Zabavení společnosti Bulgarias Corpbank - Seizure of Bulgarias Corpbank - Wikipedia

V červnu 2014 běžel dál Bulharsko Je Firemní obchodní banka (Corpbank) svrhla banku, čtvrtou největší v zemi. Bylo zavřeno centrálním bankovním systémem země, Bulharská národní banka, a měl vlnový efekt v celé bulharské ekonomice. Vkladatelé v Corpbank odhadli, že ztráty z platební neschopnosti banky mohou činit 10 miliard Bulharský lev nebo přibližně 5 miliard Euro.[1] Výsledkem je, že mezinárodní investoři jsou opatrní při investování v zemi.[Citace je zapotřebí ] Majitel Corpbank, Tzvetan Vassilev, v současnosti žije v exilu v Srbsku, protože srbské soudy jeho vydání popřely.[2] Bulharské orgány ho obvinily zpronevěra, ale tvrdí, že obvinění jsou politicky motivovaná.[3]

Lidé

Tzvetan Vassilev

V roce 2013 Forbes označil Tzvetana Vassileva za „nejvlivnějšího bulharského“.[4] Vassilev vlastnil 100% akcií finanční společnosti s názvem Bromak EOOD. Do vládního převzetí Corpbank byl majoritním akcionářem Corpbank. Banka ovládala další společnosti, které zaměstnávaly přes 16 000 lidí.[5] V roce 2014 se celý tento příběh proměnil v noční můru tisíců vkladatelů po běhu banky v roce 2014, o kterém mnozí věří, že byl vyvolán uměle. Zejména politický analytik Ilian Vasiljev uvedla, že podniková obchodní banka je „obětí útoku“ bulharské prokuratury a mediálního magnáta a politika Delyan Peevski."[6] Finančník Vladimír Karolev tvrdí, že insolvence Corporate Commercial Bank byla umělá a úmyslná.[7]

Po spuštění banky v červnu 2014 požádala Corpbank o zvláštní dohled ze strany Bulharská národní banka. Banka na rozdíl od vlády neobdržela ani injekci likvidity od vlády První investiční banka který čelil běhu ve stejném období.[8] Akcionáři to také nesměli zachránit.[9] Bulharská národní banka mu následně v listopadu 2014 odňala licenci. Akcionáři ani vkladatelé se však proti rozhodnutí nemohli odvolat. Výsledkem je, že před Evropský soud pro lidská práva.[5]

Delyan Peevski

Do roku 2014 Vassilev a Delyan Peevski, majitel rozsáhlé sítě mediálních entit, byli přátelé. Corpbank financoval některé ze svých obchodních aktivit. Peevskiho obchodní expanze, kterou financovala Corpbank, umožnila ovládnout přibližně 85% bulharských médií.[5]

V určitém okamžiku oba muži vypadli. Vassilev řekl Peevskému, že přestane financovat obchodní expanzi Peevského. Vztah byl tak kyselý, že v jednom okamžiku každý muž tvrdil, že se ho ten druhý pokouší zavraždit.[5]

Peevski se oplatil tím, že pomocí svých médií rozšířil zvěsti, že Corpbank je finančně nestabilní. Vkladatelé v Corpbank tvrdí, že tyto zprávy, jakož i spolupráce mezi Peevskim a obžalobou spustily útok na Corpbank (viz část: Bankovní běh), který nakonec vedl k jeho pádu.[10] My, občané, an Nevládní organizace který zastupuje tisíce vkladatelů v Corpbank, podal proti USA žádost o společnost Peevski Magnitsky Act zatímco ostatní vkladatelé proti němu v současné době vedou soudní spor v New Yorku pod Zákon o ovlivňování vyděračů a korupčních organizacích.[11][12]

Po spuštění banky ve třetím červnovém týdnu 2014 navíc správa banky požádala o nucenou správu od Bulharské národní banky. Bulharská národní banka odňala licenci banky 6. listopadu 2014 na základě nejasné zprávy, kterou odmítla zveřejnit: Vkladatelé Corpbank argumentují, že zpráva se opírala o nepřijatelnou metodiku, která uměle znehodnocovala její aktiva.[8] Mezitím Peevski a jeho kolegové ze strany DPS představili návrh zákona, který zpětně upravuje zákon o platební neschopnosti bank: kritici tvrdí, že tyto změny mají pomoci Peevskému odchýlit se od klíčových aktiv Corpbank, jako jsou Dunarit a Petrol.[13]

