Koncentrační účet - Concentration account
A účet koncentrace je jediný účet používaný pro interní účely a finanční instituce k usnadnění zpracování a vyrovnání více či jednotlivého zákazníka transakce v instituci, obvykle ve stejný den. [1] Takové účty mohou vést k tomu, že finanční instituce utají transakce provedené zákazníky. Sekce 325 z Hlava III z Zákon USA PATRIOT zakázal jejich použití pro takové účely tím, že zakázal finančním institucím povolit klientům přímé transakce, které pohybují jejich prostředky do, z nebo přes účty koncentrace finanční instituce; a zakázat finančním institucím informovat klienty o existenci takových účtů a zakazuje jakékoli zveřejnění, které by zákazníkovi umožnilo způsob identifikace takových účtů, které může finanční instituce používat. Oddíl 325 rovněž požaduje, aby finanční instituce dokumentovaly a dodržovaly metody identifikace, kde jsou finanční prostředky pro každého zákazníka na účtu koncentrace, který obsahuje finanční prostředky patřící jednomu nebo více zákazníkům.
Reference
- ^ [1] Archivováno 2006-10-08 na Wayback Machine, Zkušební příručka Federální rady pro zkoušku finančních institucí (FFIEC) o bankovním tajemství (BSA) / Anti-Laundering (AML)
  | Tento banka a pojištění související článek je a pahýl. Wikipedii můžete pomoci pomocí rozšiřovat to. |