Osobní kapitál - Personal Capital

Osobní kapitál
Dceřiná společnost
PrůmyslFinance
ZakladateléBill Harris, Rob Foregger, Louie Gasparini, Paul Bergholm
Hlavní sídloRedwood Shores, CA.
Oblast sloužila
Spojené státy
Klíčoví lidé
AUM12,3 miliardy $[2]
RodičPosílit odchod do důchodu
webová stránkawww.osobní kapitál.com

Osobní kapitál je online finanční poradce a společnost zabývající se správou osobního majetku se sídlem v Redwood Shores, CA. s kancelářemi v San Francisco, Kalifornie, Denver, CO, Dallas, TX a Atlanta, GA.[3]

Dějiny

Osobní kapitál založili Bill Harris, Rob Foregger, Louie Gasparini a Paul Bergholm v roce 2009.[4] Osobní kapitál byl dříve známý jako SafeCorp Financial Corp.[5] Název byl změněn v roce 2010 a veřejně spuštěn 9. září 2011.[5][6] Od roku 2012 je osobní kapitál registrován u Americká komise pro cenné papíry (SEC) jako investiční poradce.[7]

V letech 2014 a 2015 byl osobní kapitál jmenován do seznamu CNBC Disruptor 50.[8][4] V červnu 2015 měl osobní kapitál spravovaná aktiva přes 1,5 miliardy USD.[9] V září 2015 využívalo nástroje bezplatného investování společnosti Personal Capital ke sledování aktiv v hodnotě 150 miliard USD 800 000 lidí.[9]

V červnu 2016 se Národní asociace hráčů v basketbalu (NBPA) spojila s osobním kapitálem prostřednictvím programu finančního vzdělávání.[10]

V prosinci 2016 Personal Capital získal 25 milionů USD na financování řady E z IGM Financial a uzavřel kolo na 75 milionů $.[11]

V červenci 2020 vlastněna Kanadou v Denveru Posílit odchod do důchodu oznámila, že koupí osobní kapitál za 825 milionů USD plus pohotovostní výplatu.[12][13]

Produkt

Osobní kapitál od svého vzniku poskytuje bezplatné i placené produkty pro správu majetku.[8]

Bezplatná registrace zahrnovala digitální přehled uživatelských financí spolu s přístupem k finančním analytickým a plánovacím nástrojům Personal Capital.[14] Uživatelé propojují své banky, zprostředkování, 401 (k) s, hypotéky, kreditní karty, a půjčky. Analytické a plánovací poradenství je poté automatizováno prostřednictvím analyzátoru poplatků 401 (k), plánovače odchodu do důchodu, podílový fond analyzátor, kontrola investice a tok peněz nářadí.[8][14] Zdarma aplikace osobního kapitálu pro iOS a Android zařízení byla také k dispozici všem uživatelům se stejnými funkcemi monitorování, analytiky a plánování jako webová verze.[15][16]

Spravované účty jsou k dispozici pro klienty s minimem 100 000 USD[17] v aktivech a zahrnují tým finanční poradci přiřazeny ke každému účtu výměnou za poplatek.[14]

Bezpečnostní

Partneři osobního kapitálu s Yodlee Interaktivní úložiště a zabezpečení pověření pro zprostředkování zákazníků.[18][19]

Reference

  1. ^ „O nás - osobní kapitál“.
  2. ^ „O nás - osobní kapitál“.
  3. ^ „Kontaktujte nás - osobní kapitál“.
  4. ^ A b „17. Osobní kapitál: Online 360stupňová platforma pro osobní finance“. CNBC. CNBC.
  5. ^ A b „Přehled společnosti Personal Capital Corporation“. Bloomberg L.P.. Bloombert. Citováno 16. listopadu 2015.
  6. ^ Schonfeld, Erick. „Bývalý generální ředitel společnosti Intuit Bill Harris spouští osobní kapitál“. TechCrunch. TechCrunch. Citováno 15. listopadu 2015.
  7. ^ „KORPORACE OSOBNÍCH KAPITÁLOVÝCH PORADCŮ“. Americká komise pro cenné papíry. Citováno 14. listopadu 2015.
  8. ^ A b C "18. Osobní kapitál". CNBC. Citováno 16. listopadu 2015.
  9. ^ A b MacKillop, Scott. „Osobní kapitál, téměř ztracený v náhodném pořadí, vyhrává ve své„ speciální kategorii “, jak vyplývá z přehlédnuté metriky: výnosy“. RIABiz. RIABiz. Citováno 16. listopadu 2015.
  10. ^ „NBPA se spojuje s aplikací osobního kapitálu s cílem zlepšit finanční dovednosti hráče“. SportTechie. 2016-06-09. Citováno 2018-05-18.
  11. ^ „Osobní kapitál získává 50 mil. USD do kapitálového a dluhového financování“. FinSME. 2016-12-15. Citováno 2016-12-16.
  12. ^ Forbes.com
  13. ^ „Posílit odchod do důchodu za účelem získání osobního kapitálu“ (Tisková zpráva). Posílit odchod do důchodu. 2020-06-29.
  14. ^ A b C Taulli, Tom. „Když mluví osobní kapitál, lidé by měli poslouchat“. Forbes. Forbes.
  15. ^ Dělo, Andrea. „Těchto 5 aplikací vám pomůže konečně uspořádat vaše peníze“. WiseBread. WiseBread. Citováno 16. listopadu 2015.
  16. ^ Fontinelle, Amy. „BillGuard vs. Mincovna vs. SigFig vs. Osobní kapitál“. Investopedia. Investopedia. Citováno 14. listopadu 2015.
  17. ^ O'Shea, Arielle. „Osobní kapitál online poradce snižuje minimum účtu“. nerdwallet. Citováno 12. ledna 2016.
  18. ^ Bernard, Tara Siegel. „Osobní kapitál chce být finančním poradcem nové generace“. New York Times. New York Times.
  19. ^ Doufám, Bradley. „Poskytovatel nástrojů pro osobní finance sleduje bankovní karty a prodává data investorům“. Wall Street Journal. Wall Street Journal.

externí odkazy