Peevski vyrostl s kontakty; jeho matka, podle The New York Times, který vedl národní loterijní impérium a je konečným vůdcem nad rostoucí mediální říší Peevski. Má silné hospodářské i politické vazby.[14]

Peevski je politik i podnikatel. Dlouho byl spojován s politickou stranou “Hnutí za práva a svobody “(DPS v bulharštině). Mezi místními obyvateli je strana známá jako„ turecká strana “, protože prosazuje práva bulharské turecké menšiny.[5]

Podle Forbesu „je Peevski ... spojován se stinnými jednáními, která se vracela před roky: v roce 2007 byl krátce vyšetřován pro korupci, ale případ byl zrušen. Kvůli rozsahu svých obchodních zájmů (včetně těch, které jsou ve jménu jeho matky), účinně ovládá velkou část bulharské ekonomiky. “[5]

V roce 2013 bulharští voliči zvolili Peevského za člena parlamentu. The Oresharského vláda poté ho jmenoval do čela Státní bezpečnostní agentury, ale po pouličních protestech a požadavcích na rezignaci vlády jej z funkce odvolal. Obvinění, že vláda podporuje bulharské oligarchy a mafiány, nicméně pokračovala.[3]

„Delyan Peevski je jednoduše jedním z hlavních nástrojů, které bulharská politická mafie používá k vydírání bulharského podnikání - viditelná součást poměrně velkého ledovce korupce. Politická mafie se vytrvale snaží snížit to, co se stalo Corpbank, na osobní konflikt mezi panem "Peevski a já, což je naprosto nepravdivé. Měl jsem konflikt s politickou mafií vládnoucí zemi, která mě vydírala a vyhrožovala mi už mnoho let." - Tzvetan Vassilev, rozhovor pro Forbes (5/10/15)

Pokus o vydírání

V dubnu 2014 spolupracovníci mafiánské DPS, jedné z nejsilnějších bulharských politických stran, požádali Vassileva, aby jim dal bankovní aktiva zdarma.[3]

„Bylo mi řečeno, že Corpbank bude stržen, pokud nevyhovím jejich„ žádosti “,“ řekl Vassilev. „Odmítl jsem… ..ale teď vím, že zničení Corpbank bylo plánováno měsíce před spuštěním banky. Cílem bylo získat nejatraktivnější aktiva Corpbank za nízkou cenu a eliminovat mě jako ovlivňujícího v sociálně-ekonomickém životě země. . “[3]

Bankovní provoz

Bankovní běh začal, když obžaloba vstoupila do kanceláří banky v důsledku falešného obvinění doprovázeného černou PR kampaní v médiích Peevski.

Po spuštění banky byla Corpbank téměř šest měsíců uzavřena. Během této doby vkladatelé nebyli schopni vytáhnout své peníze. Bulharský fond pojištění vkladů nebyl dostatečně velký na to, aby odškodnil pojištěné vkladatele, takže Bulharsko muselo získat další prostředky. Aby to ještě více zkomplikovalo, byla země od července do října 2014 bez vlády. Platit vkladatelům byl proto nemožný úkol. Možnost opětovného otevření banky také nebyla, protože by se tím jednoduše znovu spustil běh. Proto BNB udržovala banku „na ledě“.[3] Soudní dvůr Evropské unie následně rozhodl, že Bulharsko porušilo směrnici o systémech pojištění vkladů.[15]

Vypnutí Corpbank

V červenci 2014 centrální banka uvedla, že odnímá bankovní licenci Corpbank a přesune zdravé divize banky do samostatné banky. Tyto události označily první bankovní kolaps od domácí finanční krize Bulharska v letech 1996–1997.[16]

Podle Forbes „Centrální banka popřela podporu likvidity Corpbank a donutila ji zavřít své dveře. Vedení Corpbank požádalo centrální banku, aby Corpbank dala do„ zvláštního dohledu “, což je postup, podle kterého centrální banka dočasně převezme problémovou banku vrátit to na správnou cestu. “[3]

Zvláštní zacházení s jinou bankou

Krátce po neúspěchu Corpbank došlo k dalšímu běhu banky s názvem FIBank. Odpověď centrální banky na běh banky FIBank se výrazně lišila od reakce banky Corpbank. Centrální banka poskytla FIBank dostatek likvidity na ochranu finanční stability FIBank, přestože jí již umožnila krach banky. Podle Vassileva byl tento dvojí metr způsoben „vůlí politické mafie“.[3]

