Důvěra v podílové fondy Amana - Amana Mutual Funds Trust

Důvěra v podílové fondy Amana (Symboly tickeru: AMANX, AMAGX a AMDWX) se sídlem v Bellingham, Washington, je podílový fond společnost nabízející investiční produkty v souladu s Islámské bankovní principy.[1][2]

Zakládající principy

Amana Income Fund, založený společností Unified Management Corporation, Indianapolis, IN, v roce 1986, byl prvním fondem Trustu. Amana Growth Fund byl vytvořen v roce 1994. Amana Developing World Fund byl vytvořen v roce 2009. Všechny tři fondy jsou spravovány podle islámských zásad.

Tradiční podílové fondy jsou pro muslimy zakázány, protože obvykle obsahují cenné papíry, které jsou zakázány právo šaría. V souladu s tím jsou fondy Amana spravovány podle přísných pokynů v souladu s islámskými zásadami. Příklady zakázaných (haram ) investice jsou společnosti, které:

  • Produkovat nebo prodávat alkohol, tabák nebo pornografii
  • Zpracovat nebo prodat vepřové výrobky
  • Generujte příjmy z hazardních her nebo úroků (riba )
  • Udržujte poměr dluhu větší než třetina aktiv[1]

Fondy byly vytvořeny a jsou stále spravovány v rámci EU hodnota investiční styl. Nicholas Kaiser je portfoliovým manažerem fondů od roku 1990. Scott Klimo je zástupcem portfoliového správce fondů.[2]

Amanské fondy jsou jedinečné v tom, že byly speciálně koncipovány tak, aby vyhovovaly potřebám muslimských investorů. Jedním z důvodů, proč jsou muslimové motivováni šetřit a investovat, je provést finanční přípravu nezbytnou k tomu, aby Hajj, dříve posvátná forma sebeprezentace Bůh (Alláh v arabštině), která je v islámu považována za jednu z hlavních životních povinností. Aby bylo možné Hajjmuslim musí nejprve dát do pořádku svůj finanční dům, což představuje zvláštní výzvy, pokud mají být peníze investovány do souladu Shari'ah -orientované finanční principy. Podle zakládajícího předsedy Amana Dr. M. Yaqub Mirza,

Aby bylo možné HajjMuslimové musí nejprve splatit své dluhy, včetně zakat kvůli jejich bohatství; vrátit vše, co jim bylo svěřeno v důvěře; a mít dostatek úspor na pokrytí nákladů na cestu (jako je cestování, Hajj daň a ubytování) a oběť (zvířete). Kromě toho musí během své nepřítomnosti zajistit také své rodiny a závislé osoby. Určitě si vydělali a naspořili dost na pokrytí těchto výdajů. Ne Hajj je platné, pokud je prováděno „na úvěr“.[3]

Výkon

Výkonnost fondů Amana je nejlépe hodnocena konzultováním různých zdrojů. Symboly tickerů pro fondy jsou:

  • Příjmový fond Amana: AMANX (vznik: 23. června 1986)
  • Amana Growth Fund: AMAGX (Počátek: 3. února 1994)
  • Amana Developing World Fund: AMDWX (Počátek: 28. září 2009)

Organizace a struktura

Saturna Capital Corporation je investičním poradcem a správcem Amana Mutual Funds Trust a Saturna Investment Trust. Saturna Capital Corporation, založená v roce 1989, je správcem spravovaných aktiv v hodnotě 3,8 miliardy USD od září 2012.[4]

Saturna Sdn. Bhd.se sídlem v Kuala Lumpur, Malajsie, je stoprocentní dceřinou společností společnosti Saturna Capital Corporation.[5]

Zprostředkovatelské služby Saturna je distributorem fondu Amana Funds Trust a je stoprocentní dceřinou společností společnosti Saturna Capital Corporation.[6]

Trustová společnost Saturnase sídlem v Reno, NV je stoprocentní dceřinou společností společnosti Saturna Capital Corporation.[7]

Správní rada a úředníci

Nezávislí správci:[8]

  • Talat M. Othman, předseda (od roku 2001)
  • Iqbal Unus, Ph.D. (od roku 1989)
  • Miles Davis, Ph.D. (od roku 2008)
  • M. Yaqub Mirza, Ph.D. (od roku 2009, také 1987 až 2003)
  • Ronald H. Fielding, MA, MBA, CFA (od roku 2012)

Zainteresovaný správce:

  • Nicholas F. Kaiser, CFA, správce (od roku 1989)

Důstojníci, kteří nejsou správci:[9]

  • Jane Carten, MBA, viceprezidentka (od roku 2012)
  • Christopher R. Fankhauser, pokladník (od roku 2002)
  • Ethel B. Bartholome, tajemnice (od roku 2003)

Dějiny

Koncept Amana Funds se objevil v roce 1984, kdy dva členové severoamerického islámského trustu, Yaqub Mirza a Bassam Osman, představili myšlenku podílového fondu pro muslimské investory Nicholasovi Kaiserovi, který byl poté správcem portfolia více podílových fondů v Unified Management Corporation se sídlem v Indianapolis, Indiana.[10][11]

Manažeři portfolia

Portfolia fondů Amana spravuje od roku 1989 Nicholas Kaiser, MBA, CFA (předseda a hlavní akcionář poradce fondů Amana, společnost Saturna Capital Corporation). Pan Kaiser založil Saturna Capital v roce 1989 poté, co prodal svůj kontrolní podíl ve společnosti Unified Management Corporation. Jeho vzdělání zahrnuje ekonomický titul na Yale College a magisterský titul v oboru obchodní administrativy na University of Chicago (1968) s dvojími obory v oboru ekonomie a finance. Scott Klimo, CFA, je od roku 2012 zástupcem portfoliového manažera fondů Amana.[12] Pan Klimo nastoupil do společnosti Saturna Capital, poradce Amana Funds, jako ředitel výzkumu v roce 2012. Je držitelem titulu BA v oboru asijských studií na Hamilton College v Clintonu v NY a navštěvoval Čínskou univerzitu v Hongkongu a Mandarin Training Center v Tchaj-pej. , Tchaj-wan.

Absolventi

Předchozí členství v představenstvu společnosti Amana zahrnovalo následující zajímavé osoby:[13]

  • Yaqub Mirza, spoluzakladatel, správce 1986-2003.
  • Jamal M. Barzinji, správce, 1984-2001.
  • Abdul Wahab, správce, 2005-2012.
  • Abid Malik, správce, 2006-2012.
  • Herbert Grubel, Ph.D., správce, 2008-2012.
  • Salim Manzar, správce, 2008-2012.
  • Monem Salam, MBA, viceprezident, 2003–2012, zástupce manažera portfolia, 2008–2012.
  • James D. Winship, JD, MBA, vrchní ředitel pro dodržování předpisů, 2004–2012

Reference

  1. ^ A b Kathman, David. "Nebeský se vrací." Poradce Morningstar únor / březen 2009: 48-50.
  2. ^ A b http://www.amanafunds.com. http://www.amanafunds.com/adviser/portfolio/manager.shtml. 19. září 2012.
  3. ^ M. Yaqub Mirza, Early Bird finanční plánování
  4. ^ Globe Newswire „Saturna Capital rozšiřuje globální investiční a výzkumný tým.“ NBCNews.com. 11. září 2012.
  5. ^ http://www.saturna.com.my. Saturna Sdn. Bhd. http://www.saturna.com.my/about.shtml Archivováno 06.09.2010 na Wayback Machine. 14. září 2010.
  6. ^ http://www.saturna.com/sbs Archivováno 2010-02-26 na Wayback Machine. Zprostředkovatelské služby Saturna. http://www.saturna.com/sbs/history.shtml Archivováno 2010-10-25 na Wayback Machine. 14. září 2010.
  7. ^ http://www.saturnatrust.com. Trustová společnost Saturna. http://www.saturnatrust.com/about.shtml. 7. srpna 2009.
  8. ^ http://www.amanafunds.com. Amana Trust Management. http://www.amanafunds.com/retail/about/management.shtml. 19. září 2012.
  9. ^ http://www.amanafunds.com. Amana Trust Management. http://www.amanafunds.com/n1a/2012/sai/sai.htm#managementsai. 19. září 2012.
  10. ^ http://www.amanafunds.com/retail/about. Trust Amana Mutual Funds. http://www.amanafunds.com/retail/about/index.shtml. 8. února 2010.
  11. ^ Bullock, Nicole. "Cesta zisku." Chytré peníze únor 2007: 70–73.
  12. ^ http://www.amanafunds.com. Manažeři portfolia Amana. http://www.amanafunds.com/adviser/portfolio/manager.shtml. 19. září 2012.
  13. ^ Podání SEC PRES14A, 14. 6. 2001

externí odkazy