stejně jako minimální výše investice.

Služby zabalení byly nabízeny v Austrálii a na Novém Zélandu před příchodem do Velké Británie (asi 2000).[Citace je zapotřebí ] Od roku 2010, ve Velké Británii je na zabalených službách drženo přibližně 230 miliard GBP. Společnost Transact byla první autorizovanou službou Wrap ve Velké Británii. S RDR - Recenze maloobchodní distribuce - se ujme FSA ve Velké Británii pravděpodobně více investorů přesune své investice do Wrap Services do konce roku 2012, pokud budou mít finančního poradce.

Struktura

Služby Wrap nebo účty obvykle umožňují investorům - obvykle s radou finančního poradce - vybrat si z široké škály fondů a aktiv - včetně podílových fondů, OEIC, investičních fondů, akcií, prasniček, hotovosti, strukturovaných produktů, VCT, zajišťovacích fondů , ETF, ETC a další investiční produkty. Službu lze poté použít k alokaci těchto aktiv do nejvhodnějších daňových systémů - včetně ISA a penzijních plánů. Investoři i poradci si pak mohou online prohlédnout holistický obraz celého portfolia - vše na jednom místě a odkudkoli na světě - 24/7.

Potenciální výhody pro investory jsou:

  • Mají na jednání pouze jednu protistranu. Úspora času při jednání s nejrůznějšími správci fondů, finančními institucemi a dalšími poskytovateli produktů
  • Investoři mohou prohlížet celé své portfolio na jednom místě, což jim umožňuje každodenně sledovat jejich aktuální finanční situaci, ať jsou jejich finanční záležitosti jakkoli složité
  • Obdrží také jeden konsolidovaný roční daňový výkaz, komplexní šestiměsíční výkazy, dokumentaci všech nákupů, prodejů, vkladů a výběrů
  • Některé služby Wrap neúčtují žádné poplatky za opětovnou registraci aktiv ve speciálních zařízeních, na platformě nebo mimo ni.

Viz také

Reference

  1. ^ Andree Brooks (31. prosince 1994). „Pokud jde o dohodu o zabalení účtů, zeptejte se. The New York Times.

externí odkazy