Vláda nakonec svrhla Corpbank, aby odstranila Vassileva; chránila FIBank, aby sloužila politickým cílům.[3]

Žádné znárodnění

Bulharská centrální banka (BNB) obvinila Corpbank z rozsáhlých podvodů. Kvůli tomuto zjevnému podvodu BNB uvedla, že znárodnění Corpbank není možné. BNB popsala rozsah podvodů banky jako „bezedný barel“.[17]

Bulharský fond pojištění vkladů garantoval všechny vklady až do výše 100 000 eur.[17]

Obviňovat

Mediální zprávy uvádějí, že BNB si byla vědoma toho, že nedokázala adekvátně dohlížet na banku. Konkrétněji však BNB svádí vinu na jednoho ze svých úředníků, zástupce vedoucího bankovního dohledu. Všichni ostatní na palubě BNB byli osvobozeni. „To pro budoucnost bankovního dohledu v Bulharsku neveští nic dobrého,“ napsal Forbes.[17]

BNB rovněž konkrétně obvinila z podvodu vůči Vassilevovi v souvislosti s výběrem finančních prostředků před selháním Corpbank.[17] Podle BNB „Konkrétně - podle konzervátorů - 19. června letošního roku, den předtím, než měla být Corporate Commercial Bank zavedena do zvláštních opatření, byla třetí strana stažena a doručena po přijetí majoritnímu vlastníkovi Corporate Commercial Bank 205 887 223 ekvivalentů BGN v hotovosti, většinou v eurech. “[17] Bulharský soud následně zjistil, že Vassilevův podpis na potvrzení byl padělán.[18]

Pokus o záchranné plány

Porušení pravidel EU

Bulharsko „trojnásobně porušilo právní předpisy EU týkající se zacházení se svými vkladateli“:[3]

  1. Bulharsko neprávem provedlo Směrnice EU o systémech pojištění vkladů.
  2. Nesplnila svůj závazek, jak požaduje směrnice, splatit způsobilé vklady do 20 dnů po selhání banky.
  3. Fond pojištění vkladů, který má pojistit všechny zaručené vklady v bulharském bankovním systému, byl špatně spravován. Kromě toho fond držel pouze 1 miliardu EUR, což je nedostatečné množství peněz na splacení garantovaných vkladů „i v jedné problémové bance“.

V říjnu 2014 na základě stížností vkladatelů Evropská komise a Evropský orgán pro bankovnictví požadoval, aby Bulharsko odškodnilo pojištěné vkladatele. Bulharsko to odmítlo a tvrdilo, že podle bulharských zákonů musela být banka „prohlášena za platební neschopnou“, než bylo možné zaplatit pojištění vkladů. Úpadek bylo možné prohlásit až po úplném auditu, jehož provedení by trvalo čtyři měsíce. V prosinci 2014 vkladatelé nakonec získali své prostředky.[3]

Pokus o záchranu majiteli

Akcionáři se pokusili sestavit záchranný plán pro banku, ale nebyl přijat. Podle Vassileva byly okolnosti odnětí licence banky podezřelé. Spolu s dalšími akcionáři, včetně Ománského suverénního investičního fondu (druhého největšího akcionáře), předložili záchranný plán banky. Parlament však jejich návrh zamítl „z ruky“.[3]

„I když jsme bulharskému státu předložili solidní návrh, centrální banka a vládnoucí vláda nás odvrhli tím nejponiživějším způsobem,“ řekl Vassilev. „Bylo nám jednoduše řečeno, že náš návrh byl„ neseriózní “, aniž bychom objasnili důvody, proč tak učinili, a bez řádné schůzky k jeho projednání.“[3]

Po odnětí licence společnosti Corpbank byla banka nucena do platební neschopnosti.[3]

Ománský suverénní investiční fond žaloval bulharskou vládu v Mezinárodní soud pro řešení sporů z investic, se sídlem ve Washingtonu, D.C., za odmítnutí záchranného plánu. Ománský státní investiční fond tvrdil, že odmítnutí porušilo klíčové zásady týkající se rovného zacházení a ochrany investorů.[3]

Poplatek za zpronevěru

V říjnu 2015 byl Vassilev obviněn ze zpronevěry, ačkoli v té době nebyly oficiálně podány žádné obvinění. BNB tvrdila, že provozoval a pyramidové schéma.[3]

Bulharská kancelář si obvinění vymyslela, řekl Vassilev, aby ho zatkli a použili ho jako akci k zablokování majetku jeho a jeho rodiny.[3]

Guvernér centrální banky zpočátku obvinil Vassileva z toho, že si během týdne, kdy banka vedla, vzala z ústředí Corpbank 200 milionů leva v plastových taškách. Vassilev řekl, že ten týden cestoval do zahraničí. Řekl také: „200 milionů zabírá spoustu místa a nemůže zůstat bez povšimnutí, pokud jej nosíte na zádech uprostřed Sofie.“ Bulharský generální prokurátor upravil dokumenty o obvinění a změnil časový rámec údajného zpronevěry z týdne běhu banky na období několika let.[3]

Obvinění bylo navíc založeno na výpovědích pouze dvou svědků. „U soudu již bylo prokázáno, že jedna ze svědků zfalšovala můj podpis na dokumentech, které předložila jako důkaz údajného trestného činu,“ řekl Vassilev. „A na některé vedoucí pracovníky Corpbank byl vyvíjen nátlak, aby proti mně vypovídal státními zastupitelstvími za použití výhrůžek.“[3]

Reference

  1. ^ „Вера Ахундова: Загубите за държавата от фалита на КТБ може да надхвърлят 10 млрд. Лв“. Glasome.com. 16. června 2017. Citováno 8. června 2019.
  2. ^ „Съдът в Белград за втори път отмени екстрадицията на Цветан Василев“. Dnevnik.bg. 5. dubna 2017. Citováno 8. června 2019.
  3. ^ A b C d E F G h i j k l m n Ó p q r Coppola, Frances (05.10.2015). „Bulharská banka Corpbank, která selhala: Příběh bývalého majitele“. Forbes. Citováno 2017-01-24.
  4. ^ ""Цветан Василев е най-влиятелният българин"". Mediapool.bg. 20. října 2013. Citováno 8. června 2019.
  5. ^ A b C d E F Coppola, Frances (2014-07-15). „Bulharská hra o trůny“. Forbes. Citováno 2017-01-24.
  6. ^ „Илиян Василев: Прокуратурата и Пеевски извършиха атентат спрямо КТБ“. Frognews.bg. 6. září 2017. Citováno 8. června 2019.
  7. ^ „Каролев: Фалитът на КТБ е умишлен, стартира с анонимния сигнал в ДАНС!“. BG na Air TV. 13. června 2017. Citováno 8. června 2019.
  8. ^ A b „Вера Ахундова: Ще съдим и Европейската комисия за КТБ“. Glasove.com. 8. října 2015. Citováno 8. června 2019.
  9. ^ „КТБ да се оздрави с активи на Цветан Василев и бюджетен кеш“. Mediapool.bg. 10. prosince 2015. Citováno 8. června 2019.
  10. ^ „Вера Ахундова: Загубите за държавата от фалита на КТБ може да надхвърлят 10 млрд. Лв“. Glasove.com. 16. června 2017. Citováno 8. června 2019.
  11. ^ „В САе е заведен иск срещу Делян Пеевски, Цеко Минев, Ивайло Мутафчиев и БНБ за кражба на 65 милиона. Bivol.bg. 5. února 2019. Citováno 8. června 2019.
  12. ^ „И пострадалите от фалита на КТБ искат разследване по закона“ Магнитски"". Glasove.com. 9. září 2019. Citováno 8. června 2019.
  13. ^ „Законът" Пеевски "добави още власт за синдиците на КТБ". Capital.bg. 31. ledna 2019. Citováno 8. června 2019.
  14. ^ Brunwasser, Matthew (2013-06-28). „Po politickém jmenování v Bulharsku zuří Rage“. The New York Times. ISSN  0362-4331. Citováno 2017-01-24.
  15. ^ „Съдът на ЕС обяви за незаконно блокирането на защитените влогове за пет месеца“. Mediapool.bg. 4. října 2018. Citováno 8. června 2019.
  16. ^ „AKTUALIZACE 5-Bulharska umožní kolaps své čtvrté největší banky“. Reuters. 2017-07-11. Citováno 2017-01-24.
  17. ^ A b C d E Coppola, Frances (12.7.2014). „Zvědavý případ bulharské banky běží“. Forbes. Citováno 2017-01-24.
  18. ^ „Свидетелите по аферата КТБ искали“ да им олекне на душата"". Sega. 15. července 2014. Citováno 8. června 2019.

externí odkazy